A TPBank csaláskockázat-figyelmeztető rendszert telepít a tranzakciós csatornáin

(Dan Tri) - Az egyre kifinomultabb csalási rendszerek kezelése érdekében a TPBank kockázatos pénzátutalások figyelmeztető rendszerét indította el, amely automatikusan figyelmeztet és blokkolja a tranzakciókat, ha csalásra utaló jeleket észlel a kedvezményezett számláján.

A Vietnámban kitörő, évente több ezer pénzátutalási csalással járó csúcstechnológiás bűnözési hullámmal szembesülve a bankokra jelentős nyomás nehezedik, hogy megvédjék ügyfeleiket a számláikon keresztüli pénzvesztés kockázatától.

Ebben az összefüggésben a TPBank úttörő bankká vált, amely szinkron csaláskockázat-figyelmeztető rendszert vezetett be minden tranzakciós csatornán: a TPBank alkalmazásban, a TPBank Bizben, ATM-ekben/LiveBankban és a pénztáraknál.

Ez a megoldás segít az ügyfeleknek a rendellenességekre utaló kedvezményezetti számlák azonnali azonosításában, ezáltal proaktívan megelőzve a pénzügyi csalásokat már a tranzakció kezdetétől fogva.

SIMO adatintegráció, az aktív védelmi réteg megerősítése

A TPBank új funkciója a Vietnámi Állami Bank által telepített SIMO rendszerhez (System for Intelligent Monitoring and Oversight) való közvetlen kapcsolaton alapul. A SIMO egy központi platform a gyanított csalárd számlákkal kapcsolatos információk megosztására a bankok, pénzügyi intézmények és szabályozó hatóságok között.

Ezenkívül a TPBank közvetlenül kapcsolódik a Közbiztonsági Minisztérium - A05 adataihoz a figyelmeztető források diverzifikálása érdekében.

A TPBank csalásra figyelmeztet (képernyőkép).

Amint a kedvezményezett számláján kockázati jeleket észlel, a TPBank rendszer automatikusan aktiválja a figyelmeztető mechanizmust, vagy blokkolja a tranzakciót, a súlyosságtól függően. Ez hozzájárul az illegális pénzforgalom megszakításához, miközben növeli az ügyfeleket érő károk megelőzésének lehetőségét.

Automatikus figyelmeztetések a kockázati szinttől függően, rugalmasak és átláthatóak

A TPBank kockázatjelző rendszere teljesen automatikusan működik, és csak szokatlan tranzakciók esetén jelenik meg. A kockázatkezelési mechanizmus egyértelműen két szintre van osztva a rugalmasság és az optimális hatékonyság biztosítása érdekében.

A megfigyelés alatt álló vagy alacsony kockázatú kedvezményezetti számlák esetében a rendszer figyelmeztetést jelenít meg közvetlenül a tranzakciós felületen, javasolva, hogy az ügyfelek alaposan gondolják át a folytatást. Ebben az esetben az ügyfelek továbbra is teljes mértékben jogosultak dönteni a tranzakció végrehajtásáról vagy visszavonásáról.

Ezzel szemben, ha a rendszer úgy ítéli meg, hogy a kedvezményezett számlája csalárd tevékenységben vesz részt, vagy szerepel a magas kockázatú számlák ellenőrzött listáján, a TPBank proaktívan megtagadja a tranzakció feldolgozását, ami azt jelenti, hogy az ügyfél semmilyen formában nem tud pénzátutalást végrehajtani.

Ez a rétegzett megközelítés proaktív védelmet nyújt a felhasználóknak anélkül, hogy befolyásolná a jogos tranzakciókat, biztosítva az egyensúlyt a biztonság és a zökkenőmentes ügyfélélmény között.

A TPBank figyelmeztetéseket küld a felhasználóknak, ha szokatlan jeleket észlelnek a kedvezményezettek számláin (képernyőkép).

Szinkronizálás csatornák között, felhasználói élmény szabványosítása és átfogó védelem biztosítása

A kockázatfigyelmeztető funkció szinkron módon integrálva van az összes TPBank tranzakciós platformon. Amikor az ügyfelek pénzátutalási megbízásokat adnak le a TPBank alkalmazásban, a TPBank Biz-en vagy ATM-eken/LiveBankon keresztül, a rendszer közvetlenül értesíti őket, ha a kedvezményezett számlája gyanús jeleket mutat.

Pénztáron kívüli tranzakciók esetén riasztásokat küldenek a pénztárosoknak, hogy közvetlenül tájékoztassák az ügyfeleket a tranzakció időpontjában.

A fontos kiemelés, hogy a funkció az „intelligens elrejtés - megjelenítés” irányába épül, biztosítva, hogy ne befolyásolja a normál felhasználói élményt, de mindig aktiválásra kész, ha kockázatok merülnek fel.

Egy átlátható és biztonságos pénzügyi ökoszisztéma felé

A SIMO technológia széles körű alkalmazásának úttörőjével a TPBank proaktív szerepet vállal a pénzügyi csalások megelőzésének stratégiájában, miközben hozzájárul a biztonságos és átlátható fizetési környezet megteremtéséhez az egész iparág számára.

A statisztikák azt mutatják, hogy a SIMO figyelmeztető rendszer több nagyobb banknál végzett rövid próbaüzem után több tízezer gyanús tranzakció blokkolásában segített, több százmilliárd dong veszteséget megelőzve a felhasználók számára. A TPBank összes tranzakciós csatornán történő bevezetése a közösség pénzügyi biztonsága iránti elkötelezettségét mutatja.

Ez nemcsak egy technológiai előrelépés, hanem egy gyakorlati lépés is, amely a TPBank társadalmi felelősségvállalását is bizonyítja az egyre összetettebb pénzügyi bűncselekmények kontextusában.

Forrás: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm