Bank dilarang menjual asuransi terkait investasi kepada peminjam.

[iklan_1]

Itulah isi penting dalam Surat Edaran 67/2023/TT-BTC tentang Pedoman Usaha Perasuransian yang baru saja diterbitkan Kementerian Keuangan .

Surat Edaran ini memuat banyak tambahan baru, terutama penyempurnaan ketentuan keagenan asuransi, yang diharapkan dapat mendukung pengembangan jalur penjualan asuransi bancassurance yang sehat dan tepat sasaran.

Secara khusus, Surat Edaran 67 menetapkan bahwa bank tidak diperbolehkan memberi nasihat, memperkenalkan, menawarkan, atau mengatur penyelesaian kontrak asuransi terkait investasi bagi nasabah dalam waktu 60 hari sebelum dan sesudah tanggal pencairan seluruh pinjaman.

Aturan ini dikeluarkan Kementerian Keuangan setelah banyaknya masyarakat yang mengeluh karena terpaksa membeli asuransi jiwa saat meminjam uang di bank.

Di samping regulasi tentang penjualan silang asuransi melalui jalur perbankan, Kementerian Keuangan juga menambahkan banyak kendala bagi agen konsultan asuransi secara umum.

Misalnya, selama proses konsultasi, agen asuransi atau staf agen harus memberikan informasi yang lengkap dan akurat tentang produk, dengan menggunakan dokumen yang disediakan oleh perusahaan asuransi.

Khusus untuk produk asuransi yang kompleks seperti produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, Kementerian Keuangan mewajibkan pencatatan proses konsultasi untuk produk ini.

Surat Edaran 67 tersebut juga mengatur, dalam proses konsultasi produk asuransi, agen asuransi atau pegawai pada organisasi keagenan yang secara langsung melaksanakan kegiatan keagenan asuransi wajib memberikan informasi yang lengkap dan benar mengenai produk asuransi kepada calon pembeli asuransi, dengan menggunakan dokumen yang disediakan oleh perusahaan asuransi atau cabang perusahaan asuransi umum asing.

Selain itu, surat edaran ini melengkapi persyaratan dokumen dalam kontrak asuransi. Untuk produk asuransi jiwa jangka panjang dengan nilai tunai, perusahaan asuransi bertanggung jawab untuk menyediakan dokumen ringkasan dalam bentuk cetak kepada calon pembeli asuransi dan harus mendapatkan konfirmasi dari calon pembeli asuransi agar calon pembeli asuransi dapat mengakses informasi dengan lebih mudah, lebih memahami produk, hak, dan kewajiban saat berpartisipasi dalam kontrak asuransi jiwa sebelum memutuskan untuk menandatangani kontrak.

Periode pertimbangan 21 hari untuk partisipasi asuransi ditentukan sejak tanggal pembeli asuransi mengonfirmasi penerimaan dokumen-dokumen di atas.

Selain itu, Surat Edaran 67 juga menambahkan sejumlah ketentuan untuk lebih memperkuat tanggung jawab perusahaan dalam melakukan pemantauan dan pengendalian mutu kegiatan bancassurance.

Oleh karena itu, perusahaan asuransi harus memantau dan memeriksa secara berkala untuk memastikan kualitas pengenalan dan konsultasi produk oleh karyawannya. Perusahaan asuransi juga harus segera berkoordinasi dengan lembaga keagenan untuk memeriksa dan menangani keluhan dari calon pembeli asuransi serta menangani pelanggaran, jika ada.

Nasabah terkejut mengetahui bahwa ia menandatangani kontrak asuransi Manulife palsu . Seorang nasabah asuransi Manulife menemukan bahwa informasi pribadinya diambil secara sewenang-wenang dan digunakan untuk kontrak asuransi lain, padahal ia hanya memiliki satu kontrak asuransi bertahun-tahun yang lalu.

[iklan_2]
Sumber