Óvakodj az új pénzváltó szolgáltatásoktól és a banki hiteltörlesztésektől

Óvakodj a közösségi oldalakon található pénzváltó szolgáltatásoktól

A holdújév környékén a közösségi hálózatokon elérhető pénzváltó szolgáltatások egyre népszerűbbek, ugyanakkor számos kockázatot is rejtenek magukban. Jelenleg nagyon nagy az igény az aprópénz (új pénz) szerencsepénzre váltása vagy a Tet ünnep alatti fogyasztói tevékenységekre való felkészülés iránt, ami lehetőséget teremtett az online pénzváltó szolgáltatások megjelenésére. A csalók azonban kihasználták a lehetőséget, az emberek pszichológiájára és igényeire játszva rendkívül kifinomult trükkökkel követtek el csalásokat.

Óvakodjon az új pénzváltó szolgáltatásoktól és az olcsó online szerencsepénzektől. Fotó: Információbiztonsági Osztály ( Információs és Hírközlési Minisztérium ).

Sok olyan áldozat volt már, aki új pénz váltására irányuló tranzakciót indított, de amikor visszakapta a pénzt, az nem a megígért módon történt, vagy akár hamis volt, amikor visszakapták. Számos olyan eset volt, amikor az emberek pénzt utaltak, de a közösségi hálózati fiók tulajdonosa blokkolta a kapcsolatot és eltűnt, "feltörve" az ügyfél befizetését. Általában azok, akik "beleesnek a csalások csapdájába", és pénzüket hamis pénzre váltják, "szerencsétlennek" tartják, és nem mernek feljelentést tenni a hatóságoknál, mert attól tartanak, hogy hamis pénz adásvétele miatt büntetőeljárás alá vonják őket.

A fenti információkra reagálva az Információbiztonsági Osztály azt javasolja, hogy az emberek legyenek résen az ismeretlen személyekkel szemben, és semmiképpen se váltsanak pénzt közösségi hálózatokon keresztül, hogy elkerüljék a csalárd tevékenységek „prédájává” válást. Kizárólag bankok, pénzügyi vállalatok vagy jó hírű, legális működési engedéllyel rendelkező vállalkozások pénzváltási szolgáltatásait vegyék igénybe. Közösségi hálózatokon keresztül nyújtott szolgáltatások esetén a tranzakció végrehajtása előtt ellenőrizzék a régi ügyfelek visszajelzéseit, értékeléseit vagy a szolgáltatásról szóló jogi tanúsítványokat; hasonlítsák össze az árfolyamokat a piaci árfolyamokkal, ne bízzanak azokban a szolgáltatásokban, amelyek árfolyama túl magas a piaci árfolyamhoz képest. Legyenek óvatosak azokkal a szolgáltatásokkal, amelyek pénzátutalást igényelnek az áru átvétele előtt. Ha hamis pénzt tárolnak vagy forgalmaznak, vagy más csalárd vagy haszonszerzés céljából cselekvő személyeket észlelnek, azonnal jelentsék a legközelebbi rendőrséget a megelőzés és a törvényes rendelkezéseknek megfelelő kezelés érdekében.

Banki alkalmazottaknak kiadva magát hitel- és lejárati csalás céljából

Ez a trükk sok embert, különösen azokat, akiknek nincs sok tapasztalatuk a pénzügyekben, a csalók csapdájába sodort.

Konkrétan az Információbiztonsági Minisztérium szerint a Dong Nai Tartományi Rendőrség a közelmúltban határozatot adott ki a vádlott büntetőeljárás alá vonásáról, és elfogatóparancsot adott ki Le Thi Huynh Nhu (született 1998-ban, Xuan Loc kerületben lakik) őrizetbe vételére a „csalárd elsikkasztás” bűncselekményének kivizsgálása érdekében. Az elsődleges nyomozási eredmények szerint Le Thi Huynh Nhu 2023 decembere és 2024 májusa között, mivel pénzre volt szüksége az adósság rendezéséhez, egy banki alkalmazottnak adta ki magát, és olyan ügyfeleket fogadott, akiknek kölcsönre volt szükségük az adósság rendezéséhez (például egy S nevű férfit 16,2 milliárd VND kölcsönzésére csábított, majd 3,25 milliárd VND-t kölcsönzött D.TG úrtól), majd eltulajdonította azt. A Dong Nai Tartományi Rendőrség megállapította, hogy bár Le Thi Huynh Nhu trükkje nem új keletű, sok embert még mindig becsapnak.

Az alanyok gyakran azt állítják, hogy egy nagybank alkalmazottai, és azzal az ürüggyel hívják vagy küldenek SMS-t az ügyfeleknek, hogy „értesítsenek a kedvezményes hitelcsomagokról” vagy „frissítsék a hitelinformációikat”. Ezután arra kérik az adósokat, hogy adjanak meg személyes adatokat, például személyi igazolványszámot, bankszámlaszámot, jövedelmi szintet, a hitel célját... Ha az ügyfélnek van hitele a banknál, az alany jelzi, hogy „fizetés esedékes” vagy „meg kell hosszabbítani a hitelt”. Arra kérik az ügyfelet, hogy utaljon át pénzt egy másik számlára, vagy adjon meg személyes pénzügyi adatokat a „tranzakció biztosítása” érdekében. Miután az áldozat megbízik az utasításokban és követi azokat, az alany indokokat sorol fel, hogy miért várakoztatja az áldozatot, majd blokkolja az összes kommunikációt és eltulajdonítja az összes pénzt.

Illusztrációs fotó: Információbiztonsági Osztály (Információs és Hírközlési Minisztérium)

Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a bankok nem fogják proaktívan felhívni az ügyfeleket, hogy számlainformációkat, jelszavakat vagy fizetéseket kérjenek telefonon keresztül. A hitelekről, a hitel lejáratáról vagy a számlával kapcsolatos változásokról szóló értesítéseket általában a bank hivatalos e-mail címén vagy biztonságos csatornákon, például banki alkalmazásokon keresztül küldik, nem telefonon vagy furcsa üzeneteken keresztül.

Az Információbiztonsági Osztály azt javasolja, hogy az emberek proaktívan hívják fel a bank hivatalos telefonszámát az érintett személyazonosságának ellenőrzése érdekében. Semmiképpen se adjon meg személyes adatokat, például személyi igazolványt, bankszámlát, OTP kódot stb. semmilyen formában. Ha bárki ilyen információkat kér Öntől, azonnal utasítsa vissza a kérést, és értesítse a bankot. Ne kövesse idegenek utasításait, különösen a pénzátutalásokkal kapcsolatban. Ne nyissa meg az ismeretlen linkeket, és ne töltsön le ismeretlen eredetű alkalmazásokat. Csalás gyanúja esetén a személyeknek azonnal jelentkezniük kell a legközelebbi rendőrőrsön, ahol utasításokat kapnak az eset kezelésére vonatkozóan.

Forrás: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html