Az 500 millió VND vagy annál nagyobb átutalásokról jelentést kell tenni az Állami Banknak: Legfrissebb frissítés

A Vietnami Állami Bank 27/2025/TT-NHNN számú körlevelében foglalt új szabályozások értelmében, amelyek november 1-jétől lépett hatályba, a belföldi, legalább 500 millió VND, illetve a nemzetközi tranzakciók esetében legalább 1000 USD értékű tranzakciókat (beleértve az azzal egyenértékű külföldi valutákat is) jelenteni kell az Állami Banknak.

Ezenkívül a gyanús tranzakciókat, például a sok különböző számlára történő nagyfrekvenciás pénzátutalásokat is jelenteni kell pénzügyi felügyeleti célokra.

Azonban a pénzátutalást végző személyt vagy szervezetet nem terheli jelentéstételi kötelezettség. Ez a felelősség a kereskedelmi bankokat és a közvetítő fizetési szervezeteket terheli.

Az 500 millió VND vagy annál nagyobb átutalásokról jelentést kell tenni az Állami Banknak: Legfrissebb frissítés

A pénzügyi intézmények elektronikus adatok felhasználásával készítenek tranzakciós jelentéseket, amelyek tartalmazzák a küldő és fogadó bank nevét, a küldő és a kedvezményezett nevét, a számlaszámot, az összeget, a pénznemet, a tranzakció célját és időpontját.

A Vietcombank rendszere készen áll arra, hogy automatikusan azonosítsa az 500 millió VND vagy annál nagyobb értékű, illetve a rendellenességre utaló jeleket mutató tranzakciókat. Az észlelést követően a bank online jelentést készít és küld az Állami Banknak.

Más nagyobb bankok, mint például a VietinBank és számos hazai hitelintézet is megerősítették, hogy hasonló eljárásokat alkalmaznak a felügyelet teljes körű és gyors elvégzésének biztosítása érdekében.

Az Állami Bank egyik vezető vezetője elmondta, hogy a nagy értékű vagy gyanús tranzakciók bejelentésének előírása segíti a vezető szerveket a szokatlan jelek, különösen a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása vagy az illegális vagyon eredetének eltitkolása szűrésében és felderítésében.

Ez egy szükséges lépés annak biztosítására, hogy Vietnam pénzügyi rendszere megfeleljen a pénzmosás elleni nemzetközi szabványoknak, miközben fokozza az elektronikus tranzakciók átláthatóságát és biztonságát.

Forrás: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html