OCB mencapai pembangunan berkelanjutan dengan landasan manajemen risiko yang efektif.

Penekanan khusus telah diberikan pada investasi dan peningkatan model manajemen risiko sesuai dengan standar internasional dalam proses operasional, untuk memastikan operasi bank tetap stabil, aman, dan efisien, serta menciptakan fondasi yang kokoh bagi strategi pembangunan berkelanjutan Orient Commercial Bank (OCB) dalam beberapa waktu terakhir.

Sebagai salah satu bank pelopor dalam meningkatkan kemampuan manajemen risiko melalui serangkaian proyek utama untuk memperbaiki kerangka manajemen risikonya sesuai dengan standar internasional, sejak tahun 2018,OCB telah diakui oleh Bank Negara Vietnam sebagai salah satu dari tiga bank pertama yang menyelesaikan item manajemen risiko sesuai dengan standar internasional Basel II. Pada tahun 2022, OCB telah berhasil menerapkan standar Basel III dalam manajemen risiko likuiditas dan Basel II menggunakan Pendekatan Pemodelan Internal (IMA) untuk manajemen risiko pasar, bersamaan dengan penerapan "Standar Penilaian Kecukupan Likuiditas Internal sesuai dengan Peraturan Bank Sentral Eropa (ILAAP)".

Pada tahun 2023, OCB mengumumkan penyelesaian implementasi dan penerapan platform kecukupan modal berbasis cloud sesuai dengan Basel II Advanced (Pendekatan Internal - IRB), menjadi bank pertama di Vietnam yang menyelesaikan semua persyaratan Basel tingkat lanjut dalam standar manajemen risiko internasional. Setelah dua tahun implementasi, OCB terus meningkatkan indikator kecukupan modal dan memperkuat ketahanan likuiditasnya terhadap kejadian tak terduga. Secara khusus, pada tahun 2024, rasio kecukupan modal (CAR), rasio cadangan likuiditas (LRR), rasio pinjaman terhadap simpanan (LDR), dan rasio modal jangka pendek terhadap pinjaman jangka menengah dan panjang secara konsisten sesuai dengan peraturan Bank Negara Vietnam. Selain itu, OCB juga memiliki aset yang sangat likuid seperti kas, obligasi pemerintah , dan pinjaman antar bank untuk memastikan bahwa rasio cadangan likuiditas (LRR) sesuai dengan peraturan yang berlaku.

Selain itu, bank juga memantau rasio kecukupan modal (CAR), rasio pinjaman terhadap batas kredit (LCR), dan rasio pinjaman terhadap umur kredit (NSFR) setiap bulan untuk memastikan kepatuhan terhadap standar manajemen risiko Basel internasional. Hal ini telah membentuk perkembangan OCB menuju keberlanjutan, transparansi, efisiensi, dan keamanan.

“Pada tahun 2024, kami secara rutin melakukan penilaian kecukupan modal internal (ICAAP) dan penilaian likuiditas (ILAAP) dalam berbagai skenario kompleks, sehingga menegaskan kemampuan OCB untuk memenuhi kewajiban keuangannya kepada pelanggan dan mitra dalam situasi potensial, memastikan stabilitas operasional bisnis dalam jangka pendek, serta memiliki rencana modal yang stabil untuk memenuhi kebutuhan pengembangan bisnis,” - demikian disampaikan oleh perwakilan OCB.

Dapat dipahami bahwa di OCB, selera risiko untuk tahun 2024 dibangun di atas tujuan pengendalian risiko yang ketat dan cukup fleksibel untuk memastikan keamanan keuangan bank sekaligus tetap konsisten dengan strategi bisnisnya. Oleh karena itu, indikator pengendalian risiko utama selalu dijaga dan secara teratur ditinjau, dinilai, dan disesuaikan dengan segera, menciptakan kondisi bagi OCB untuk memperluas skalanya sambil memastikan pengendalian risiko yang ketat.

Berkat operasionalnya yang aman, efisien, dan transparan yang dibangun di atas fondasi manajemen risiko yang solid sesuai dengan standar internasional, serta peningkatan berkelanjutan di bidang ini dari waktu ke waktu, OCB secara konsisten menerima peringkat tinggi dari Moody's selama bertahun-tahun. Secara khusus, pada tahun 2024, peringkat kredit bank tersebut adalah Ba3, dengan prospek ditingkatkan menjadi "stabil". Peringkat ini mencerminkan kapasitas keuangan OCB yang stabil sepanjang siklus ekonomi , rasio kecukupan modal yang baik, dan harapan akan peningkatan kualitas aset di masa mendatang. Selain itu, Moody's mempertahankan penilaian risiko pihak lawan jangka panjang (CRR) untuk mata uang asing dan domestik pada Ba3, dan peringkat risiko pihak lawan jangka panjangnya pada Ba3 (cr).

Hal ini membuka banyak peluang bagi OCB untuk terus menarik modal asing dari lembaga keuangan internasional setelah melalui proses penyaringan dan evaluasi yang sangat ketat sesuai dengan standar masing-masing lembaga, terkait kualitas operasional dan manajemen risiko yang baik, untuk memastikan pengembangan yang aman, transparan, dan efisien. Selain itu, selama periode pinjaman, bank harus secara ketat mematuhi komitmen terkait indikator "kesehatan" keuangan seperti keamanan modal, kualitas aset, likuiditas, dll.

Pendanaan ini telah membantu kelompok pelanggan UKM bank, khususnya bisnis yang dimiliki oleh perempuan, untuk mengakses pinjaman dengan suku bunga preferensial, yang melayani investasi dan pengembangan bisnis produksi, sejalan dengan strategi pembangunan berkelanjutan OCB.

Pada tahun 2025, dengan tujuan untuk menempatkan OCB di antara 5 bank komersial swasta terkemuka di Vietnam dalam hal efisiensi dan ESG, di samping arahan operasional terkait tujuan bisnis, produk dan layanan, transformasi digital, sumber daya manusia, dll., OCB akan terus mengoptimalkan tata kelola, merestrukturisasi model organisasi dan manajemen modalnya menuju keberlanjutan, serta memperkuat fondasi manajemen risikonya.

Sumber: https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html