Bank-bank Eropa terjebak dalam baku tembak perang sanksi

[iklan_1]

Gedung Putih memperketat sanksi terhadap bank-bank Eropa terakhir yang masih berbisnis dengan Rusia sementara konflik militer di Ukraina memasuki tahun ketiga.

Baru-baru ini, sekali lagi, Raiffeisen Bank International (RBI) – bank terbesar kedua di Austria dan pemberi pinjaman berbasis aset di Eropa Tengah dan Timur, dan bank Barat terbesar yang masih beroperasi di “Negeri Birch Putih” – diperingatkan oleh Departemen Keuangan AS.

Raiffeisenbank, anak perusahaan RBI di Rusia, mengatakan pihaknya telah secara signifikan mengurangi operasinya di negara itu sejak Moskow menginvasi Ukraina dua tahun lalu, dan melakukan segala yang bisa dilakukannya untuk menemukan jalan keluar, tetapi strategi keluar yang dipilihnya penuh dengan risiko.

Objek yang Diperingatkan

Sebelum konflik, Raiffeisenbank adalah salah satu bank berbasis di Uni Eropa yang paling penting yang beroperasi di pasar Rusia.

Lanskap telah berubah secara dramatis, ditandai dengan pecahnya konflik di Ukraina dan penguatan sanksi terhadap Moskow oleh AS, Uni Eropa, dan Inggris, yang telah menambah lapisan kompleksitas pada bisnis bank Austria di Rusia.

Sejak konflik dimulai, Raiffeisenbank menyatakan telah mengurangi operasinya secara signifikan di Rusia, misalnya dengan menghentikan bisnis baru, mengurangi pinjaman lebih dari setengahnya, dan menghentikan layanan perbankan koresponden, yang secara signifikan mempersempit lingkaran mitra bisnisnya di sana. Pendapatan komisi—biaya yang diperoleh bank melalui bisnis sehari-harinya—turun 43% tahun lalu.

Mantan Kanselir Austria Alexander Schallenberg, yang sekarang menjadi menteri luar negeri negara Alpen itu, telah secara terbuka membela bank tersebut, dengan menyatakan bahwa Raiffeisenbank tidak boleh menjadi sasaran pengawasan yang berlebihan, karena operasinya serupa dengan banyak perusahaan Barat yang masih berbisnis dengan Rusia.

Tn. Schallenberg berpendapat bahwa Raiffeisenbank, yang telah hadir di Rusia sejak 1996, berperan dalam pembiayaan operasi di negara tersebut untuk negara dan perusahaan Barat.

Dunia - Bank-bank Eropa terjebak dalam baku tembak perang sanksi — Raiffeisenbank adalah bank Barat terbesar yang masih beroperasi di Rusia, lebih dari dua tahun setelah pecahnya konflik militer di Ukraina. Foto: Getty Images

Sebagai salah satu dari sedikit bank besar yang tidak terdampak sanksi Barat, Raiffeisenbank dapat melakukan transaksi valuta asing di Rusia tanpa batasan. Data resmi menunjukkan bahwa bank ini bertanggung jawab atas sebagian besar pembayaran antara Rusia dan seluruh dunia.

Pada bulan Januari tahun lalu, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) Departemen Keuangan AS meminta RBI untuk mengklarifikasi operasi pembayaran dan proses terkait yang melibatkan anak perusahaannya di Rusia.

Pada Maret tahun lalu, RBI mengumumkan niatnya untuk mendivestasikan Raiffeisenbank atau memisahkan operasinya. Namun, pencarian pembeli yang sia-sia selama berbulan-bulan memaksa RBI untuk memilih menutup operasinya di Rusia agar tidak dipaksa keluar sepenuhnya.

RBI dilaporkan sedang mempertimbangkan pengalihan bisnis kepada para pemegang saham untuk mempertahankan hubungan keuangan antara Wina dan Moskow serta melindungi reputasi grup di tengah konflik. Namun, masih ada pertanyaan mengenai apakah entitas baru ini akan sepenuhnya independen dari RBI – sebuah faktor kunci dalam memutuskan apakah bank tersebut harus diawasi oleh bank sentral Austria atau Bank Sentral Eropa (ECB).

Jalan keluar yang berisiko

Dalam upaya untuk memperketat sanksi terhadap bank-bank Eropa terakhir yang masih berbisnis dengan Rusia, Gedung Putih mengirimkan satuan tugas ke Wina untuk bertemu dengan pejabat Austria dan perwakilan RBI.

Dalam sebuah pertemuan di Wina pada 8 Maret, Anna Morris, Wakil Asisten Menteri Keuangan AS untuk Urusan Global, menjelaskan risiko bank tersebut akan dikeluarkan dari sistem keuangan AS jika tidak semakin tegas menjauhkan diri dari Rusia. Detail pertemuan tersebut belum tersedia, sementara RBI dan Departemen Keuangan AS menolak berkomentar.

AS terus menggunakan dominasinya atas sistem keuangan internasional untuk memberikan pengaruh politik di luar batas wilayahnya. Bagi bank Barat mana pun, terputus dari sistem dolar akan menjadi "bencana".

Di sisi lain garis pertempuran, pembatasan Moskow yang semakin ketat terhadap bisnis asing yang beroperasi di wilayah Rusia berarti bahwa sejauh ini semua pendapatan RBI tertahan di negara tersebut dan tidak dapat ditransfer ke Austria.

Terjebak dalam baku tembak, bank Austria tersebut berada di bawah tekanan yang meningkat untuk melakukan perampingan, dengan alasan pihaknya memiliki sedikit pilihan yang layak untuk melakukannya tanpa merugikan para pemegang sahamnya secara tidak perlu.

Dunia - Bank-bank Eropa terjebak di antara dua peluru dalam perang sanksi (Gambar 2). — Terjebak di antara dua "api", Raiffeisenbank berada di bawah tekanan yang semakin besar untuk mengurangi operasinya di Rusia. Foto: Sputnik

Strategi keluar yang mereka pilih juga sarat risiko. Pada bulan Desember, RBI menyatakan telah melakukan pertukaran aset yang kompleks dengan oligarki Rusia Oleg Deripaska, yang masuk dalam daftar sanksi AS dan Uni Eropa.

Berdasarkan kesepakatan itu, RBI berencana menukar sahamnya di operasi Rusia dengan 27,8% saham di Strabag SE, sebuah grup konstruksi berbasis di Austria yang berfokus pada pasar Eropa Tengah dan Timur.

Mekanisme pertukaran ini masih belum jelas, tetapi RBI memperkirakan bahwa divisi Rusia dari grup tersebut akan mentransfer sahamnya dalam bentuk dividen kepada induknya di Austria. Jika kesepakatan ini berjalan sesuai rencana, mereka akan mendapatkan sekitar €1,5 miliar dari operasinya di Rusia.

Masalahnya, saham Strabag hingga saat ini dimiliki oleh raja logam Deripaska. Deripaska memiliki saham tersebut melalui perusahaan induk bernama Rasperia; pada hari yang sama Strabag mengumumkan rencana pertukaran saham, perusahaan tersebut juga mengumumkan bahwa Rasperia telah diambil alih oleh perusahaan induk lain yang terdaftar di Moskow, AO Iliadis.

Sekilas, perubahan kepemilikan itu akan menghilangkan hambatan bagi pertukaran aset. Namun, Iliadis baru didirikan tujuh bulan yang lalu, dan penerima manfaat akhirnya masih belum jelas. Akibatnya, pertukaran aset—yang diperkirakan akan selesai akhir bulan ini—masih tertunda.

"RBI hanya akan melanjutkan transaksi Strabag jika dipastikan bahwa orang-orang di balik Iliadis tidak akan dikenai sanksi," ujar juru bicara bank Austria tersebut kepada Politico EU pada 8 Maret. "Untuk mencapai tujuan ini, mereka sedang menjalankan proses kepatuhan yang komprehensif . "

Raiffeisenbank adalah bank Barat terbesar yang masih beroperasi di Rusia, lebih dari dua tahun setelah pecahnya konflik militer di Ukraina. Foto: Getty Images

Terjebak di antara dua "api", Raiffeisenbank berada di bawah tekanan yang semakin besar untuk mengurangi operasinya di Rusia. Foto: Sputnik

Komentar (0)