Cegah "pendarahan modal", transfer 1.000 USD ke luar negeri harus dilaporkan

Harus mengelola aliran uang antara pasar keuangan dan seluruh Vietnam.

Membangun pagar untuk mencegah modal mengalir kembali dari pusat keuangan ke negara asing

Bank Negara Vietnam (SBV) sedang menyusun Keputusan yang mengatur perizinan pendirian dan operasi perbankan, pengelolaan valuta asing, anti pencucian uang, anti pendanaan teroris, dan pembiayaan proliferasi senjata pemusnah massal di Pusat Keuangan Internasional (IFC) di Vietnam.

Peraturan tersebut dirancang untuk mencegah modal dari luar Vietnam mengalir ke pasar keuangan dan kemudian mentransfernya untuk berinvestasi di luar negeri, yang bertentangan dengan kebijakan menarik modal ke Vietnam.

Terkait dengan syarat-syarat pemberian Izin, rancangan tersebut mengatur bahwa, bagi bank umum asing 100% dan kantor cabang bank asing, syarat-syarat pemberian Izin serupa dengan ketentuan mengenai syarat-syarat pemberian Izin dalam Pasal 29 Undang-Undang Lembaga Perkreditan, syarat-syarat pemilik dalam Keputusan No. 162/2024/ND-CP dan Surat Edaran.

Ketentuan di atas bertujuan untuk menghindari adanya perbedaan antara investor asing ketika mendirikan bank umum, baik di pasar keuangan maupun di Vietnam. Untuk bank umum domestik 100%, rancangan peraturan ini mengacu pada ketentuan tentang persyaratan bagi bank umum untuk mendirikan anak perusahaan asing dalam Surat Edaran No. 32/2024/TT-NHNN, ketentuan relevan lainnya dalam Pasal 29 Undang-Undang Lembaga Perkreditan, dan Keputusan No. 162/2024/ND-CP.

Terkait jaringan, rancangan peraturan tersebut menetapkan bahwa investor/bank induk hanya diperbolehkan mendirikan 1 kantor cabang di pusat keuangan dan tidak diperbolehkan memperluas jaringan.

Terkait arus modal, untuk memastikan tercapainya tujuan mendorong arus modal besar dari pasar keuangan ke Vietnam, bank umum dan cabang Bank Negara Vietnam menjadi anggota yang diberikan kepada nasabah berdasarkan prinsip-prinsip berikut: diizinkan untuk mengalirkan arus modal dari pasar keuangan ke seluruh Vietnam; arus modal di dalam pasar keuangan; arus modal antara pasar keuangan dan dunia . Namun, tidak diperbolehkan untuk mentransfer arus modal dari seluruh Vietnam ke pasar keuangan. Bank tidak diperbolehkan memobilisasi modal dari organisasi dan individu yang bukan anggota pasar keuangan di Vietnam.

Transfer $1.000 atau lebih ke luar negeri harus dilaporkan.

Terkait anti pencucian uang, rancangan Peraturan Menteri Keuangan ini menetapkan tanggung jawab entitas pelapor di pasar keuangan dan organisasi serta individu terkait lainnya dalam menerapkan langkah-langkah anti pencucian uang. Pada saat yang sama, rancangan Peraturan Menteri Keuangan ini juga menetapkan tanggung jawab Badan Pengawas Pasar Keuangan, Bank Sentral Vietnam, Kementerian Keamanan Publik , Kementerian Pertahanan Nasional, serta kementerian dan lembaga terkait dalam menjalankan fungsi pengelolaan negara anti pencucian uang di pasar keuangan untuk memastikan kepatuhan terhadap ketentuan undang-undang anti pencucian uang.

Draf tersebut menetapkan sejumlah kebijakan khusus dan luar biasa bagi entitas pelapor di TTTC, termasuk: mengizinkan penerapan langkah-langkah anti pencucian uang yang diterapkan oleh pemilik dan bank induk yang belum diatur oleh hukum Vietnam, tetapi memastikan bahwa langkah-langkah tersebut tidak bertentangan dengan hukum Vietnam; menerapkan rezim pelaporan untuk transaksi transfer uang elektronik internasional (ambang batas pelaporan sebesar 1.000 USD) bagi entitas pelapor di TTTC.

Menurut pengajuan Bank Negara, ketentuan Undang-Undang Anti Pencucian Uang, anti pencucian uang harus dilakukan sesuai dengan ketentuan hukum atas dasar memastikan kedaulatan dan integritas teritorial, keamanan nasional, kepentingan nasional; memastikan kegiatan ekonomi dan investasi yang normal; melindungi hak dan kepentingan yang sah dari organisasi dan individu; mencegah penyalahgunaan wewenang, mengambil keuntungan dari anti pencucian uang untuk melanggar hak dan kepentingan yang sah dari organisasi dan individu terkait.

Oleh karena itu, dengan semakin terbukanya pasar keuangan terkait arus modal, transaksi lintas batas, dan banyaknya lembaga keuangan internasional besar di luar perbankan, maka diperlukan mekanisme kebijakan yang tegas agar pelaku pasar tidak “memanfaatkan” pasar keuangan dan kebijakan khusus yang lebih unggul untuk “melegalkan” sumber dana.

Terkait pengelolaan valuta asing, rancangan tersebut mengatur penggunaan valuta asing oleh anggota (termasuk bank umum, cabang Bank Negara Vietnam sebagai anggota, dan anggota lainnya). Pada saat yang sama, untuk Untuk membatasi risiko penyalahgunaan kebijakan, memastikan pemisahan transaksi pembayaran dan transfer mata uang asing di pasar keuangan dari transaksi pembayaran dan transfer uang dengan wilayah Vietnam lainnya, rancangan tersebut menetapkan bahwa transaksi pembayaran dan transfer uang antar anggota harus dilakukan melalui rekening pembayaran mata uang asing anggota yang dibuka di bank umum dan cabang Bank Negara Vietnam yang menjadi anggota.

Tidak ada intervensi dini, kontrol khusus, pinjaman khusus... diterapkan pada bank-bank di Pusat Keuangan

Rancangan Peraturan tersebut diatur sedemikian rupa sehingga Bank Negara tidak boleh melakukan intervensi dini, menerapkan pengendalian khusus, langkah-langkah restrukturisasi, pemberian pinjaman khusus, dan tidak boleh melakukan operasi perbankan sentral (sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Lembaga Perkreditan untuk sistem perbankan domestik). Pada saat yang sama, peraturan tersebut menetapkan bahwa bank umum dan cabang bank asing adalah anggota yang tidak berpartisipasi dalam Asuransi Simpanan Vietnam (karena bank yang mendirikan Pusat Keuangan tidak menerima simpanan dari individu di Vietnam).

Sebaliknya, rancangan tersebut menetapkan pencabutan izin, pembubaran, kepailitan, dan likuidasi aset ketika bank-bank anggota TTTC bermasalah. Oleh karena itu, rancangan tersebut menetapkan 4 kasus di mana bank-bank anggota TTTC bermasalah.

Yang pertama, akumulasi kerugiannya lebih besar dari 15% nilai modal dasar dan dana cadangan serta melanggar rasio keamanan modal minimum;

Kedua, melanggar rasio keamanan modal minimum selama 6 bulan berturut-turut;

Ketiga, melanggar rasio solvabilitas selama 30 hari berturut-turut;

Keempat, terjadi penarikan uang secara massal yang menimbulkan risiko kebangkrutan atau insolvensi dan dilaporkan kepada instansi yang berwenang.

Rancangan undang-undang ini menugaskan otoritas yang berwenang untuk menerbitkan izin, memeriksa, dan mengawasi bank umum dan cabang-cabang Bank Negara Vietnam yang menjadi anggotanya, untuk memantau ketika bank-bank tersebut mengalami kasus-kasus yang disebutkan di atas. Ketika bank-bank anggota Pasar Keuangan mengalami masalah, Bank Negara Vietnam tidak akan berpartisipasi dalam intervensi ulang dini, pengawasan khusus, pemberian pinjaman khusus, dll. Prosedur kepailitan bagi bank-bank yang bermasalah akan diselesaikan di Pengadilan khusus di Pasar Keuangan.

Bank Negara Vietnam mengusulkan agar Pemerintah mempertimbangkan penerbitan Keputusan ini dengan mengikuti prosedur yang disederhanakan guna menciptakan dasar hukum bagi pelaksanaan kegiatan perbankan serta transaksi valuta asing di pasar keuangan; menciptakan dasar hukum bagi pemeriksaan, pengawasan, pencegahan, dan pemberantasan pencucian uang...

Bersamaan dengan itu, Rencana Aksi pelaksanaan pembangunan TTTC memuat penugasan kepada kementerian dan lembaga untuk segera menyampaikan kepada Pemerintah guna dipertimbangkan penerbitan Keputusan yang menjadi pedoman pelaksanaan Resolusi 222 menurut prosedur dan tata tertib yang disederhanakan, yang harus diselesaikan pada bulan Agustus 2025.

Komentar (0)