Pada akhir Juli, di Kota Ho Chi Minh, sebuah acara diperkenalkan sebagai peluncuran produk "AI Lover Care" dari sebuah perusahaan bernama LM, tetapi para hadirin terkejut karena acara tersebut sebenarnya adalah undangan untuk berinvestasi dalam mata uang virtual. Menariknya, sebagian besar hadirin adalah lansia.
Undangan terselubung untuk berinvestasi dalam mata uang virtual
Bapak HH, direktur perusahaan, menawarkan paket investasi sebesar 60 juta VND atau lebih, menjanjikan keuntungan tinggi, sekaligus mendorong lebih banyak orang untuk bergabung dan mendapatkan komisi. Beliau juga membayangkan skenario di mana aplikasi ini akan menghasilkan pendapatan sebesar 150 juta USD tahun depan dan akan membagi keuntungan dengan investor setelah dikurangi biaya-biaya.
Untuk meningkatkan daya tarik, setiap peserta juga diberikan lebih dari 240 koin BTC2—mata uang virtual yang dikembangkan oleh perusahaan ini, dengan nama yang mudah tertukar dengan Bitcoin 2 (BTC2) dan dijual dengan harga 0,16 USD/koin. Menurut penelitian, perusahaan ini telah berkali-kali dituduh menggelapkan uang investor. Namun, Bapak H. menyebutkan alasan "kesulitan pascapandemi COVID-19" untuk menjelaskan keterlambatan pengembalian dana.
Sebuah konferensi yang disamarkan sebagai peluncuran aplikasi AI, tetapi sebenarnya menyerukan investasi finansial dan mendorong orang untuk memegang mata uang virtual. Foto: LE TINH
Ketika seminar berakhir, seorang wanita paruh baya menghampiri kami dan menegaskan bahwa "BTC2 sangat berharga" dan dengan antusias mengajak kami berinvestasi. Wanita ini bercerita bahwa ia dulu terlilit utang, tetapi sekarang "memiliki makanan dan tabungan" berkat berpartisipasi dalam bursa.
Tak hanya di acara langsung, undangan mata uang virtual juga marak di Facebook, Zalo, dan Telegram. Akun-akun tersebut terus-menerus mengklaim keuntungan 100%-200% dalam waktu singkat, dengan kode referensi, menciptakan efek kerumunan untuk menarik orang baru, meskipun pihak berwenang baru-baru ini terus-menerus membongkar jalur "investasi mata uang digital" yang disamarkan. Baru-baru ini, Kepolisian Provinsi Phu Tho menangkap sebuah kelompok yang bersembunyi dengan kedok mata uang digital TCIS melalui bursa palsu bernama "Toptrade 1". Meskipun baru beroperasi sejak Juni 2024, kelompok ini telah menarik ribuan orang untuk membuka lebih dari 4.000 akun, dengan investasi lebih dari 50 miliar VND.
Pada bulan Agustus, kepolisian provinsi terus menindak sekelompok penipu yang menggunakan PaynetCoin (PAYN). Mereka mengiklankan bahwa PAYN dapat menghasilkan bunga 5%-9% per bulan dan dapat digunakan untuk membeli tiket pesawat dan memesan hotel. Faktanya, ini adalah skema mobilisasi modal ilegal dengan nilai hingga ribuan miliar VND, yang menarik minat investor domestik dan asing.
Sebelumnya, pada Mei 2025, Kepolisian Dong Nai membongkar jaringan mata uang virtual berskala besar bernama MTC - Matrix Chain. Dalam waktu singkat, kelompok ini berhasil mencuri hampir 10.000 miliar VND dari puluhan ribu orang.
Menurut laporan CoinLaw, pada tahun 2024, tercatat 58.200 kasus penipuan mata uang kripto secara global, meningkat hampir 25% dibandingkan tahun 2023. Total pendapatan dari kejahatan terkait mata uang kripto, termasuk penipuan, mencapai $24,2 miliar, naik $3,6 miliar dari tahun sebelumnya.
Para ahli memperingatkan bahwa trik platform penipuan semakin canggih, mulai dari penggunaan nama yang membingungkan, penyelenggaraan seminar teknologi, hingga pamer keuntungan di media sosial. Kesamaannya adalah komitmen keuntungan yang "tak terbayangkan" dan janji kekayaan cepat.
Pihak berwenang juga menyarankan agar masyarakat berhati-hati, tidak berinvestasi di bursa saham tanpa izin, dan mewaspadai tawaran menarik.
Harapan untuk uji coba 5 bursa aset digital
Banyak pakar berharap lisensi percontohan untuk lantai perdagangan aset digital akan membantu menjadikan pasar lebih transparan dan mengurangi risiko penipuan. Master Pham Manh Cuong, pendiri Wischain Company—unit konsultasi dan implementasi untuk proyek-proyek blockchain—mengatakan bahwa sebagian besar penipuan mata uang virtual bermula dari anonimitas jenis aset ini. Model-model tersebut seringkali dibalut dengan kedok yang mencolok, menjanjikan keuntungan 200%-300%, bahkan ribuan%, tetapi kenyataannya hanyalah "jebakan" yang memangsa keserakahan.
Pakar keuangan Phan Dung Khanh menganalisis bahwa jika bursa mata uang kripto resmi berlisensi untuk beroperasi, investor akan memiliki dasar hukum untuk berpartisipasi, alih-alih harus beralih ke platform internasional yang berisiko. Namun, bursa legal masih dapat dipalsukan untuk melakukan penipuan, sehingga lembaga pengelola perlu meningkatkan komunikasi dan peringatan. "Bursa yang disamarkan seringkali menjanjikan keuntungan yang tidak realistis. Trik mereka semakin canggih, memanfaatkan psikologi menginginkan keuntungan cepat, sehingga investor harus sangat berhati-hati," ujar Bapak Khanh.
Menurut Bapak Pham Manh Cuong, cara terbaik untuk melindungi diri adalah dengan membekali diri dengan pengetahuan dan waspada terhadap ajakan yang menarik. "Masyarakat perlu meneliti proyek dan penerbit dengan saksama, memilih sumber informasi resmi, dan tidak mempercayai iklan di media sosial. Kesadaran yang benar adalah garis pertahanan pertama melawan penipuan," tegasnya.
Faktanya, setelah Undang-Undang Industri Teknologi Digital berlaku, bersamaan dengan rencana uji coba bursa aset digital dan pembangunan pusat keuangan internasional, pasar mata uang kripto Vietnam diperkirakan akan menjadi lebih transparan. Kementerian Keuangan sedang menyusun Resolusi percontohan untuk diajukan kepada Pemerintah.
Oleh karena itu, diperkirakan akan ada sekitar 5 lantai perdagangan aset digital yang diujicobakan, yang memungkinkan perdagangan koin-koin populer seperti Bitcoin, Ethereum, dan sebagainya, sekaligus terhubung dengan lantai-lantai internasional untuk memastikan likuiditas dan persaingan. Pimpinan Lembaga Penyimpanan dan Kliring Efek Vietnam (VSDC) mengatakan bahwa Komisi Sekuritas memiliki proyek lantai perdagangan aset kripto, dan sedang mengajukannya kepada Pemerintah untuk dipertimbangkan dan disetujui.
Meskipun resolusi percontohan masih dalam tahap rancangan, faktanya, sejak awal tahun, banyak bank, perusahaan sekuritas, dan keuangan telah mempersiapkan infrastruktur dan sumber daya manusia untuk mengoperasikan lantai perdagangan aset digital ketika uji coba resmi berlaku. Khususnya, Bank Militer (MB) baru saja menandatangani nota kesepahaman dengan Dunamu, operator Upbit, platform mata uang kripto terbesar di Korea. Dunamu akan menjadi mitra strategis, mendukung MB dalam membangun bursa mata uang kripto di Vietnam, sekaligus berpartisipasi dalam membangun sistem hukum dan mekanisme perlindungan investor.
Bapak Oh Kyoung-suk, CEO Dunamu, menilai bahwa Vietnam memiliki potensi besar dengan jutaan orang memiliki aset digital, volume transaksi tahunan melebihi 80 miliar USD dan berada di 5 negara teratas yang menarik modal blockchain terbanyak di dunia.
Talkshow: Apa peluang pertukaran mata uang kripto?
Vietnam saat ini memiliki sekitar 17 juta pemilik aset digital, menempati peringkat ke-7 secara global. Pada periode 2023-2024, aliran modal blockchain ke Vietnam diperkirakan akan melampaui 105 miliar dolar AS. Oleh karena itu, perizinan bursa domestik dianggap mendesak untuk mengelola arus kas dan membangun kepercayaan bagi investor.
Dalam konteks tersebut, Surat Kabar Nguoi Lao Dong menyelenggarakan acara bincang-bincang "Apa peluang bagi bursa mata uang kripto?" pagi ini, 21 Agustus. Para pakar dan pelaku bisnis akan membahas pembangunan bursa domestik atau perizinan bursa internasional, pemilihan transaksi yang aman dan transparan, serta kerangka hukum dan mekanisme pemantauan untuk melindungi investor dan mendorong perkembangan pasar...
Sumber: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm
Komentar (0)