Pengumuman Laporan Pencegahan dan Pemberantasan Risiko Pencucian Uang Terkait Perdagangan Satwa Liar Ilegal

[iklan_1]

Laporan ini merupakan hasil riset yang dilakukan oleh tim peneliti Akademi Perbankan, dalam kerangka kerja sama antara WCS Vietnam dan Akademi Perbankan. Laporan ini memberikan informasi bermanfaat bagi lembaga pengelola negara, lembaga keuangan, termasuk bank dan lembaga keuangan non-bank, serta lembaga penegak hukum dalam pencegahan dan pemberantasan pencucian uang secara umum, serta pencegahan dan pemberantasan pencucian uang yang berkaitan dengan kejahatan asal seperti perdagangan satwa liar ilegal; terutama dalam konteks Vietnam yang sedang melaksanakan penilaian risiko nasional terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme untuk periode 2018-2022, dan Rencana Aksi Nasional untuk pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal untuk periode 2021-2025.

Tujuan penelitian ini adalah untuk menilai kesadaran, kapasitas, dan praktik dalam mengidentifikasi dan mencegah risiko pencucian uang terkait perdagangan satwa liar ilegal, serta kebutuhan untuk meningkatkan kesadaran dan membangun kapasitas unit intelijen keuangan (FIU), bank umum (bank komersial), dan lembaga keuangan non-bank (FII). Laporan penelitian ini juga memberikan rekomendasi untuk berkontribusi dalam meningkatkan kerangka hukum pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dari kejahatan lingkungan; mengembangkan kampanye aksi yang bertujuan untuk mengubah perspektif dan praktik individu dan organisasi yang beroperasi di sektor keuangan dalam mencegah dan memberantas risiko dan ancaman pencucian uang dari perdagangan satwa liar ilegal di Vietnam.

Penelitian ini dilakukan selama 5 bulan dari Agustus hingga Desember 2022 (di mana, periode penelitian lapangan adalah dari Oktober hingga Desember 2022) di 12 provinsi dan kota dengan partisipasi 428 pejabat dari unit terkait Bank Negara Vietnam dan cabang provinsi (ini mewakili kelompok FIU karena saat ini, Vietnam tidak memiliki konsep khusus FIU), bank komersial dan lembaga keuangan non-bank; lembaga penegak hukum (Kepolisian, Bea Cukai), otoritas pajak dan organisasi internasional terkait melalui survei kuesioner dan wawancara mendalam. Hasil penelitian dikonsultasikan dengan lembaga dan pakar di bidang perbankan dan keuangan; Anti pencucian uang dan pencegahan kejahatan satwa liar pada lokakarya konsultasi yang diadakan pada bulan Desember 2022. Setelah lokakarya konsultasi, tim peneliti terus mengedit dan menyelesaikan laporan berdasarkan komentar dari para ahli domestik dan internasional.

Sebagian besar pejabat yang berpartisipasi dalam survei menilai bahwa perdagangan satwa liar ilegal merupakan kegiatan dengan risiko pencucian uang yang tinggi dan sedang-tinggi, tetapi masalah ini baru terlihat dalam beberapa tahun terakhir dan pada tingkat yang rendah: di mana, pejabat bank komersial dan lembaga keuangan non-bank menilai risiko pencucian uang dari perdagangan satwa liar ilegal lebih tinggi daripada pejabat FIU. Secara spesifik, persentase pejabat yang menilai risiko pencucian uang pada tingkat tinggi dan sedang-tinggi pada bank komersial dan lembaga keuangan non-bank adalah 84%, dibandingkan dengan 75% pada FIU.

Semua peserta survei mengidentifikasi tiga aktivitas dengan risiko potensial pencucian uang yang tinggi: transfer/pembayaran uang, pembayaran internasional/pembiayaan perdagangan, dan produk serta layanan perbankan pada platform digital.

Peraturan tentang anti pencucian uang (AML) yang terkait dengan perdagangan satwa liar ilegal tersedia tetapi tidak komprehensif: hingga 90% staf lembaga keuangan non-bank dan lebih dari 60% staf bank komersial dan kelompok FIU yang berpartisipasi dalam survei menyatakan bahwa peraturan saat ini tentang anti pencucian uang hanya merujuk pada anti pencucian uang umum, dan tidak ada peraturan khusus yang terkait dengan perdagangan satwa liar ilegal. Selain itu, peraturan yang terkait dengan anti pencucian uang dari perdagangan satwa liar ilegal belum menyebutkan konten pelacakan aliran uang dan anti pencucian uang. Kurangnya peraturan tentang menentukan asal aliran uang, menentukan nilai barang, mengidentifikasi tanda-tanda dugaan pencucian uang yang terkait dengan perdagangan satwa liar ilegal, atau kurangnya instruksi tentang pertukaran informasi, instruksi tentang pekerjaan inspeksi... telah menyebabkan kesulitan dalam pekerjaan penegakan hukum dari lembaga dan unit terkait.

Sebagian besar staf bank komersial dan lembaga keuangan non-bank memahami peraturan terkini terkait PRCT; namun, mereka hampir tidak memahami peraturan tentang perlindungan satwa liar: hanya 10% staf bank komersial yang disurvei yang mengetahui daftar satwa dan tumbuhan liar yang tercantum dalam lampiran Konvensi Perdagangan Internasional Spesies Flora dan Fauna Liar yang Terancam Punah (CITES).

Peraturan internal tentang perdagangan satwa liar di bank umum dan lembaga keuangan non-bank hanya memuat konten umum perdagangan satwa liar, tanpa konten khusus terkait perdagangan satwa liar ilegal. Di antara kelompok penyedia jasa keuangan, bank umum milik negara dan asing dinilai sepenuhnya mematuhi peraturan perdagangan satwa liar terkait perdagangan satwa liar ilegal.

Kelompok perbankan asing dinilai paling efektif dalam menerapkan isi proses penilaian risiko pencucian uang terkait perdagangan satwa liar ilegal karena pengalamannya dalam menerapkan peraturan pencucian uang bank induknya. Sementara itu, bank umum saham gabungan dan lembaga keuangan non-bank memiliki tingkat penerapan yang lebih rendah karena harus menyeimbangkan tekanan persaingan usaha dan kepatuhan terhadap peraturan dan prosedur pencucian uang. Namun, semua lembaga keuangan mengalami kesulitan dalam mengidentifikasi risiko pencucian uang dari perdagangan satwa liar ilegal. Hingga saat ini, belum ada kasus yang mengidentifikasi risiko pencucian uang dari kegiatan perdagangan satwa liar ilegal.

Koordinasi dan mekanisme berbagi informasi yang tidak efektif (terutama antara sistem perbankan dan lembaga penegak hukum) merupakan salah satu kesulitan terbesar dalam menegakkan peraturan PCRT terkait perdagangan satwa liar ilegal. Penilaian ini dikonfirmasi oleh ketiga kelompok responden, yaitu 90% staf lembaga keuangan non-bank, 85% staf bank komersial, dan 80% staf FIU. Kurangnya prosedur/kebijakan khusus dalam berbagi informasi antar unit terkait untuk melakukan investigasi pencucian uang dari perdagangan satwa liar ilegal merupakan salah satu alasan yang menyebabkan kesulitan ini.

Kapasitas dan pengalaman staf lembaga keuangan dalam operasi antiperdagangan manusia terkait dengan perdagangan satwa liar ilegal masih rendah; sebanyak 100% staf lembaga keuangan non-bank yang berpartisipasi dalam survei menyatakan bahwa mereka belum pernah mendapatkan pelatihan tentang antiperdagangan manusia secara umum dan antiperdagangan satwa liar ilegal secara khusus; 62% staf bank umum yang berpartisipasi dalam survei menyatakan bahwa bank telah menyelenggarakan program pelatihan tentang antiperdagangan manusia secara umum tetapi tidak ada topik tentang antiperdagangan manusia terkait dengan perdagangan satwa liar ilegal; hanya 17% staf bank umum yang berpartisipasi dalam survei menyatakan bahwa mereka telah berpartisipasi dalam kursus peningkatan kesadaran dan kapasitas tentang antiperdagangan manusia terkait dengan perdagangan satwa liar ilegal yang diselenggarakan oleh unit lain.

Ada permintaan yang tinggi terhadap konten pelatihan tentang perdagangan satwa liar terkait dengan Perdagangan Satwa Liar Ilegal dari petugas bank komersial dan lembaga keuangan nonbank: lebih dari 90% petugas yang disurvei ingin dilatih tentang konten berikut: mengidentifikasi transaksi mencurigakan dalam perdagangan satwa liar terkait dengan kejahatan asal; menilai dan mengukur risiko dalam perdagangan satwa liar terkait dengan kejahatan asal; langkah-langkah untuk mengendalikan risiko dalam perdagangan satwa liar terkait dengan kejahatan asal; dan peraturan hukum tentang perdagangan satwa liar terkait dengan kejahatan asal.

Terkait rekomendasi untuk meningkatkan efektivitas pencegahan dan pemberantasan risiko pencucian uang terkait perdagangan gelap satwa liar, terdapat lima rekomendasi untuk memperkuat pencegahan dan pemberantasan risiko pencucian uang terkait perdagangan gelap satwa liar, meliputi: (i) meningkatkan kemampuan mengidentifikasi risiko pencucian uang terkait perdagangan gelap satwa liar; (ii) membangun dan menyempurnakan kerangka hukum umum tentang anti pencucian uang, pencegahan dan pemberantasan perdagangan gelap satwa liar, serta memiliki peraturan acuan untuk mendukung penyidikan aliran uang ilegal dari sumber kejahatan; (iii) memperkuat mekanisme kepatuhan internal dan mekanisme pengelolaan risiko pencucian uang terkait perdagangan gelap satwa liar pada bank umum dan lembaga keuangan nonbank; (iv) memperkuat mekanisme pertukaran informasi dan koordinasi penyidikan antar unit fungsional untuk mendeteksi pencucian uang dari perdagangan gelap satwa liar; (v) meningkatkan kewaspadaan terhadap risiko pencucian uang dari perdagangan gelap satwa liar, dan membangun kapasitas lembaga keuangan serta lembaga penegak hukum terkait dalam anti pencucian uang terkait perdagangan gelap satwa liar.

Laporan survei ini menjadi dasar bagi upaya WCS Vietnam dalam mendorong partisipasi lembaga keuangan dalam memerangi kejahatan yang berasal dari kejahatan terkait satwa liar, termasuk pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya, yang berkontribusi pada pencegahan perdagangan satwa liar ilegal di dunia dan di Vietnam. Berdasarkan hasil survei dan rekomendasi, WCS Vietnam akan terus merancang kegiatan untuk meningkatkan kesadaran akan risiko keuangan dan risiko dari perdagangan satwa liar ilegal; serta menyelenggarakan program pelatihan untuk mendukung lembaga keuangan dalam meningkatkan kapasitas mereka dalam memerangi perdagangan satwa liar ilegal.

Penelitian ini dilakukan oleh WCS Vietnam dalam kerangka proyek “Pencegahan dan Pemberantasan Perdagangan Satwa Liar Ilegal di Vietnam” yang didanai oleh Biro Narkotika Internasional dan Penegakan Hukum (INL), Departemen Luar Negeri AS.

[iklan_2]
Tautan sumber