Le autorità hanno bloccato quasi 4 trilioni di VND in transazioni sospette di frode.

VTV.vn - Secondo la Banca di Stato del Vietnam, questo risultato è stato raggiunto grazie all'implementazione del Sistema Informativo a Supporto della Gestione, del Monitoraggio e della Prevenzione delle Frodi (SIMO).

Il sistema di monitoraggio e prevenzione del rischio di pagamento della Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha inviato avvisi a 3,5 milioni di clienti, di cui oltre 1,1 milioni hanno sospeso o annullato proattivamente le transazioni dopo aver ricevuto gli avvisi, impedendo così transazioni per un valore complessivo di quasi 4 trilioni di VND.

Secondo la Banca di Stato del Vietnam, questo risultato è stato raggiunto grazie all'implementazione del Sistema Informativo a Supporto della Gestione, del Monitoraggio e della Prevenzione dei Rischi di Frode (SIMO), che contribuisce a migliorare l'efficacia della protezione dei clienti contro le attività fraudolente nelle operazioni di pagamento.

Non solo la sicurezza del sistema è stata rafforzata, ma anche le attività di pagamento senza contanti hanno continuato a registrare una crescita positiva nei primi mesi del 2026. Nei primi due mesi dell'anno, il volume totale delle transazioni senza contanti è aumentato del 40,74% e il valore del 13,41% rispetto allo stesso periodo del 2025. In particolare, le transazioni via Internet sono aumentate del 73,09% in volume, quelle via cellulare del 34,37%, mentre i pagamenti tramite codice QR sono aumentati di oltre il 20%.

Anche i principali sistemi di pagamento hanno mantenuto una forte crescita. Le transazioni tramite il sistema interbancario di pagamento elettronico sono aumentate del 9,5% in volume e del 69,07% in valore; le transazioni tramite il sistema di scambio finanziario e di compensazione elettronica sono aumentate del 43,74% in volume.

Nel frattempo, la tendenza alla diminuzione dell'utilizzo del contante si fa sempre più evidente. Alla fine di febbraio 2026, l'intero mercato contava 20.772 sportelli automatici (ATM), con una diminuzione del 2,68% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente, mentre il numero di terminali POS ha raggiunto quota 761.793, con un incremento dell'1,36%. Le transazioni ATM sono diminuite del 6,4% in numero, ma sono comunque aumentate leggermente in valore, a dimostrazione del graduale passaggio dei consumatori ai metodi di pagamento digitali.

La tendenza alla diminuzione dell'utilizzo del contante sta diventando sempre più evidente.

Contemporaneamente, l'attuazione della Decisione 06/QD-TTg del Primo Ministro, che approva il Progetto per lo sviluppo di applicazioni di dati demografici, identificazione e autenticazione elettronica a supporto della trasformazione digitale nazionale nel periodo 2022-2025, con una visione al 2030 (Progetto 06), continua a conseguire numerosi risultati importanti. Al 20 marzo 2026, l'intero settore bancario aveva verificato biometricamente oltre 151,4 milioni di record di clienti individuali e oltre 1,82 milioni di record di clienti istituzionali. Circa 29,44 milioni di clienti individuali con portafogli elettronici sono stati inoltre autenticati biometricamente tramite carte d'identità con chip.

Le attività di pulizia dei dati sono state intensificate con il coordinamento del Dipartimento di Gestione Amministrativa dell'Ordine Sociale (C06). Ad oggi, 29 istituti di credito e 11 organizzazioni di intermediazione dei pagamenti hanno sottoscritto accordi per l'attuazione del processo, e la maggior parte ha già fornito i dati per la verifica e la pulizia delle informazioni sui clienti.

Inoltre, 28 banche e 4 intermediari di pagamento hanno implementato il collegamento dei conti di previdenza sociale con i conti bancari tramite l'applicazione VNeID, contribuendo a promuovere i pagamenti di previdenza sociale senza contanti.

Il Centro nazionale vietnamita per le informazioni creditizie ha inoltre collaborato con C06 per verificare circa 57 milioni di record dei clienti, correggendo circa 44,5 milioni di record nel database del credito e migliorando così l'accuratezza e la sicurezza del sistema.

La Banca di Stato del Vietnam (SBV) ha dichiarato di aver costantemente migliorato il quadro giuridico per promuovere i pagamenti senza contanti e lo sviluppo del digital banking. Sono in fase di elaborazione e modifica numerose politiche importanti, tra cui il Decreto sui pagamenti senza contanti e le normative relative alla supervisione dei sistemi di pagamento e dei servizi di intermediazione dei pagamenti.

Parallelamente a ciò, continuano a essere implementati importanti programmi e piani di trasformazione digitale, in particolare il Progetto 06, che crea condizioni favorevoli affinché persone e imprese possano accedere a servizi di pagamento moderni, sicuri e convenienti.

Nel prossimo periodo, la Banca di Stato del Vietnam continuerà a migliorare il quadro giuridico, ad ammodernare le infrastrutture di pagamento, a promuovere l'innovazione e a rafforzare le soluzioni di sicurezza, promuovendo al contempo la comunicazione e l'educazione finanziaria per sensibilizzare e migliorare le competenze dei cittadini nell'utilizzo dei servizi finanziari.

Fonte: https://vtv.vn/ngan-chan-gan-4000-ty-dong-giao-dich-nghi-gian-lan-10026040118185096.htm