Vigyázz a hamis banki tranzakciókkal

A banki átutalásos tranzakciók egyre népszerűbbek, mivel az emberek hajlamosak készpénzmentesen vásárolni és számos fizetési lehetőség közül választhatnak. Az utóbbi időben azonban a csalók folyamatosan kihasználják a technológia adta lehetőségeket, hogy trükkjeiket a gondatlan felhasználók megkárosítására és vagyonának eltulajdonítására használják.

Gyanús tranzakciók

Phung Thao asszony, egy Thanh Hoa-i egyéni vállalkozó elmondta, hogy az üzletében az utóbbi időben számos olyan esetet tapasztaltak, amikor a vásárlók felmutatták az átutalás sikeres átutalásáról szóló visszaigazoló képernyőt az áru átvételéhez, de nem kaptak értesítést az egyenlegről, és nem kapták meg a pénzt. A személy ezután sürgette a kiszállítást „sürgős ügyek” miatt, mire a nő gyanakodni kezdett, és ragaszkodott hozzá, hogy csak akkor szállítsák ki az árut, ha a pénz már a számlán van.

„Megmutatták a tranzakció képernyőjét a helyes információkkal a számlaszámról, a kedvezményezettről és az összegről, és jelentették, hogy a tranzakció sikeres volt, de az egyenleget nem kaptam meg. Azt mondták, hogy talán azért, mert hétvége volt, vagy a tranzakció munkaidőn kívül történt, így a pénz későn érkezett meg, majd azt javasolták, hogy szállítsák ki az árut, mert sietnek” – mondta Thao asszony. Mivel gyermeke korábban figyelmeztette néhány online csalásra, nem egyezett bele az áru kiszállításába a vásárlónak. „Ezután elmentek, és elégedetlenségüket fejezték ki” – tette hozzá az üzlet tulajdonosa.

Ngo Viet úr ( Hanoi ), aki egy játéküzletet üzemeltet, számos olyan vásárlóval találkozott már, akik „pénzt utalnak át, de soha nem látják a pénzt a bankban”. Viet elmondta, hogy az esetek többségében olyan vásárlókról van szó, akik online vásárolnak, beleegyeznek az előre fizetésbe, majd elküldenek egy képernyőképet a sikeres fizetésről, és végül kérik a kiszállítást. Az áru kiszállításába azonban csak azután egyezik bele, hogy megerősíti a számlaegyenleg változását.

„Azt mondom a munkatársaimnak, hogy minden alkalommal, amikor egy vásárló pénzt utal át, jelentenie kell azt ellenőrzésre, és a kiszállítás előtt kérnie kell a visszaigazolásomat, egyrészt azért, hogy ne veszítsen semmit, másrészt hogy elkerülje a szabályok megsértése miatti bírságot. Vannak, akik késő délután, este vagy hétvégén jönnek az üzletbe, és pénzátutaláskor azt mondják, hogy a pénz lassan érkezhet, mert egy másik bankról van szó, vagy a bank nyitvatartási idején kívül van. De most a legtöbb bank gyorsan utalja át a pénzt, nem úgy, mint tíz évvel ezelőtt, amikor a fenti indokot adták meg” – mondta Viet úr.

A weboldal nyilvánosan működő hamis banki átutalási felületet hoz létre

Az olyan üzletemberek, mint Thao asszony vagy Viet úr, éberségüknek köszönhetően nem estek bele a bűnözők csapdájába, akik a banki átutalási felület meghamisításával akarták ellopni a vagyonukat. Előfordultak azonban olyan esetek, amikor az üzletek alkalmazottai vagy tulajdonosai gondatlanok, szubjektívek voltak, és a vásárlók által készített képernyőképeknek hittek, és milliókat veszítettek a tranzakciókon.

Nyilvánosan hamisított átutalási számlák

A banki átutalási képernyők hamisítása nem új trükk, de kifinomultabbá vált, és online eszközök segítségével működik. Míg korábban a bűnözőknek képszerkesztő szoftvert kellett használniuk a számla tartalmának megváltoztatásához, most már könnyen elkészíthetik azt weboldalakon és csoportokon keresztül, amelyek ezt a szolgáltatást nyújtják.

Amikor átutalásos számlákkal kapcsolatos kulcsszavakra keresünk a Google-ben, egy sor találat jelenik meg, amelyek megtanítják és módokat kínálnak a felhasználóknak banki számlák „létrehozására”. Figyelemre méltó, hogy ezek a weboldalak mindegyike tartalmaz olyan tartalmat, amely elismeri, hogy a tranzakciós számlák létrehozása illegális, de továbbra is illegális dolgokra irányítja az olvasókat.

Egy bankszámla-hamisításra szakosodott weboldalon a felhasználóknak csak egy fiókot kell regisztrálniuk (ingyenes) ahhoz, hogy olyan szolgáltatásokat használjanak, mint az átutalási képernyők, egyenlegképernyők, egyenlegingadozások... Ezek a feladatok 20 000 és 100 000 VND közötti díjat igényelnek a weboldal mögött álló személynek eredményenként. Ahol az átutalási számla létrehozásának ára 100 000 VND, a rászorulóknak csak ki kell választaniuk a kívánt banki felületet, meg kell adniuk a megjeleníteni kívánt információkat, például a nevet, a küldő/címzett számlaszámát, az összeget, az átutalás tartalmát, a tranzakció időpontját...

Annyira kifinomultak, hogy olyan részleteket választhatsz ki rajtuk, mint az iOS vagy Android képernyőképek, az akkumulátor kapacitásának beállításai a fotókon, a jelerősségi sávok száma...

Egy ritka bejelentés szerint egy weboldalon, amely eltávolította az utasításokat (de a többi tartalom nagy részét meghagyta), ez a szolgáltatás eredetileg a „virtuális élet” rajongóinak készült, akik eladási adataikkal villognak, vagy online adományoznak pénzt a „lájkok” megszerzése érdekében, de később csalárd célokra használták fel.

Sok esetet észleltek.

Ahogy a csalás egyre elterjedtebbé vált, úgy sikerült leleplezni is. A Thanh Hoa rendőrség honlapja szerint a szervezet idén korábban két embert fogott el, akik hamis banki átutalási bizonylatokkal csaltak meg helyi üzleteket.

Ebben a hónapban a Hai Duong rendőrség is figyelmeztetést adott ki hasonló módszerek miatt, miután felszámolt egy, a fenti cselekményekre szakosodott bűnbandát. A csoport felosztotta a feladatokat: az egyik személy vásárlónak adta ki magát, de nem hozott magával készpénzt, míg a másik otthon maradt, hogy hamisítsa a pénzátutalási képernyőt. Fiatal boltosokat céloztak meg – azokat a személyeket, akik bankszámlákat használtak és online fizetéseket fogadtak el.

A rendőrség azt tanácsolja az embereknek, hogy mindig gondosan ellenőrizzék az átutalási bizonylatokat, és csak azután intézzenek tranzakciókat, miután meggyőződtek arról, hogy a pénz megérkezett a használt bankszámlájukra.

Forráslink: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm