Peraturan baru tentang transfer uang bernilai besar mulai 1 November

Selain itu, transaksi mencurigakan juga wajib dilaporkan. Tanggung jawab pelaporan berada di tangan lembaga keuangan seperti bank komersial dan lembaga perantara pembayaran.

Hal tersebut sebagaimana tertuang dalam Surat Edaran Nomor 27/2025/TT-NHNN tentang Pedoman Pelaksanaan Beberapa Pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang yang mulai berlaku pada tanggal 1 November 2025.

Surat Edaran tersebut mengatur tentang ketentuan minimal isi laporan transaksi transfer uang elektronik, yaitu: Informasi lembaga keuangan pemrakarsa atau penerima, meliputi nama lembaga atau cabang transaksi, alamat kantor pusat atau kode bank/kode SWIFT, negara penerima dan pengirim uang.

Informasi mengenai nasabah perorangan yang berpartisipasi dalam transaksi harus mencakup nama lengkap, tanggal lahir, nomor KTP/CCCD/paspor atau nomor identifikasi, alamat tetap atau tempat tinggal saat ini, dan kewarganegaraan sesuai dengan dokumen transaksi. Informasi mengenai nasabah organisasi yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik meliputi nama lengkap, alamat kantor pusat, nomor izin usaha atau nomor registrasi usaha, serta negara tempat kantor pusat berada.

Selain itu, laporan harus mencantumkan dengan jelas nomor rekening (jika ada), jumlah, jenis mata uang, jumlah yang dikonversi ke VND (jika mata uang asing), alasan dan tujuan transaksi, tanggal pelaksanaan, serta kode unik atau nomor referensi transaksi. Jika diperlukan, lembaga antipencucian uang dapat meminta informasi tambahan untuk keperluan manajemen.

Selain itu, Surat Edaran 27 juga mengatur nilai dan dokumen yang harus diserahkan kepada bea cukai perbatasan apabila membawa mata uang asing secara tunai, Dong Vietnam secara tunai, instrumen yang dapat dinegosiasikan, logam mulia, dan batu permata yang melebihi tingkat yang ditentukan.

Secara spesifik, nilai logam mulia (kecuali emas) dan batu permata adalah 400 juta VND; nilai instrumen transfer juga 400 juta VND.

Nilai mata uang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, dan emas yang harus dilaporkan di bea cukai perbatasan saat keluar atau masuk negara ini harus mematuhi peraturan Bank Negara saat ini tentang membawa mata uang asing dalam bentuk tunai, Dong Vietnam dalam bentuk tunai, dan emas saat keluar atau masuk negara ini.

Surat Edaran Nomor 27/2025/TT-NHNN ini terdiri atas 13 Pasal yang mengatur kriteria dan metode penilaian risiko pencucian uang bagi entitas pelapor; proses pengelolaan risiko pencucian uang dan klasifikasi nasabah berdasarkan tingkat risiko pencucian uang; ketentuan internal tentang anti pencucian uang; rezim pelaporan transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan; rezim pelaporan transaksi mencurigakan; transaksi transfer uang elektronik; rezim pelaporan transaksi transfer uang elektronik; bentuk dan batas waktu pelaporan data elektronik; tingkat nilai dan dokumen yang harus diserahkan kepada bea cukai perbatasan apabila membawa mata uang asing secara tunai, Dong Vietnam secara tunai, instrumen transfer, logam mulia, dan batu permata yang melebihi tingkat yang ditentukan.

Bank Negara menyatakan bahwa untuk memastikan entitas pelapor memiliki waktu yang cukup untuk mempersiapkan penerapan penyesuaian Surat Edaran terkait peraturan internal, proses manajemen risiko, formulir pelaporan, dan persyaratan pelaporan, Surat Edaran tersebut telah menambahkan ketentuan transisi untuk beberapa isi. Oleh karena itu, entitas pelapor akan terus menerapkan peraturan terkait peraturan internal dan proses manajemen risiko sesuai dengan ketentuan yang berlaku hingga 31 Desember 2025.

Terhitung mulai tanggal 1 Januari 2026, entitas pelapor wajib melakukan penyesuaian dan pemutakhiran ketentuan internal serta proses manajemen risiko guna memastikan kepatuhan penuh terhadap ketentuan Surat Edaran ini serta membangun sistem teknologi informasi yang memadai untuk melayani pelaporan secara data elektronik dan wajib memiliki sistem perangkat lunak untuk melakukan pemindaian dan penyaringan berdasarkan daftar hitam, daftar peringatan, dan daftar orang berpengaruh secara politik sebagaimana dimaksud dalam Pasal 9, Pasal 10, Pasal 3, dan Pasal 17 Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Pemantauan Transaksi Keuangan, guna mendeteksi dan memberikan peringatan terhadap tanda-tanda mencurigakan yang sesuai dalam rangka pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.

Surat Edaran 27/2025/TT-NHNN disusun berdasarkan pewarisan ketentuan-ketentuan terkait dari Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN, sekaligus mengubah dan melengkapi berbagai isinya untuk menghilangkan hambatan bagi lembaga keuangan dalam proses implementasinya. Penerbitan dokumen ini tidak hanya membantu meningkatkan efektivitas upaya pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, tetapi juga berkontribusi pada peningkatan prestise dan citra Vietnam dalam kerja sama keuangan internasional.

Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN disusun berdasarkan pewarisan ketentuan terkait dalam Surat Edaran No. 09/2023/TT-NHNN; mengubah dan melengkapi sejumlah isi untuk menghilangkan kesulitan dan hambatan utama bagi entitas pelapor dan badan pengelola dalam proses implementasi, sekaligus memastikan implementasi ketat komitmen dalam Aksi No. 5 Lampiran Rencana Aksi Nasional untuk mengimplementasikan komitmen Pemerintah Vietnam dalam mencegah dan memberantas pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal dengan Gugus Tugas Aksi Keuangan untuk Pencucian Uang (FATF) yang diterbitkan bersama dengan Keputusan No. 194/QD-TTg tertanggal 23 Februari 2024 dari Perdana Menteri .

Para ahli mengatakan pengetatan pengawasan terhadap transaksi bernilai besar dan mencurigakan tidak hanya akan membantu meningkatkan efektivitas kerja pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, tetapi juga berkontribusi untuk meningkatkan reputasi dan citra Vietnam dalam kerja sama keuangan internasional.

baotintuc.vn

Sumber: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html