Berhati-hatilah untuk menghindari jatuh ke dalam perangkap mata uang virtual

Saat ini, banyak bursa mata uang virtual yang memasarkan dan mempromosikan layanan aset virtual tanpa izin, menyebabkan banyak orang terjebak.

Banyak orang masih mengharapkan keuntungan besar dari pertukaran mata uang virtual.

Aktivitas tanpa izin

Bapak Phan Duc Trung - Wakil Presiden Tetap Asosiasi Blockchain Vietnam mengatakan bahwa banyak laporan dari konsumen yang dikirim ke Asosiasi menunjukkan bahwa mereka ditipu melalui pengiriman dan penyetoran uang ke platform perdagangan dan dompet elektronik dengan informasi yang tidak jelas, belum diverifikasi oleh lembaga manajemen.

Banyak penyedia layanan aset virtual (VASP) yang beroperasi secara ilegal di Vietnam saat ini menunjukkan tanda-tanda pelanggaran hukum, biasanya dengan diam-diam mengumpulkan data pribadi secara ilegal dan menggunakan data pribadi pengguna untuk tujuan yang salah.

Menurut Bapak Trung, di Vietnam saat ini, terdapat banyak unit yang beroperasi di bidang aset virtual dengan informasi yang tidak jelas, seperti CrossFi, Mineplex, ALEO... yang menyelenggarakan seminar rahasia, memanfaatkan citranya sendiri dan Asosiasi Blockchain untuk menciptakan gengsi dan memobilisasi dana dari para peserta. Sebagai contoh, CrossFi menyelenggarakan seminar untuk ribuan orang dan memobilisasi hingga 3.000 miliar VND di Vietnam.

Selain itu, saat ini banyak bursa mata uang virtual seperti Binance, Mexc, BingX, Gate.io, dan sebagainya yang memasarkan dan mempromosikan layanan aset virtual tanpa izin. Selain itu, beberapa bursa, ketika pengguna ditipu dan menghubungi Asosiasi Blockchain untuk meminta bantuan, tidak mau bekerja sama untuk menyelesaikan masalah tersebut.

Kasus yang umum terjadi adalah seorang pengguna di Vietnam yang ditipu hingga kehilangan 100.000 USDT (mata uang kripto yang mewakili USD). Meskipun pengguna memiliki tanda terima penerimaan informasi pelaporan kasus dari polisi tentang penipuan mata uang kripto dan mengunggahnya di bursa MEXC, bursa tersebut tidak kooperatif dalam menangani kasus tersebut. Sementara itu, bursa tersebut mewajibkan pengguna untuk menandatangani NDA (klausul kerahasiaan) agar dapat terus diproses. Hingga saat ini, pengguna tersebut belum mendapatkan kembali asetnya.

Kasus kedua terjadi antara seorang pengguna dan bursa mata uang virtual Gate.io. Seorang pengguna di Vietnam ditipu hingga kehilangan 800.000 USDT. Proyek pelacakan transaksi ChainTracer dari Asosiasi Blockchain menemukan aliran dana ke bursa Gate.io, tetapi perwakilan bursa tersebut menolak untuk bekerja sama. Bursa ini juga telah diperingatkan oleh Komisi Sekuritas Negara sebelumnya.

Bapak Do Ngoc Quynh, Sekretaris Jenderal Pasar Obligasi Vietnam, menekankan: Aset virtual dan aktivitas di sekitarnya merupakan realitas sosial yang telah ada dalam skala besar di Vietnam dan global. Aset virtual juga dapat dianggap sebagai salah satu dari banyak inovasi, yang menerapkan teknologi canggih dalam proses pembangunan sosial untuk memenuhi kebutuhan manusia dengan lebih baik.

Respons dan partisipasi pengguna yang tinggi menunjukkan bahwa inovasi ini sebagian telah memenuhi kebutuhan pembangunan masyarakat. Ide-ide kreatif seringkali mendahului pengembangan kerangka hukum dan selalu membawa dampak positif maupun negatif bagi masyarakat. Oleh karena itu, pembentukan kerangka hukum diperlukan untuk melindungi pengguna,” ujar Bapak Quynh.

Membutuhkan kerangka hukum yang tepat

Para ahli berpendapat bahwa pelarangan perdagangan atau pelarangan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk beroperasi tidaklah layak. Sebaliknya, kerangka hukum yang sejalan dengan standar anti pencucian uang harus segera diterbitkan.

Menurut perwakilan Asosiasi Blockchain Vietnam, membayar pajak atas aset digital harus dilakukan seperti membayar pajak atas kemenangan lotere, karena berinvestasi dalam mata uang virtual seperti membeli tiket lotere, uang kemenangan adalah uang keberuntungan.

Selain itu, perlu dibangun seperangkat standar etika, standar komunitas, standar proyek, dan penerapan teknologi RegTech (Regulatory Compliance Support Technology) untuk pelacakan on-chain yang dapat berkontribusi dalam meminimalisir penipuan dan scam yang terkait dengan aset virtual.

Para ahli juga menyatakan bahwa untuk mendorong revolusi industri 4.0 di Vietnam, hukum harus berperan dalam mendorong dan melindungi hak kepemilikan atas jenis aset baru yang diciptakan oleh revolusi ini. Namun, isu-isu ini masih sangat baru dan kompleks, sehingga solusi komprehensif belum dapat segera diusulkan. Oleh karena itu, pendekatan yang dapat dilakukan adalah dengan memantau perkembangan teknologi dan pasar secara cermat, meningkatkan pertukaran, mempelajari pengalaman internasional, dan berkonsultasi dengan pihak-pihak terkait (perusahaan, konsumen, dll.) untuk menghasilkan solusi kebijakan yang tepat.

Aset kripto merupakan isu baru, tidak hanya bagi Vietnam, tetapi juga bagi negara-negara maju yang belum memiliki kerangka hukum komprehensif untuk mengatur aset-aset ini. Saat ini, pendekatan yang dilakukan sebagian besar negara didasarkan pada prinsip-prinsip manajemen risiko, menerapkan kerangka hukum sandbox untuk mendorong dan mendorong inovasi serta membatasi risiko.

Sumber