Bank berbagi data untuk mengidentifikasi penipu yang berisiko

ANTD.VN - Dalam 2 tahun terakhir, terdapat 2 insiden skimming ATM (pencurian informasi kartu) pada tahun 2024 yang memengaruhi 13 bank anggota. Terkait penipuan pembayaran daring kartu domestik, rata-rata terdapat 12.000 transaksi yang diperiksa dan dilaporkan dengan kode penipuan/bulan melalui NAPAS.

Penjahat memahami psikologi setiap orang untuk memanipulasi dan menipu.

Menurut statistik, hingga saat ini, lebih dari 87% orang dewasa di Vietnam memiliki rekening pembayaran di bank; pertumbuhan jumlah transaksi pembayaran melalui internet dan seluler sekitar 90%/tahun.

Perbankan digital telah membuat langkah besar, terutama setelah Bank Negara mengeluarkan Keputusan No. 2345/QD-NHNN tentang penerapan solusi keamanan dalam pembayaran daring dan pembayaran kartu bank untuk lebih meningkatkan solusi guna memastikan keselamatan, keamanan, dan melindungi pengguna layanan dengan lebih baik terhadap penipuan daring.

Saat ini, 25 lembaga kredit telah mengirimkan data ke Departemen Kepolisian Administratif untuk Ketertiban Sosial (C06) untuk dibersihkan dengan hampir 2,5 juta catatan pelanggan terkirim dan menerima umpan balik.

Namun, industri perbankan Vietnam masih menghadapi banyak tantangan besar, karena kejahatan teknologi keuangan meningkat dengan bentuk pemalsuan, penipuan, dan penipuan yang semakin canggih, kompleks, dan tidak dapat diprediksi.

Meningkatnya pembayaran non-tunai dibarengi dengan meningkatnya kejahatan penipuan

Bapak Nguyen Minh Tam, Wakil Presiden Asosiasi Kartu, menyampaikan bahwa saat ini, para penjahat menyerang dan mencuri data/informasi dari sistem perbankan/peralatan bank, dari titik penjualan yang terhubung dengan bank, atau langsung dari nasabah yang menggunakan layanan tersebut... Mereka bahkan memahami psikologi setiap kelompok orang untuk memanipulasi dan menipu.

Berdasarkan situasi aktual di bank-bank anggota Asosiasi Kartu dalam 2 tahun terakhir, Bapak Nguyen Ngoc Quy, Kepala Subkomite Manajemen Risiko, Asosiasi Kartu, mengatakan bahwa 2 insiden skimming ATM (pencurian informasi kartu) pada tahun 2024 memengaruhi 13 bank anggota, dengan total kerugian yang tercatat sekitar 2 miliar VND.

Mengenai penipuan pembayaran online kartu domestik, rata-rata 12.000 transaksi tercatat, dengan kode penipuan diperiksa dan dikeluhkan/bulan melalui NAPAS (jumlah pelanggan yang tidak memeriksa atau mengeluh sangat besar).

Terkait risiko dalam penerbitan kartu internasional, Subkomite Manajemen Risiko telah mengidentifikasi sejumlah kebocoran data berskala besar; mengubah kode verifikasi dan pengaduan dari penipuan menjadi kode yang menunjukkan tidak diterimanya barang dan jasa. Mengenai risiko dalam pembayaran kartu internasional, transaksi dengan indikasi pencucian uang masih umum terjadi, dengan penipuan yang terjadi di unit penerimaan kartu daring yang besar dan bereputasi baik...

Berbagi informasi, identifikasi risiko sejak dini

Menurut Bapak Cao Viet Hung, Wakil Kepala Departemen 4, A05, Kementerian Keamanan Publik , terdapat empat alasan meningkatnya kejahatan kartu. Pertama, kesadaran sebagian besar nasabah yang menggunakan layanan kartu atau pembayaran daring masih terbatas.

Kedua, praktik jual beli data pribadi, penyewaan, dan peminjaman rekening bank tersebar luas dan sulit dikendalikan. Meskipun pelakunya terus-menerus mengubah metode dan trik mereka, semuanya memiliki tujuan yang sama: merampas aset (uang) orang.

Ketiga, kurangnya kerangka hukum untuk mengelola dan menangani transaksi dan pembelian "mata uang virtual", "aset virtual", dan "mata uang digital".

Keempat, kerja sama internasional dan pertukaran informasi antara kepolisian Vietnam dan lembaga penegak hukum asing masih menghadapi banyak kesulitan dan keterbatasan, serta kurangnya sinkronisasi dan fleksibilitas, yang menyebabkan kegagalan dalam menangani organisasi kriminal berteknologi tinggi dengan unsur asing secara menyeluruh.

Menghadapi risiko keamanan pembayaran digital yang makin kompleks, Tn. Nguyen Ngoc Quy mengatakan bahwa bank-bank anggota Asosiasi Kartu telah berkoordinasi melalui grup-grup 24/7 untuk mengidentifikasi risiko sejak dini segera setelah pasar menghasilkan beberapa transaksi; memperingatkan semua bank anggota; menyebarkan komunikasi antarbank, melacak dan menemukan titik temu;

Melakukan koordinasi secara terus menerus dengan A05 di daerah setempat segera setelah risiko teridentifikasi; Melaporkan kepada Bank Negara, Asosiasi Perbankan, berbagi informasi antar bank anggota untuk mendukung dan menanggapi secara tepat sesuai dengan selera risiko.

“Saat ini, kami sedang aktif berkoordinasi dengan A05 untuk membentuk proyek khusus, mengoordinasikan penangkapan pelaku kejahatan siber, dan sekaligus menerapkan solusi pencegahan internal untuk setiap bank,” tambah seorang perwakilan dari Subkomite Manajemen Risiko.

Asosiasi Perbankan dan Kartu juga sedang mempersiapkan penerbitan serangkaian aturan untuk memperjelas proses koordinasi penanganan risiko dalam pembayaran dan penipuan di bidang pembayaran kartu.

Perwakilan A05 merekomendasikan agar industri perbankan fokus pada investasi dan peningkatan sistem informasi, terutama sistem autentikasi biometrik, eKYC, dll. Bank harus menerapkan koneksi sistem dengan basis data akun yang terkait dengan aktivitas ilegal untuk segera mencegah, menghentikan, dan memulihkan aset nasabah.

Memperkuat lebih lanjut koordinasi antara bank-bank komersial, Bank Negara Vietnam, Kementerian Keamanan Publik, dan Kementerian Informasi dan Komunikasi untuk segera mendeteksi, menyebarluaskan, dan memperingatkan tentang metode dan trik kriminal baru dalam aktivitas pembayaran kartu...

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd