A „fekete hitelezéssel” kapcsolatos bűncselekmények megelőzése és megállítása

Számos, a közelmúltban leleplezett és bíróság elé állított ügy azt mutatja, hogy a „fekete hitelezés” egyre kifinomultabbá válik, és súlyos következményekkel jár az emberek életére nézve.

A tartományi rendőrség szerint 2025 első 6 hónapjában a hatóságok számos, „fekete hitel” tevékenységhez kapcsolódó projektet fedeztek fel és számoltak fel, 11 ügyben indítottak eljárást 15 vádlottal, a lefoglalt illegális nyereség összegét körülbelül 2,5 milliárd VND-re becsülték, évi 54-56%-os kamattal.

2025 júniusában a Tartományi Rendőrség Bűnügyi Osztálya jellemzően 5 személyt vont felelősségre „magas kamatlábbal történő pénzkölcsönzés polgári tranzakciókban” bűncselekménye miatt, mobiltelefonok iCloud-fiókjainak jelzáloggal való elzálogosítása formájában, a kibertérben. Ez a csoport több mint 9000 kölcsönzési tranzakciót hajtott végre több ezer áldozattal az ország számos tartományában és városában. A hatóságok kezdetben megállapították, hogy az illegális haszon összege meghaladta az 5 milliárd VND-t, ami akár havi 30%-os „túlzott” kamatlábnak felel meg. Figyelemre méltó volt egy eset, amikor a bűncselekményt közvetlenül egy banki alkalmazott követte el (Nguyen Thu Hoai, a Cam Pha Szociálpolitikai Bank Tranzakciós Irodájának alkalmazottja ismételten évi 109,5%-os kamatlábbal adott kölcsön pénzt, illegálisan több mint 315 millió VND-t keresve).

Korábban, 2024 szeptemberében Mong Caiban kiderült, hogy Nguyễn Van Duc sok magánszemélynek adott kölcsön közel évi 200%-os kamatlábbal. A tettei sok embert nyomorba sodortak, csődveszélybe sodortak, valamint zavart és bizonytalanságot okoztak. Az ügyet szigorúan kezelték, ami egyértelmű elrettentő hatást váltott ki.

A Bűnügyi Rendőrség a Bai Chay kerületi rendőrséggel együttműködve próbálja felmérni a biztonsági és rendfenntartási helyzetet. Fotó: Thanh Trung (Bűnügyi Rendőrség, Tartományi Rendőrség)

A hatóságok szerint a feltörekvők egyre új trükköket alkalmaznak az adósok irányítására. Amellett, hogy zálogházak vagy pénzügyi vállalatok álcája mögé bújnak, a csúcstechnológiát is kihasználják. Egyes esetek azt mutatják, hogy a hitelezők arra kérték az adósokat, hogy jelzáloggal terheljék meg iPhone iCloud-fiókjaikat, ezáltal átvették az irányítást a telefon felett, és kapcsolatba léptek a rokonokkal, hogy nyomást gyakoroljanak rájuk a tartozás behajtása érdekében.

A „fekete hitel” következményei nemcsak anyagi terhet jelentenek az áldozatok számára, hanem számos más társadalmi következménnyel is járnak, mint például konfliktusok, erőszak, életveszély, valamint a biztonság és a rend elvesztését a környéken. Ezzel a helyzettel szembesülve a Tartományi Rendőrség proaktívan azt tanácsolta a Tartományi Népi Bizottságnak, hogy egyszerre több megoldást is vezessenek be: indítsanak csúcsidőszakot a „fekete hitel” bűncselekmények támadásai és visszaszorítása ellen, indítsanak büntetőeljárást és kezeljék az eseteket az elrettentés érdekében; alkalmazzanak modern technológiákat a bűncselekmények nyomozásában és felderítésében, különösen a kibertérben; erősítsék meg a zálogházak, pénzügyi, lakossági és külföldi szolgáltató vállalkozások állami irányítását; működjenek együtt a minisztériumokkal, fióktelepekkel és szervezetekkel a legális kölcsönökhöz jutás elleni küzdelem és az emberek támogatása érdekében...

A Cam Pha Szociálpolitikai Bank tisztviselői tranzakciókat bonyolítanak le Hai Hoa községben. Fotó: Cao Quynh

A tartomány egyértelműen meghatározta, hogy a „fekete hitel” megelőzésének és leküzdésének munkája nemcsak a rendőrségre támaszkodik, hanem a teljes politikai rendszer részvételét is megköveteli. Ennek megfelelően továbbra is szükség van a propaganda terjesztésére számos vizuális, hozzáférhető formában, amelyek minden célcsoport számára alkalmasak; a minisztériumok és a fiókhivatalok együttműködnek az egységekkel a társadalombiztosítási, az éhezés felszámolására és a szegénység csökkentésére, a munkavállalók munkahelyteremtésére vonatkozó mechanizmusok és politikák hatékony végrehajtása érdekében, annak érdekében, hogy korlátozzák a munkanélküli munkavállalókat kihasználó, jövedelem nélküli, magas kamatozású hiteleket nyújtó személyeket, akik illegális cselekményeket követnek el; ugyanakkor mozgósítani kell az embereket a helyi bűnmegelőzési csoportokban való aktív részvételre, a bűnözők feljelentésére...

A „fekete hitel” egy veszélyes csapda, amelynek kamatlába sokszorosan meghaladja a törvényben előírtakat, és amely potenciálisan kiszámíthatatlan következményekkel járhat, veszélyeztetheti a társadalmi életet, ördögi adósságkört idézhet elő, és számos más társadalmi bajhoz vezethet. Az ilyen típusú bűncselekmények visszaszorítása érdekében a hatóságok proaktív fellépése mellett minden állampolgárnak fokoznia kell az éberségét, fel kell vérteznie magát jogi ismeretekkel, fel kell ismernie és ébernek kell lennie a fekete hitel „csapdájával” szemben, nemcsak saját jogos jogainak védelme érdekében, hanem a térség biztonságának és rendjének fenntartásához is hozzájárulva.

Tran Thanh

Forrás: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html