国立銀行は、学生の支払い口座の売買を防止するための調整に関する文書を各省および市の人民委員会に送付した。
国家銀行によると、 公安部からのフィードバックとともに実態を監視・把握した結果、最近一部の省や市で、学生を誘惑して決済口座を開設させ、それを彼らに送金して使用させようとする者がいることが判明した。
犯罪者は、市民IDカード（CCCD）を発行された学生を誘惑し、決済口座を開設させ、開設費用として金銭を支払います。彼らは学生にSIMカード付きの携帯電話を提供し、決済口座の開設、インターネットバンキング、SMSバンキングサービスの利用登録をさせます。
次に、学生たちに携帯電話を返却し、名前、ログインパスワード、認証パスワード（OTP）を入力するよう求めました。注目すべきことに、これらの被験者は、要求されたときに顧客の身元を確認するために、学生の生体認証データ（顔）も収集しました。
国家銀行の規則によれば、刑事訴追を受けることなく、10件以上の決済口座を貸与、リース、借入、貸付、決済口座情報の購入または販売した場合、5,000万～1億ドンの罰金が科せられる。
「これらの口座はマネーロンダリング、脱税、財産詐欺、テロ資金供与などの違法目的で使用されることが多い」と国立銀行は述べた。
最近、管理機関は決済口座の開設および利用における禁止行為および違反に対する行政罰に関する一連の規則を公布しました。具体的には、2024年5月に公布された非現金決済に関する政令52/2024/ND-CPにおいて、決済サービス、決済仲介サービス等の提供または利用に関する不正な情報提供が厳しく禁止されています。
現在の規制では、匿名またはなりすましの支払い口座または電子ウォレットの開設や維持、支払い口座または電子ウォレットの購入、販売、レンタル、リース、借入、貸し出し、銀行カードのレンタル、リース、購入、販売、開設（匿名のプリペイドカードを除く）も禁止されています。
決済口座情報、銀行カード情報、電子ウォレット情報の窃盗、共謀、購入、または販売も違法です。また、決済口座保有者は、決済口座の貸借、売買、または貸し借りを行うことは認められていません。
1件以上10件未満の決済口座のリース、貸与、売買、決済口座情報の売買を行った場合、4,000万～5,000万VNDの罰金が科せられます。
刑事責任を問われずに、10 件以上の決済口座をレンタル、リース、借入、貸出、決済口座情報の購入、販売した場合、5,000 万～1 億 VND の罰金が科せられます。
このような状況に直面し、決済口座の開設と使用が規則に従って行われるよう、中央銀行は、省および市の人民委員会が情報通信局、メディア機関、報道機関に指示して、地域内の人々、組織、個人、特に学生、大学生、未成年者に対する犯罪者の手口や策略に関する宣伝と警告を強化するよう勧告している。
中央銀行の文書には、「省や市の人民委員会はまた、地域の学校や教育機関に対し、犯罪者の手口や手口、決済口座の開設や使用に関する禁止行為、行政罰に関する規制について、すべての生徒と保護者に速やかに周知し、法令遵守の意識を高め、違法な目的での利用を防止するよう指示している」と記されている。
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出典: https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm
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