Pencegahan kejahatan di sektor perbankan

panduan polisi-perbankan(1).jpg — Para petugas polisi dan tentara dari kepolisian kota menginstruksikan karyawan Bank Gabungan Komersial Militer untuk memperbarui informasi tentang skema penipuan online yang relevan.

Taktik yang canggih dan beragam

Menurut statistik, dalam sembilan bulan pertama tahun 2025, Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi menerima dan memproses 48 laporan dan pengaduan kejahatan, di mana 17 kasus dituntut dan diselidiki, semuanya terkait dengan transaksi perbankan. Menurut Letnan Kolonel Trinh Hong Thai, Wakil Kepala Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi, metode dan taktik para penjahat semakin canggih, seperti menyamar sebagai lembaga penegak hukum untuk menipu orang agar memberikan informasi rekening; membuat situs web, aplikasi, dan pesan palsu yang meniru merek bank; melancarkan serangan malware dan pemerasan; menggunakan AI dan Deepfake untuk melewati otentikasi biometrik; dan menyebarkan berita palsu dan rumor tentang "kebangkrutan bank" atau "penarikan massal" untuk menimbulkan kepanikan publik.

Menurut Bapak Dinh Van Minh, Wakil Direktur Cabang MB Bank Hai Phong , berdasarkan umpan balik pelanggan, sebagian besar orang menjadi korban penipuan yang sulit atau bahkan tidak mungkin diidentifikasi. Skenario yang disajikan mengarah pada kebocoran informasi pribadi atau ketidakamanan perangkat pelanggan akibat infeksi malware. Dari situ, pelaku jahat mendapatkan kendali, secara proaktif memberikan informasi kartu, dan melakukan transfer uang serta pembayaran sesuai dengan skenario yang disajikan. Lebih berbahaya lagi, bentuk penipuan dan serangan terus berubah dan beragam, sehingga menyulitkan tidak hanya bagi pelanggan tetapi juga bagi bank untuk secara proaktif mengendalikan situasi.

Demikian pula, sistem VietinBank telah mencatat banyak kasus pelanggan yang ditipu untuk mentransfer uang, dan meskipun ada peringatan, penipuan ini tetap sulit dideteksi karena metode mereka yang profesional dan canggih. Sementara itu, kebocoran informasi pribadi dan jual beli rekening bank tersebar luas di media sosial dan di pasar "bawah tanah". Banyak individu memanfaatkan kurangnya pengetahuan masyarakat untuk membeli, menyewa, atau meminjam rekening untuk tujuan ilegal, menyebabkan kerugian bagi pelanggan dan menimbulkan potensi ancaman terhadap keamanan dan ketertiban umum.

Fakta-fakta di atas menunjukkan bahwa, dalam konteks transformasi digital yang kuat, kejahatan teknologi tinggi menjadi tantangan keamanan non-tradisional, yang secara langsung berdampak pada sistem keuangan dan perbankan, ekonomi , dan kehidupan masyarakat.

Kepolisian kota menjaga sistem alarm yang lancar dengan pihak bank.

Memperkuat koordinasi dalam pencegahan

Menurut sebuah tinjauan, saat ini terdapat sekitar 40 bank dengan cabang yang beroperasi di kota Hai Phong, di mana lebih dari 80% adalah bank komersial perseroan terbatas, sedangkan sisanya adalah bank milik negara dan bank dengan investasi asing 100%. Dengan perkembangan pesat revolusi 4.0, operasi perbankan di Vietnam secara umum dan Hai Phong secara khusus, yang berbasis pada platform digital dan elektronik, telah mengalami terobosan yang signifikan, dengan peningkatan dramatis dalam jumlah rekening yang dibuka oleh individu dan organisasi, serta jumlah transaksi online, terutama setelah pandemi COVID-19. Namun, pertumbuhan yang luar biasa ini juga menimbulkan potensi ancaman kejahatan teknologi tinggi yang menargetkan sejumlah besar nasabah dan bank, terutama bank komersial, yang merupakan mayoritas dari sistem perbankan saat ini.

Memperkuat sistem pertahanannya, Bank Komersial Gabungan Militer (MBBank) secara proaktif dan efektif menerapkan "solusi berbasis AI untuk melindungi transaksi nasabah." Solusi ini menyediakan beberapa lapisan perlindungan dengan model deteksi dini untuk mencegah dan memerangi risiko penipuan. Hasilnya, sistem AI bank telah membantu melindungi ratusan miliar VND setiap tahun dari serangan penipuan. Lebih jauh lagi, AI dapat secara otomatis memperbarui dan beradaptasi dengan tren penipuan baru melalui analisis big data, sesuatu yang tidak dapat dicapai oleh metode analisis tradisional. Statistik awal menunjukkan bahwa total jumlah yang dilindungi untuk nasabah yang menggunakan solusi ini mencapai puluhan miliar VND per bulan, secara signifikan mengurangi jumlah kasus penipuan nasabah lebih dari 85% dibandingkan sebelum implementasi.

Menurut Ibu Ngo Thi Kim Phuong, Wakil Direktur Cabang Hai Phong Bank Kien Long, bank secara rutin memperbarui peringatan keamanan mendesak di saluran resmi seperti situs web, aplikasi perbankan seluler, dan halaman penggemar terverifikasi, dengan fokus pada trik dan taktik baru yang diberikan oleh Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi untuk membantu pelanggan dan karyawan bank mengidentifikasi dan mencegahnya sejak dini.

Pada konferensi tentang penguatan pencegahan dan pengendalian kejahatan di sektor perbankan yang diselenggarakan oleh Kepolisian Kota pada pertengahan Oktober 2025, Letnan Kolonel Vu Xuan Bao, Kepala Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi, menekankan: "Memastikan keamanan siber dan mencegah kejahatan teknologi tinggi di sektor perbankan bukan hanya tugas profesional, tetapi juga tanggung jawab bersama dalam melindungi keamanan ekonomi nasional." Beliau menegaskan bahwa Departemen Keamanan Siber dan Pencegahan Kejahatan Teknologi Tinggi akan terus bekerja sama dengan lembaga kredit, memperkuat mekanisme koordinasi, berbagi informasi, dan meningkatkan kemampuan respons, berkontribusi pada pemeliharaan stabilitas keamanan keuangan, ketertiban sosial, dan kepercayaan publik terhadap sistem perbankan.

LE OANH

Sumber: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html