Új szabályozások a külföldre történő pénzátutalásokra 2025. március 15-től

2025. március 15-től hatályba lép a Kimenő Átutalásokra vonatkozó Magatartási Kódex, amelynek célja az illegális tranzakciók lebonyolítására szolgáló kiskapuk kihasználásának ellenőrzése és megelőzése.

A nyilvántartások és dokumentumok egységes és átlátható „játszótere”

Egyre népszerűbb a külföldi pénzátutalás igénye, hitelintézetek megerősítette a belső szabályozások kidolgozását, beleértve a vietnami állampolgárságú lakosok külföldi pénzátutalási tranzakcióival kapcsolatos dokumentumokra és igazolásokra vonatkozó szabályozásokat is.

A Vietnami Bankszövetség szerint azonban a valóságban a jelenlegi külföldi pénzátutalások tartalma még mindig nem felel meg az igényeknek, nem megfelelő és nem egységes a hitelintézetek között, ráadásul az egyes bankok dokumentumokra és pénzátutalási igazolásokra vonatkozó belső szabályozása is eltérő.

Egyre népszerűbb a pénzküldés külföldre. Illusztratív fotó

A vietnami állampolgárságú lakosok külföldi pénzátutalásának gyakorlati igénye alapján a Vietnami Bankszövetség javaslatot tett egy Egységes Gyakorlati Kódex és Szabályok a Külföldi Átutalásokra (a Kódex) kidolgozására.

Ennek megfelelően a Magatartási Kódexet számos nagy, devizaműveletekben tapasztalattal rendelkező tagbank 27 tagja fogalmazta meg, mint például a BIDV, a Vietcombank, a Vietinbank, az Agribank , a Techcombank, az MB, a Vpbank, valamint a BWG külföldi munkacsoport. Több mint 15 hónapos, számos lépésen át tartó végrehajtás után 2025. február 7-én kiadták a Magatartási Kódexet, amely hivatalosan 2025. március 15-én lépett hatályba.

A Kódex keretet biztosít a benyújtandó dokumentumok listájához és alapelveihez, amelyeket be kell tartani a vietnami állampolgárságú lakosok által külföldi valuta vásárlása, átutalása és külföldre szállítása során a következő célokból végrehajtott tranzakciók során: Egyirányú pénzátutalás Vietnamból külföldre: Tanulmányok, külföldi orvosi kezelés igénybevétele; üzleti utak, utazás , külföldi látogatás; díjak és költségek megfizetése külföldön; támogatások nyújtása külföldön élő rokonoknak; örökségpénz átutalása külföldön élő örökösöknek; pénzátutalás külföldi letelepedés esetén.

A kérelem alanyai a Vietnami Bankszövetség tagjaiként üzleti tevékenység folytatására és devizaváltási szolgáltatások nyújtására engedéllyel rendelkező bankok és külföldi bankfiókok; a Vietnami Bankszövetségen kívüli, de a Magatartási Kódexet alkalmazó, üzleti tevékenység folytatására és devizaváltási szolgáltatások nyújtására engedéllyel rendelkező bankok és külföldi bankfiókok.

Az „Egységes magatartási és gyakorlati kódex a dokumentumok listájáról és elveiről a következők számára” végrehajtásáról szóló konferencián pénzátutalási tranzakciók Február 27-én reggel Nguyen Cam Tam asszony, a BIDV Fizetési Központ igazgatója (a Vietnami Bankszövetség tagja, amely a kódex kidolgozásának központi eleme) kijelentette, hogy ez az első olyan szabályrendszer, amelyet a Vietnami Bankszövetség a nagyobb kereskedelmi bankokkal koordinált, hogy egységes és átlátható platformot hozzon létre a nyilvántartások és dokumentumok számára, elkerülve a bankok közötti tranzakciófeldolgozási nézetkülönbségeket, valamint a tisztességtelen verseny jeleit.

Nguyen Cam Tam asszony szerint a Magatartási Kódex kidolgozása nemcsak a pénzmosás és a pénz illegális külföldre utalására szolgáló kiskapuk kihasználása elleni küzdelemből fakad, hanem abból is, hogy a tranzakciós folyamatban vannak olyan helyzetek, amelyek túlmutatnak a jelenlegi jogi dokumentumokon. „Ezért, ha csak jogi dokumentumokra hagyatkozunk a helyzet kezelésében, nem leszünk képesek lépést tartani a valósággal, miközben a tranzakciók iránti kereslet növekszik ” – mondta Tam asszony.

Az illegális pénzátutalások korlátozása

A Magatartási Kódex kidolgozásával és kihirdetésével a Vietnami Bankszövetség abban reménykedik, hogy segíteni fogja a bankokat annak országos szintű, ügyfeleikkel szembeni következetes végrehajtásában, ezáltal minimalizálva a kapcsolódó kockázatokat. Ugyanakkor segíteni fogja az állami irányító szerveket és a funkcionális ügynökségeket a külföldi pénzátutalási tevékenységek hatékonyabb ellenőrzésében, az illegális pénzátutalások korlátozásában, a devizapiac stabilizálásában, az árfolyamok stabilizálásában a befektetők vonzása érdekében.

Az emberek számára a Magatartási Kódex megkönnyíti az egyirányú külföldi pénzátutalások lebonyolítását. Ahelyett, hogy a korábbiakhoz hasonlóan egy megfelelő szabályozással rendelkező bankba kellene menniük pénzátutalások lebonyolításához, mostantól csak a legközelebbi, egyirányú külföldi pénzátutalásokat végrehajtó bankba kell menniük, és az ügyfelek pénzátutalási igényeik teljesülnek.

A Kódexet értékelve Nguyen Quoc Hung úr, a Vietnami Bankszövetség alelnöke és főtitkára hangsúlyozta, hogy a Kódex egységes jogi folyosót hoz létre a külföldi pénzátutalásokra vonatkozó szabályozásban; megakadályozza és korlátozza a külföldi pénzátutalásokkal kapcsolatos illegális cselekményeket. Előmozdítja a jogszabályok betartásának felelősségét és a pénzmosás megelőzését. kereskedelmi bankok és banki alkalmazottak, akik közös játszótéren nyújtanak nemzetközi pénzátutalási szolgáltatásokat az ügyfeleknek.

Nguyễn Quốc Hồng úr szerint a Kódex jogi alapot teremt a bankok védelmére; ugyanakkor alapul szolgál az Állami Bank, az Állami Bank ellenőrző és felügyeleti ügynöksége, valamint a Közbiztonsági Minisztérium számára, hogy erre a Kódexre támaszkodva közös nevezőre jussanak a bankok pénzmosás elleni szabályozásainak betartását vizsgáló, vizsgáló és értékelő folyamatában.

Nguyễn Quốc Hung úr továbbá kijelentette, hogy a Magatartási Kódex nem jogi dokumentum, hanem a bankok számára a piaci gyakorlatként történő végrehajtás alapjául szolgál majd. „A végrehajtási folyamat során a Szerkesztőbizottság továbbra is áttekinti és felülvizsgálja a szabályozásokat a javaslatnak megfelelően, hogy szorosan kövesse a hitelintézetek működési gyakorlatát ” – mondta Hung úr.

Forrás