Tujuan verifikasi transaksi bank

Inquiry bank merupakan suatu bentuk permintaan yang dilakukan oleh pemegang rekening kepada pihak bank untuk melakukan pengecekan terhadap transaksi yang telah dilakukan, seperti permintaan untuk melakukan penyesuaian informasi transaksi, pembatalan transaksi, pengembalian dana apabila terjadi kesalahan transfer, dan permintaan lainnya.

Tujuan utama audit transaksi meliputi:

- Verifikasi keabsahan transaksi: Periksa apakah transaksi benar-benar dilakukan oleh pemilik akun.

- Mendeteksi dan menangani transaksi yang tidak biasa: Mengidentifikasi transaksi yang menunjukkan tanda-tanda penipuan, kesalahan, atau tidak dimaksudkan oleh pemilik akun.

- Lindungi aset nasabah: Pastikan dana di rekening nasabah dikelola dengan aman dan akurat.

- Dukungan manajemen keuangan: Membantu pengguna melacak, mengendalikan pengeluaran, dan merencanakan keuangan pribadi secara efektif.

Ilustrasi: BankACB .

Kapan harus memeriksa?

Ada sejumlah situasi di mana Anda mungkin perlu melakukan audit transaksi bank, termasuk:

- Transaksi yang tidak diketahui asalnya: Bila Anda melihat transaksi yang tidak Anda ingat telah dilakukan atau tidak memiliki alasan yang sah.

- Jumlah transaksi salah: Ketika Anda melihat transaksi tercatat dengan jumlah yang salah dibandingkan dengan jumlah sebenarnya.

- Transaksi Ganda: Ketika Anda melihat transaksi tercatat beberapa kali.

- Tidak menerima uang dari transaksi transfer: Ketika Anda mentransfer uang tetapi penerima melaporkan tidak menerima uang atau sebaliknya.

- Biaya layanan yang tidak wajar: Ketika Anda melihat biaya dipotong secara tidak benar atau karena alasan yang tidak diketahui.

Proses verifikasi transaksi bank

Proses verifikasi transaksi bank biasanya mencakup langkah-langkah berikut:

- Periksa detail transaksi: Tinjau dengan cermat informasi pada laporan rekening Anda, termasuk tanggal, waktu, jumlah, isi transaksi, dan biaya terkait.

- Hubungi bank: Jika Anda menemukan transaksi yang tidak biasa atau salah, segera hubungi layanan pelanggan bank untuk melaporkan masalah tersebut. Anda dapat menghubungi hotline, email, atau langsung datang ke cabang bank.

- Berikan informasi yang diperlukan: Saat menghubungi bank, berikan informasi lengkap tentang transaksi yang akan diperiksa, termasuk nomor rekening, nomor transaksi, jumlah, waktu transaksi, dan dokumen terkait.

Verifikasi transaksi: Bank akan melakukan pemeriksaan dan memverifikasi informasi transaksi atas permintaan Anda. Proses ini dapat mencakup pemeriksaan sistem, konfirmasi dengan mitra transaksi, atau permintaan informasi tambahan dari Anda.

- Selesaikan dan beri tahu hasilnya: Setelah proses verifikasi selesai, bank akan memberi tahu Anda hasilnya. Jika transaksi tidak sesuai, bank akan mengambil tindakan korektif seperti pengembalian dana, penyesuaian saldo rekening, atau memberikan dukungan tambahan untuk masalah terkait.

Arti

Memeriksa transaksi bank membawa banyak manfaat praktis bagi pengguna, termasuk:

- Perlindungan aset: Pastikan dana di akun Anda dikelola dengan aman dan akurat, hindari transaksi penipuan atau keliru.

- Meningkatkan keamanan finansial: Membantu Anda mendeteksi dan segera menangani transaksi yang tidak biasa, melindungi informasi akun dan aset pribadi.

- Manajemen pengeluaran yang efektif: Membantu Anda melacak dan mengendalikan pengeluaran bulanan, mendeteksi biaya yang tidak masuk akal, dan merencanakan keuangan pribadi.

- Penyelesaian Sengketa: Memberikan bukti dan dukungan hukum jika terjadi perselisihan atas transaksi keuangan.

Cong Hieu (sintesis)

Sumber: https://vtcnews.vn/muc-dich-cua-viec-tra-soat-giao-dich-ngan-hang-ar908846.html