November 1-jétől be kell jelenteni az 500 millió VND vagy annál nagyobb összegű pénzátutalásokat.

A november 1-jétől hatályos 27/2025/TT-NHNN számú körlevélben az Állami Bank előírja, hogy az 500 millió VND vagy azt meghaladó belföldi pénzátutalási tranzakciókat, illetve azzal egyenértékű külföldi valutában végrehajtott tranzakciókat jelenteni kell a Pénzmosás Elleni Osztálynak.

November 1-jétől be kell jelenteni az 500 millió VND és 1000 USD vagy annál nagyobb összegű pénzátutalásokat. (Illusztrációs fotó)

A 27. számú körlevél a 09/2023. számú körlevél vonatkozó szabályozásainak átvételén, valamint számos tartalom módosításán és kiegészítésén alapul, hogy kiküszöbölje a jelentéstevők és az irányító szervek előtt álló főbb nehézségeket és akadályokat a végrehajtási folyamat során.

Konkrétan a 27-es körlevélben az Állami Bank előírja, hogy a legalább 500 millió vietnami dong értékű belföldi pénzátutalási tranzakciókat, illetve azzal egyenértékű értékű külföldi pénznemben történő tranzakciókat jelenteni kell a Pénzmosás Elleni Osztálynak. A Vietnámon kívüli szervezeteket érintő, 1000 USD vagy annál nagyobb értékű pénzátutalási tranzakciókat is jelenteni kell.

Ezenkívül a gyanús átutalási tranzakciókat is jelenteni kell. A jelentéstétel felelőssége azonban a pénzügyi intézményeké, például a kereskedelmi bankoké és a közvetítő fizetési szervezeteké, nem pedig az átutalást végző személyé.

Ezenkívül a Körlevél előírja a határátkelőhelyen a vámhatóságnak bemutatandó értékeket és okmányokat, ha az előírt határértéket meghaladó mennyiségű külföldi valutát, készpénzt, nemesfémeket és drágaköveket szállítanak magukkal. Ennek megfelelően a nemesfémek (arany kivételével) és a drágakövek értéke 400 millió VND. Hasonlóképpen, az átutalási eszközök értéke szintén 400 millió VND.

A határátkelőhelyeken bevallandó készpénzes deviza, vietnami dong készpénz és arany értékének az országba való belépéskor vagy kilépéskor meg kell felelnie az Állami Bank hatályos, a deviza készpénzben, vietnami dong készpénzben és aranyban történő szállítására vonatkozó előírásainak.

Bár a szabályozás november 1-jén lép hatályba, a pénzügyi intézmények december 31-ig áttérhetnek, hogy kiigazítsák a belső folyamataikat és a kockázatkezelésüket.

2026. január 1-jétől ezeknek a szervezeteknek be kell fejezniük a folyamatot, és frissíteniük kell a szoftverrendszerüket, hogy a feketelisták, figyelmeztető listák és a magas kockázatú személyek listái alapján szkenneljék és szűrjék a tranzakciókat.

Forrás: https://baoquocte.vn/tu-111-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-328326.html