Menandai era Perbankan generasi baru pada platform AI

Pada tanggal 28 Juni, di Hanoi, Vietnam, Bank Saham Gabungan Teknologi dan Komersial (" Techcombank ") untuk pertama kalinya menyelenggarakan acara teknologi berskala besar bertajuk "Techcombank Keynote - Inovasi pionir, terobosan luar biasa", yang menandai dimulainya era perbankan berbasis platform kecerdasan buatan (AI). Techcombank Keynote diharapkan menjadi acara tahunan yang bertujuan untuk memperkenalkan solusi teknologi finansial paling inovatif di industri perbankan.

Techcombank Keynote memperkenalkan solusi keuangan digital termodern Techcombank untuk nasabah individu, rumah tangga bisnis, dan nasabah korporat. Acara ini juga menekankan potensi besar dari kekuatan data dan teknologi AI, yang membantu Techcombank meningkatkan pengalaman layanan terbaik bagi nasabah, serta menghasilkan hasil pertumbuhan yang luar biasa bagi bank.

Menandai dimulainya era perbankan berbasis kecerdasan buatan (AI)

Membuka acara tersebut, CEO Techcombank Jens Lottner menyampaikan kemajuan luar biasa yang telah dicapai bank dalam 3 tahun pertama dari strategi transformasi 5 tahun (2021-2025), berdasarkan kekuatan 3 pilar: Digitalisasi - Data - Talenta. Techcombank kini telah menerapkan analitik data dan AI di seluruh sistem, serta memindahkan sebagian besar platform utamanya ke cloud, berkontribusi dalam memimpin dalam menciptakan nilai-nilai unggul bagi nasabah. Penerapan teknologi ini secara luas menempatkan Techcombank sekitar tiga tahun lebih unggul dibandingkan bank-bank lain di Vietnam, dan memungkinkan bank untuk memanfaatkan kekuatan data dan AI dengan berbagai cara, sehingga meningkatkan kepuasan nasabah dan mendorong hasil bisnis.

"Techcombank telah bertransformasi secara dramatis untuk mengoptimalkan platform digital, otak data, dan kapabilitas AI-nya guna menciptakan pengalaman nasabah yang sangat personal, mempercepat operasional bisnis, dan memberikan imbal hasil yang superior. Dengan perkembangan yang inovatif, kami memelopori transformasi industri perbankan di Vietnam, melalui penerapan produk teknologi tercanggih dan pengalaman nasabah yang tak tertandingi, " ujar CEO Jens Lottner.

Tonggak sejarah Techcombank

Langkah kuat Techcombank dalam perjalanan transformasi digital, penerapan teknologi pada layanan keuangan, serta efisiensi operasionalnya telah diakui oleh berbagai organisasi internasional dengan penghargaan paling bergengsi. Techcombank dinobatkan sebagai "Bank Terbaik di Vietnam 2024" oleh majalah keuangan internasional Global Finance dan Finance Asia, dan merupakan satu-satunya bank yang terpilih sebagai "No. 1 di Vietnam" oleh nasabah menurut survei Majalah Forbes.

Mendorong pengalaman pengguna yang sangat personal, mengubah cara perbankan dilakukan

Pada acara Techcombank Keynote, Tn. Pranav Seth, Direktur Kantor Transformasi Digital di Techcombank, menekankan bahwa inovasi platform digital bank berkontribusi dalam menghadirkan pengalaman yang sangat personal berdasarkan pemahaman mendalam terhadap pelanggan.

Dengan aplikasi Techcombank Mobile, bank ini memudahkan nasabah untuk meningkatkan keterampilan pengelolaan keuangan mereka, melalui saran solusi personal sesuai kebutuhan masing-masing nasabah, membantu mereka menikmati hidup sambil mengelola dan mengoptimalkan arus kas untuk tujuan masa depan. Hingga saat ini, Techcombank telah memberikan lebih dari 52 juta nasihat keuangan personal kepada lebih dari 4 juta nasabah sejak peluncuran fitur Asisten Keuangan Pribadi di Techcombank Mobile. Aplikasi dari asisten AI dan teknologi pembelajaran mesin telah mengukuhkan posisi Techcombank sebagai "pengubah permainan" di bidang pengelolaan kekayaan, dengan lebih dari 100 juta akses ke informasi konsultasi pada tahun 2023.

Ekosistem loyalitas Techcombank yang baru diluncurkan telah menciptakan pengalaman penuh warna yang sesuai dengan preferensi dan gaya hidup setiap nasabah. Saat ini, ekosistem ini merupakan salah satu program loyalitas terbesar dan paling beragam di industri perbankan dan keuangan, terhubung dengan lebih dari 19.000 titik penjualan dari 300 merek, di mana nasabah dapat mengumpulkan dan menggunakan poin reward sesuka hati. Saat ini, bank ini memiliki lebih dari 8,5 juta nasabah dalam ekosistem loyalitasnya, dengan sekitar setengahnya aktif setiap bulan.

Upaya Techcombank dalam perjalanan personalisasi pengalaman pelanggan yang sangat personal telah menghasilkan angka-angka yang menunjukkan, khususnya:

Peningkatan 700% dalam tingkat konversi untuk kampanye pemasaran yang ditargetkan
Cross-Sell: Tingkat Konversi Kartu Kredit Meningkat Hingga 21%
Tingkat Aktivasi Nasabah Bank Baru (NTB): Naik 13%.

Solusi inovatif untuk memenuhi setiap kebutuhan pelanggan

Bapak Phung Quang Hung, Direktur Perbankan Korporat dan Lembaga Keuangan, memperkenalkan C-Cash - solusi untuk manajemen modal korporat, bekerja sama dengan Kyriba.

Diuji coba pada tahun 2023, solusi C-Cash telah diterapkan kepada seluruh pelanggan korporat sejak tahun 2024, dan dirancang untuk meningkatkan kemampuan pengelolaan modal, mendekati standar internasional. Dengan C-Cash, data keuangan terintegrasi dan dianalisis secara terpusat untuk membantu bisnis memantau status arus kas guna mengambil keputusan investasi atau pinjaman yang tepat waktu, membantu mengoptimalkan efisiensi biaya dan imbal hasil keuangan, sekaligus meningkatkan modal kerja.

Bagi para pengecer, Bapak Nguyen Anh Tuan, Direktur Perbankan Ritel, menawarkan solusi perbankan komprehensif bernama Techcombank Merchant, yang dirancang untuk membantu para pemilik bisnis dalam mengoperasikan dan mengembangkan bisnis mereka melalui:

Fitur penerimaan pembayaran pintar yang komprehensif
Fitur penghasil keuntungan otomatis dari uang tunai yang menganggur
Akses mudah ke kredit untuk memenuhi kebutuhan pribadi dan bisnis
Ekosistem loyalitas pelanggan yang menarik
Lebih dari sekadar layanan perbankan, layanan ini membantu bisnis mengelola dan mengembangkan operasinya.

Lebih dari 600.000 bisnis kini menggunakan solusi Techcombank Merchant, berkontribusi terhadap pertumbuhan 20% dalam saldo CASA Bank.

Merintis dengan beragam solusi investasi. Bapak Nguyen Xuan Minh, Chairman Techcom Securities Company (TCBS), menjelaskan bahwa TCBS telah menjadi perusahaan sekuritas terkemuka di Vietnam berkat "strategi Wealthtech" yang inovatif. Oleh karena itu, TCBS telah mengembangkan aplikasi super TCInvest dan serangkaian solusi manajemen aset digital yang canggih. Pada kuartal pertama tahun 2024, sebanyak 31.187 nasabah membuka rekening baru TCBS melalui aplikasi TCInvest. Dengan basis nasabah yang terkemuka, terutama nasabah proaktif yang merupakan mayoritas, aplikasi ini mencapai rata-rata lebih dari 14,8 juta kunjungan per bulan. Melalui TCInvest, nasabah dapat melakukan transaksi sekuritas, obligasi, reksa dana, derivatif, dan lainnya secara sederhana, mudah, aman, dan 100% daring. Sebagai pilihan banyak investor, TCBS telah mencapai perkembangan pesat, dengan pertumbuhan laba yang kuat sekitar 40% per tahun dari tahun 2013 hingga 2023, sementara biaya operasional semakin optimal berkat investasi dalam infrastruktur teknologi. Memanfaatkan kekuatan data dan AI. Dengan lebih dari 1.800 tenaga kerja ahli di bidang TI, teknologi, dan data, terutama para insinyur data terkemuka, Techcombank menetapkan standar dan mentransformasi masa depan dengan pengalaman yang bermakna dan menarik bagi nasabah, dalam perjalanan menjadi bank yang didukung oleh data dan AI. Bapak Santhosh Mahendiran, Direktur Data & Analitik di Techcombank, menegaskan bahwa penerapan analitik data canggih, AI generatif, dan model bahasa besar (LLM) memperkuat kemampuannya untuk memberikan pengalaman nasabah yang dipersonalisasi kepada jutaan nasabah individu.

Berbasis "danau data" dengan data dari lebih dari 50 sistem utama Bank, yang terhubung pada platform komputasi awan AWS, Techcombank memungkinkan Techcombank untuk "meningkatkan" kemampuan analisis datanya yang unggul dan menerapkannya dalam semua aktivitas Bank. Contohnya adalah platform manajemen hubungan pelanggan (CRM) berbasis awan, yang menyediakan pandangan komprehensif dari setiap pelanggan, sehingga petugas layanan hubungan pelanggan (RM) memiliki informasi lengkap dan pandangan yang multifaset dan lancar tentang perjalanan pelanggan dan mengambil tindakan tepat waktu. Techcombank adalah Bank pertama yang menerapkan sistem CRM dari penyedia terkemuka Salesforce dan telah digunakan secara efektif oleh lebih dari 6.000 karyawan di seluruh bank. Berdasarkan "otak data" dan menambang data dari lebih dari 1.000 atribut pelanggan yang tersedia, Techcombank mengoperasikan 45 model pembelajaran mesin canggih, yang memungkinkan bank untuk memprediksi dan menanggapi kebutuhan pelanggan dengan akurasi yang luar biasa. Dengan menerapkan sumber daya data ini dalam operasi nyata, sistem "LACE"—yang didukung oleh AI dan dikembangkan secara internal—memberikan wawasan pelanggan yang mendalam dan komprehensif kepada petugas hubungan pelanggan (RM) sehingga mereka dapat membuat daftar prospek yang lebih akurat dan meningkatkan produktivitas. Techcombank saat ini sedang meneliti bagaimana AI generatif dapat menciptakan inovasi tingkat tinggi bagi Bank dan nasabahnya.

Jaringan kemitraan strategis kelas dunia Kemitraan dengan perusahaan teknologi terkemuka – Adobe, AWS, Kyriba, dan Salesforce – memainkan peran kunci dalam transformasi digital Techcombank dan menciptakan pengalaman baru yang dipersonalisasi bagi nasabah. Misalnya, Techcombank bekerja sama dengan AWS untuk mengeksplorasi dan menerapkan kekuatan layanan AI generatif seperti Amazon Q untuk meningkatkan produktivitas pengembangnya. Ini adalah aplikasi keempat, selain tiga aplikasi baru yang telah diterapkan, yang menggunakan teknologi Amazon Bedrock untuk meningkatkan pengalaman nasabah. Bapak Eric Yeo - Direktur AWS Vietnam mengatakan: “AWS bangga menjadi bagian dari perjalanan transformasi digital Techcombank, membantu bank mengakses layanan, kemampuan AI, infrastruktur, dan kemampuan keamanan yang dibutuhkan untuk memanfaatkan AI generatif dalam skala besar dan mendorong inovasi sambil tetap hemat biaya.” “Nasabah saat ini menuntut pengalaman yang mulus dan dipersonalisasi di berbagai titik kontak, baik online maupun offline. Adobe bangga bermitra dengan Techcombank mulai tahun 2022, membantu bank memberikan pengalaman yang sangat personal secara real-time melalui Adobe Experience Cloud dan Adobe Real-time CDP,” kata Simon Dale, Wakil Presiden, Adobe Asia. “ Kami sangat antusias bermitra dengan Techcombank dalam perjalanan transformasi mereka dengan memanfaatkan data dan AI untuk melayani nasabah dengan lebih baik dan membangun tenaga kerja yang lebih berdaya. Data terpadu di seluruh bank sangat penting bagi AI untuk memberikan hasil yang tepercaya dan dapat ditindaklanjuti,” ujar Sujith Abraham, Wakil Presiden Senior dan Manajer Umum Salesforce ASEAN. Menutup acara Keynote Techcombank yang pertama, CEO Techcombank Jens Lottner mengatakan: “Kombinasi unggul antara kapabilitas data canggih, infrastruktur digital modern, dan talenta kelas dunia telah menciptakan strategi pengembangan Techcombank yang tak tertandingi. Bersama dukungan kuat dari mitra strategis dan pemegang saham, kami memantapkan posisi untuk membangun salah satu bank terbaik di Asia. Techcombank siap melangkah maju, menghadirkan keunggulan unggul bagi nasabah, pemegang saham, dan bank, serta mewujudkan visi “Mentransformasi industri keuangan, meningkatkan nilai kehidupan”.

Komentar (0)