A Vietnami Állami Bank közel 600 000 gyanús fizetési számlát fedezett fel.

(Dan Tri újság) - Az év eleje óta 592 000 számlát/e-pénztárcát azonosítottak csalás jeleiként. 2,13 millió ügyfelet figyelmeztettek, és több mint 670 000 ügyfél függesztette fel/törölte ideiglenesen a tranzakcióit a figyelmeztetések kézhezvétele után.

A Vietnami Állami Bank (Vietnami Állami Bank) december 12-én közzétett adatai szerint a 147 egységből 122 eddig adatot szolgáltatott a Fizetési Tevékenységekben Elkövetett Csalások Kezelését, Monitoringját és Megelőzését Támogató Információs Rendszernek (SIMO). A rendszer összesen körülbelül 592 000 olyan fizetési számla- és elektronikus pénztárca-rekordot kapott, amelyek csalás, megtévesztés vagy jogsértés gyanújával merültek fel.

Ugyanakkor a rendszer riasztásokat küldött 2,13 millió ügyfélnek, akik közül több mint 670 000 tranzakciót ideiglenesen szüneteltettek vagy töröltek a riasztások kézhezvétele után, a teljes tranzakcióösszeg meghaladta a 2,57 billió VND-t.

A SIMO rendszer 2025-től fog működni. A rendszer lehetővé teszi a hitelintézetek számára, hogy azonnal blokkolják a tranzakciókat, vagy hitelesítést/azonosítást írjanak elő az online tranzakciók végrehajtása előtt, ezáltal jelentősen csökkentve a csalásokat és védve az ügyfelek számláinak biztonságát.

Készpénzes tranzakció a bankban (Fotó: Manh Quan).

A Fizetési Osztály szerint a készpénzmentes fizetési tranzakciók száma körülbelül 500-szorosára, értéke pedig több mint 60-szorosára nőtt 2005-höz – a Fizetési Osztály létrehozásának évéhez – képest.

2015 és 2025 között az internetes tranzakciók várhatóan mennyiségben körülbelül 59-szeresére, értékben pedig 21-szeresére nőnek; a mobil tranzakciók mennyisége várhatóan körülbelül 280-szorosára, értéke pedig 600-szorosára fog növekedni.

A QR-kódos fizetések csak 2018-ban váltak népszerűvé, de azóta számuk több mint 700-szorosára, értékük pedig több mint 400-szorosára nőtt.

„Ez azt mutatja, hogy a fizetési politikák nemcsak lépést tartanak a nemzetközi trendekkel, hanem erős gyakorlati hatással is bírnak, fontos lendületet adva a digitális gazdaságnak és az inkluzív finanszírozásnak” – nyilatkozta a Fizetési Osztály.

A Napas által 2015 óta üzemeltetett pénzügyi átutalási és elektronikus elszámolási rendszer esetében az átlagos éves tranzakciós volumen és érték várhatóan több mint 170%-kal, illetve 180%-kal fog növekedni a 2018–2025 közötti időszakban.

A 2017 és 2025 közötti időszak jelentős áttörést jelent a digitális fizetési és banki rendszerek számára.

Számos vezető mechanizmust, szabályozást és technológiai alkalmazási irányelvet vezettek be, mint például az elektronikus személyazonosság-ellenőrzés (eKYC), amely lehetővé teszi az emberek számára, hogy számlákat és elektronikus pénztárcákat nyissanak, és szolgáltatásokat teljes egészében online vegyenek igénybe; a 24/7-es gyorsfizetés, a QR-kódok, az elektronikus pénztárcák és a mobilbanki szolgáltatások a mindennapi élet domináns módszereivé váltak; valamint a népességi, üzleti és pénzmosás elleni adatok összekapcsolása a 06-os projekt keretében.

Ezzel egyidejűleg a Fizetési Osztály kijelentette, hogy a digitális fizetési ökoszisztéma tovább bővül, összekapcsolódva az oktatás , az egészségügy, a közlekedés és a közszolgáltatások területével, alapot teremtve a 4. szintű online közszolgáltatások előmozdításához, és hozzájárulva a digitális gazdaság további dinamizmusához.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm