Hapus lebih dari 86 juta rekening bank sejak 1 September

(Baothanhhoa.vn) - Lebih dari 86 juta rekening bank tanpa otentikasi biometrik atau "dibekukan" untuk waktu yang lama akan dihapus mulai 1 September untuk mencegah penipuan dan penipuan digital.

Hapus lebih dari 86 juta rekening bank sejak 1 September.

Menurut Bank Negara Vietnam (SBV), negara tersebut saat ini memiliki sekitar 200 juta rekening bank. Namun, setelah menerapkan persyaratan otentikasi biometrik, sistem hanya mencatat 113 juta rekening pribadi dan lebih dari 711.000 rekening organisasi yang aktif. Menghapus rekening bank yang belum diautentikasi dan tidak menghasilkan transaksi untuk waktu yang lama akan membantu membersihkan sistem rekening bank, membantu mencegah bentuk-bentuk penipuan umum saat ini seperti akun palsu untuk menerima uang, menarik uang tanpa nama pemilik, atau mencuci uang melalui saluran perbankan elektronik. Pemeriksaan dan verifikasi pelanggan saat ini sedang dilaksanakan secara paralel dengan Proyek 06 Pemerintah, dengan koordinasi antara SBV dan Kementerian Keamanan Publik .

Bank-bank komersial diperkirakan akan menghapus lebih dari 86 juta rekening tersebut mulai 1 September 2025. Bahkan, beberapa bank besar seperti BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank, dan sebagainya telah secara proaktif mengunci atau menutup rekening yang menunjukkan tanda-tanda risiko.

Bank Negara Vietnam saat ini sedang membangun basis data umum rekening-rekening yang terindikasi penipuan untuk memantau dan memperingatkan transaksi-transaksi yang tidak wajar. Bank Negara Vietnam telah menyusun peraturan untuk menggantikan Peraturan 88/2029 tentang sanksi administratif di sektor perbankan dan moneter dengan denda administratif yang meningkat 4-5 kali lipat dibandingkan tingkat saat ini (hingga 200 juta VND untuk tindakan penyewaan atau peminjaman rekening).

Kementerian Keamanan Publik juga mengusulkan penuntutan pidana terhadap individu yang menyewa atau meminjam rekening bank.

Untuk rekening korporat, saat ini terdapat sekitar 711.000 rekening, yang mencakup 55% dari total rekening bank organisasi, yang telah diverifikasi dengan informasi biometrik perwakilan resmi. Mulai 1 Juli, rekening korporat juga wajib diautentikasi secara biometrik untuk melakukan transaksi.

Menurut VTV

Sumber: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm