A bankok megosztják az adatokat a kockázatos csalók azonosítása érdekében

ANTD.VN - Az elmúlt 2 évben, 2024-ben 2 ATM-lemásolási (kártyaadat-lopási) incidenst regisztráltak, amelyek 13 tagbankot érintettek. A belföldi online kártyás fizetési csalásokat illetően átlagosan havi 12 000 tranzakciót ellenőriztek és jelentettek be csalárd kóddal a NAPAS-on keresztül.

A bűnözők megértik az egyes emberek pszichológiáját, hogy manipulálhassanak és megkárosíthassanak.

A statisztikák szerint a vietnami felnőttek több mint 87%-ának volt bankszámlája; az interneten és mobilon keresztül lebonyolított fizetési tranzakciók számának növekedése évi körülbelül 90%.

A digitális banki szolgáltatások nagy előrelépést tettek, különösen azután, hogy az Állami Bank kiadta a 2345/QD-NHNN számú határozatot az online fizetések és a bankkártyás fizetések biztonsági megoldásainak bevezetéséről, hogy továbbfejlesszék a biztonságot és a szolgáltatásokat igénybe vevők jobb védelmét az online csalásokkal szemben.

Jelenleg 25 hitelintézet küldött adatokat a Társadalmi Rendészeti Igazgatási Osztálynak (C06) tisztításra, közel 2,5 millió ügyféladatot küldtek el és kaptak visszajelzést.

A vietnami bankszektor azonban továbbra is számos komoly kihívással néz szembe, mivel a pénzügyi technológiai bűncselekmények száma egyre kifinomultabb, összetettebb és kiszámíthatatlanabb hamisítási, csalási és átverési formákkal növekszik.

A készpénzmentes fizetések térnyerése a csalások számának növekedésével jár.

Nguyen Minh Tam, a Kártyaszövetség alelnöke elmondta, hogy jelenleg a bűnözők támadnak és adatokat/információkat lopnak el a bankrendszerből/banki berendezésekből, a bankhoz kapcsolódó értékesítési pontokról vagy közvetlenül a szolgáltatást igénybe vevő ügyfelektől... Még az egyes embercsoportok pszichológiáját is ismerik, hogy manipulálhassák és megkárosíthassák őket.

A Kártyaszövetség tagbankjainak elmúlt két évbeli helyzetét feltérképezve Nguyen Ngoc Quy úr, a Kártyaszövetség Kockázatkezelési Albizottságának vezetője elmondta, hogy 2024-ben 2 ATM-lemásolás (kártyaadat-lopás) történt, amelyek 13 tagbankot érintettek, összesen mintegy 2 milliárd VND veszteséggel.

A belföldi online kártyás fizetési csalásokat illetően átlagosan havi 12 000 tranzakciót ellenőriznek és panaszolnak csalási kóddal a NAPAS-on keresztül (azon ügyfelek száma, akik nem ellenőrizték vagy panaszt tettek, nagyon magas).

A nemzetközi kártyakibocsátás kockázataival kapcsolatban a Kockázatkezelési Albizottság számos nagyszabású adatszivárgást azonosított; az ellenőrző és panaszkódok a csalásról az áruk és szolgáltatások átvételének elmaradását jelző kódokká változtak. Ami a nemzetközi kártyás fizetések kockázatait illeti, a pénzmosás jeleivel járó tranzakciók továbbra is gyakoriak, és a csalások nagy, jó hírű online kártyaelfogadó helyeken is előfordulnak...

Információmegosztás, kockázatok korai azonosítása

Cao Viet Hung úr, a Közbiztonsági Minisztérium 4. számú, A05-ös osztályának helyettes vezetője szerint négy oka van a kártyás bűncselekmények számának növekedésének. Először is, a kártyás szolgáltatásokat vagy online fizetéseket használó ügyfelek nagy részének tudatossága továbbra is korlátozott.

Másodszor, a személyes adatok adásvétele, a bankszámlák bérlése és kölcsönzése széles körben elterjedt és nehezen ellenőrizhető. Bár az alanyok folyamatosan változtatják módszereiket és trükkjeiket, mindegyiknek ugyanaz a célja: mások vagyonának (pénzének) eltulajdonítása.

Harmadszor, hiányzik a jogi keret a „virtuális valuta”, a „virtuális eszközök” és a „digitális valuta” tranzakcióinak és vásárlásainak kezelésére és lebonyolítására.

Negyedszer, a vietnami rendőrség és a külföldi bűnüldöző szervek közötti nemzetközi együttműködés és információcsere továbbra is számos nehézséggel és korláttal, valamint a szinkronizáció és a rugalmasság hiányával szembesül, ami ahhoz vezet, hogy a külföldi elemeket is tartalmazó high-tech bűnszervezeteket nem sikerül alaposan kezelni.

Nguyen Ngoc Quy úr elmondta, hogy a Kártyaszövetség tagbankjai a nap 24 órájában, a hét minden napján működő csoportokon keresztül koordinálták tevékenységüket, hogy a kockázatokat már a piacon felmerülő néhány tranzakció korai szakaszában azonosítsák; figyelmeztessék az összes tagbankot; bankok közötti kommunikációt alkalmazzanak, nyomon kövessék és közös nevezőre juttassanak;

Folyamatos egyeztetés az A05-tel a helyi önkormányzatoknál, amint kockázatokat azonosítanak; Jelentéstétel az Állami Banknak és a Bankszövetségnek, információk megosztása a tagbankok között a kockázatvállalási hajlandóságnak megfelelő támogatás és reagálás érdekében.

„Jelenleg aktívan együttműködünk az A05-tel egy speciális projekt létrehozásában, a kiberbűnözők elfogásának összehangolásában, és ezzel egyidejűleg belső megelőző megoldások bevezetésében minden bank esetében” – tette hozzá a Kockázatkezelési Albizottság képviselője.

A Bank- és Kártyaszövetség egy olyan szabályrendszer kiadására is készül, amely tisztázza a kártyás fizetési szektorban a fizetési kockázatok és a csalások kezelésének koordinációs folyamatát.

Az A05 képviselője azt javasolta, hogy a bankszektor az információs rendszerekbe, különösen a biometrikus hitelesítési rendszerekbe, az eKYC-be stb. való befektetésre és azok korszerűsítésére összpontosítson. A bankoknak rendszerkapcsolatokat kell kiépíteniük az illegális tevékenységekhez kapcsolódó számlák adatbázisaival, hogy gyorsan megelőzzék, megállítsák és visszaszerezzék az ügyfelek vagyonát.

Tovább kell erősíteni a kereskedelmi bankok, a Vietnami Állami Bank, a Közbiztonsági Minisztérium és az Információs és Kommunikációs Minisztérium közötti koordinációt a kártyás fizetési tevékenységekben alkalmazott új bűnözői módszerek és trükkök gyors felderítése, terjesztése és figyelmeztetése érdekében...

Forrás: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd