Mulai November 2025, transfer sebesar 500 juta harus dilaporkan ke Departemen Anti Pencucian Uang.

Mulai 1 November 2025, transfer sebesar 500 juta atau lebih harus dilaporkan ke Departemen Anti Pencucian Uang.

Konten ini diterbitkan oleh Bank Negara dalam Surat Edaran 27/2025/TT-NHNN. Secara spesifik, Pasal 9 Surat Edaran tersebut mengatur tata cara pelaporan transaksi transfer uang elektronik kepada Direktorat Jenderal Anti Pencucian Uang dengan menggunakan data elektronik, meliputi:

- Transaksi transfer uang elektronik domestik: Transaksi dengan nilai 500 juta VND atau lebih atau dalam mata uang asing dengan nilai setara di mana semua lembaga keuangan yang berpartisipasi dalam transaksi transfer uang elektronik berada di Vietnam.

- Transaksi transfer uang elektronik internasional: Transaksi transfer uang elektronik di mana setidaknya satu lembaga keuangan yang berpartisipasi berlokasi di luar Vietnam dan dilakukan di negara dan wilayah di luar Vietnam dengan nilai 1.000 USD atau lebih atau setara dalam mata uang asing lainnya.

Namun, jika entitas pelapor merupakan lembaga keuangan perantara dalam transaksi transfer uang elektronik, maka tidak diwajibkan membuat laporan di atas.

Isi laporan meliputi: Informasi tentang lembaga keuangan pemrakarsa dan penerima manfaat; Informasi tentang nasabah perorangan atau organisasi yang berpartisipasi dalam transfer uang elektronik; informasi tentang transaksi; informasi lain sebagaimana diminta oleh Departemen Anti Pencucian Uang dari waktu ke waktu...

Penyesuaian dokumen identitas saat menggunakan layanan pembayaran non-tunai mulai 18 November 2025

Bank Negara Vietnam mengubah dan menambah sejumlah pasal tentang penyediaan layanan pembayaran nontunai dalam Surat Edaran 30/2025/TT-NHNN, berlaku mulai 18 November 2025.

Sehubungan dengan hal tersebut, dokumen identitas yang digunakan dalam Surat Edaran ini untuk pembayaran nontunai telah mengalami perubahan dibandingkan dengan Pasal 10, Pasal 3 Surat Edaran 15/2024/TT-NHNN, antara lain:

- Warga Negara Vietnam: Kartu Tanda Penduduk, Kartu Tanda Pengenal, atau Kartu Tanda Pengenal Elektronik (Peraturan lama: Kartu Tanda Pengenal, Sertifikat Pengenal tidak berlaku).

- Orang Vietnam yang kewarganegaraannya tidak jelas: Surat Keterangan Asal Vietnam yang dikeluarkan oleh instansi yang berwenang (Peraturan lama: Melengkapi Surat Keterangan Asal Vietnam).

- Orang asing yang tinggal di Vietnam: Paspor atau dokumen verifikasi identitas yang dikeluarkan oleh otoritas asing yang berwenang, atau dokumen sesuai visa masuk, dokumen pengganti visa, dokumen yang membuktikan pengecualian visa, atau identitas elektronik (melalui akun identifikasi elektronik level 02, jika ada).

Bank diperbolehkan menerima emas batangan mulai 15 November 2025

Bank Negara mengubah Surat Edaran tentang klasifikasi, pengemasan, dan pengiriman logam mulia dan batu permata dalam Surat Edaran No. 33/2025/TT-NHNN, berlaku mulai 15 November 2025.

Salah satu isinya yang menonjol adalah pengalihan hak untuk menyerahkan dan menerima emas batangan kepada lembaga kredit. Secara spesifik, Surat Edaran 33/2025/TT-NHNN telah menambahkan ketentuan-ketentuan berikut:

Lembaga kredit menerima emas batangan dari nasabah, menerimanya per satuan.

Lembaga kredit mengirimkan emas batangan ke nasabah, dikirimkan per potong.

Dengan demikian, mulai tanggal 15 November 2025, lembaga perkreditan termasuk perbankan diperbolehkan menerima dan menyerahkan emas batangan kepada nasabah.

vov.vn

Sumber: https://baolaocai.vn/tu-thang-112025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-post885367.html