Nona Truong My Lan diam-diam memiliki kekuasaan absolut di SCB, apakah dia satu-satunya?

[iklan_1]

'Gajah masuk ke lubang jarum'

Untuk mencegah kepemilikan silang dan manipulasi kekuasaan oleh individu atau sekelompok pemegang saham di lembaga perkreditan, pada awal tahun 2023, Bank Negara merancang Undang-Undang tentang Lembaga Perkreditan (sebagaimana diubah).

Rancangan tersebut memberikan peraturan untuk memperketat kepemilikan silang dengan mengurangi rasio kepemilikan saham maksimum dari 5% menjadi 3% untuk pemegang saham individu, dan dari 15% menjadi 10% untuk pemegang saham institusional.

Rancangan tersebut juga menetapkan bahwa total saldo kredit yang belum dibayar untuk seorang nasabah tidak boleh melebihi 10% dari ekuitas bank; total saldo kredit yang belum dibayar untuk seorang nasabah dan orang-orang terkait tidak boleh melebihi 15% dari ekuitas bank.

Insiden di Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) semakin menunjukkan urgensi mengubah undang-undang agar sesuai dengan kenyataan.

Namun, yang paling diperlukan adalah pengawasan otoritas yang berwenang, khususnya Bank Negara.

Menurut kesimpulan badan investigasi dalam kasus SCB, meskipun dia tidak memegang jabatan apa pun di SCB, Ibu Truong My Lan (Ketua Van Thinh Phat Group) secara tidak langsung memiliki hingga 91,54% saham di bank ini dengan meminta individu dan organisasi untuk memilikinya.

Kepemilikan saham SCB yang hampir absolut oleh Ibu Truong My Lan telah membantunya mengambil alih, mengendalikan, dan mengarahkan seluruh aktivitas bank ini. Dari sana, beliau mengubah SCB menjadi alat keuangan untuk memobilisasi simpanan, mengarahkan para pemimpin kunci bank dan ekosistem Van Thinh Phat Group untuk menggunakan ribuan individu dan badan hukum guna membuat ribuan dokumen "palsu" atas nama pinjaman modal di Bank SCB untuk digunakan untuk tujuan ilegal dan mengambil uang untuk kepentingan pribadi.

truongmylan vnn 21.jpg — *Ibu Truong My Lan menggunakan SCB sebagai alat keuangan untuk mengumpulkan uang bagi Van Thinh Phat.*

Faktanya, pelajaran tentang individu yang memegang kekuasaan absolut di lembaga kredit (CI) telah terjadi di masa lalu dengan OceanBank dan CBBank. Konsekuensinya sangat serius dan berjangka panjang.

Berbicara dengan reporter VietNamNet, Pengacara Truong Thanh Duc, Ketua Firma Hukum ANVI, mengatakan bahwa kasus Nyonya Truong My Lan yang memiliki lebih dari 90% saham di SCB melalui individu dan badan hukum sepenuhnya salah dibandingkan dengan ketentuan Undang-Undang Lembaga Kredit.

"Meskipun Nona Lan mungkin tidak terkait dengan individu atau organisasi yang dimintanya untuk memiliki saham, memiliki lebih dari persentase yang ditentukan di lembaga kredit tetap salah dalam semua kasus," ujar Pengacara Truong Thanh Duc.

Keinginan Bank Negara Vietnam untuk memperketat regulasi kepemilikan silang di lembaga kredit tidak lebih dari tujuan mencegah risiko bagi keseluruhan sistem. Ekonom , Dr. Huynh The Du, mengatakan bahwa kepemilikan silang merupakan salah satu masalah utama sistem keuangan Vietnam. Faktanya, hal ini terjadi di banyak negara di dunia, tidak hanya di Vietnam. Oleh karena itu, salah satu instrumen penting adalah mewajibkan lembaga kredit untuk memastikan persyaratan keamanan modal, transparansi, manajemen risiko, dan sebagainya.

“Setelah transparansi terwujud, kepemilikan silang dalam bank juga akan berkurang,” kata Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du menekankan bahwa permasalahannya adalah bagaimana melacak asal aset, bagaimana membuat informasi transparan sehingga siapa pun dapat mengetahui apakah "saham Tuan A terkait dengan perusahaan B, perusahaan C, atau bahkan perusahaan X, Y, Z" atau tidak.

Sulit untuk mengelola jika pemegang saham utama sengaja menyembunyikan

Dalam laporan Bank Negara yang disampaikan kepada Majelis Nasional mengenai hasil pencegahan kepemilikan silang dan kepemilikan yang bersifat manipulatif dan mendominasi di lembaga perkreditan, Bank Negara mengakui bahwa penanganan masalah kepemilikan yang melampaui batas yang ditentukan dan kepemilikan silang masih sulit dilakukan dalam kasus di mana pemegang saham utama dan orang yang terkait dengan pemegang saham utama dengan sengaja menyembunyikan atau meminta individu/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka untuk mendaftarkan jumlah saham yang dimilikinya guna menghindari ketentuan hukum, yang menyebabkan lembaga perkreditan dikuasai oleh pemegang saham tersebut, yang berpotensi menimbulkan risiko beroperasi tanpa publisitas dan transparansi.

Laporan Bank Negara tersebut dengan jelas menunjukkan bahwa kepemilikan silang melibatkan banyak entitas di bawah manajemen kementerian/sektor, sementara entitas di bawah manajemen Bank Negara hanya lembaga kredit, sehingga Bank Negara tidak memiliki informasi atau alat untuk mengendalikan kepemilikan antara perusahaan di sektor lain.

Sementara itu, pengaturan kepemilikan silang antara perusahaan nonindustri dengan perbankan sangat sulit dilakukan apabila pemegang saham mayoritas dan orang-orang yang terkait dengan pemegang saham mayoritas secara sengaja menyembunyikan atau meminta orang/organisasi lain untuk berdiri atas nama mereka guna mencatat jumlah saham yang dimilikinya guna menghindari ketentuan perundang-undangan tentang kepemilikan silang/kepemilikan yang melebihi batas yang ditentukan atau menghindari ketentuan tentang limit kredit bagi kelompok nasabah terkait dan rasio kepemilikan saham pemegang saham dan orang-orang yang terkait.

Hal ini menimbulkan potensi risiko kurangnya transparansi dan keterbukaan operasional lembaga kredit. Hal ini hanya dapat dideteksi dan diidentifikasi melalui investigasi dan verifikasi oleh lembaga investigasi sesuai dengan ketentuan hukum.

Deteksi hubungan antarperusahaan masih terbatas karena informasi untuk menentukan hubungan kepemilikan perusahaan, terutama perusahaan non-publik, sangat sulit. Bank Negara tidak dapat secara proaktif mencari informasi serta memastikan keakuratan dan keandalan sumber informasi; terutama dalam konteks pasar saham dan teknologi yang berkembang pesat saat ini.

Untuk mengatasi hal tersebut, Bank Negara menyatakan akan terus melakukan pemantauan terhadap keamanan operasional lembaga perkreditan melalui pemeriksaan permodalan, kepemilikan saham lembaga perkreditan, penyaluran kredit, investasi, dan penyertaan modal. Apabila ditemukan risiko atau pelanggaran, Bank Negara akan mengarahkan lembaga perkreditan untuk melakukan penanganan terhadap permasalahan yang ada guna mencegah risiko.

Apabila ditemukan indikasi tindak pidana, maka Bank Indonesia akan melimpahkan kasus tersebut ke kepolisian guna dilakukan penyidikan dan klarifikasi atas pelanggaran hukum.

Selain itu, Bank Negara telah memasukkan dalam rencana pemeriksaan tahun 2023 pemeriksaan pengalihan saham dan obligasi yang dapat mengarah pada akuisisi dan pengendalian lembaga kredit; pemberian kredit kepada kelompok nasabah besar (dengan fokus pada kredit yang terkait dengan sektor real estat; pemegang saham utama, orang yang terkait dengan pemegang saham utama lembaga kredit...).

Di samping itu, Bank Negara juga akan melengkapi kerangka hukum, termasuk memberikan nasihat kepada Pemerintah agar menyampaikan amandemen dan suplemen Undang-Undang Lembaga Perkreditan kepada Majelis Nasional, termasuk menambahkan peraturan untuk menangani secara efektif penyalahgunaan hak-hak pemegang saham utama, hak-hak tata kelola dan manajemen untuk memanipulasi operasi lembaga-lembaga perkreditan.

Komentar (0)