5億ドン以上の送金は中央銀行に報告する必要がある：最新情報

5億VND以上の送金を行う個人および組織は報告義務がありません。報告義務は商業銀行および仲介決済機関にあります。

ベトナム国家銀行の通達27/2025/TT-NHNNの新しい規制によると、11月1日から、5億ベトナムドン以上、または国際取引の場合は1,000米ドル以上の送金取引（同等の価値の外貨を含む）をベトナム国家銀行に報告する必要があります。

さらに、多数の異なる口座への高頻度の送金などの疑わしい取引も、金融監督の目的で報告する必要があります。

ただし、送金を行う個人または組織には報告義務はありません。報告義務は商業銀行および仲介決済機関にあります。

金融機関は、送金銀行と受取銀行の名称、送金者と受取人、口座番号、金額、通貨、取引目的、取引時間などの完全な情報を含む電子データを使用して取引報告書を作成します。

ベトコムバンクのシステムは、5億ドン以上の取引、または異常の兆候を示す取引を自動的に識別する準備ができています。検出された取引は、銀行がオンラインレポートにまとめ、中央銀行に送信します。

ヴィエティンバンクなどの他の大手銀行や多くの国内信用機関も、監督が十分かつ迅速に行われるよう同様の手続きを適用していることを確認した。

国立銀行の幹部は、高額取引や疑わしい取引の報告を義務付けることは、マネーロンダリングやテロ資金供与、違法資産の出所隠蔽といった行為など、特に異常な兆候を管理機関が監視・検知するのに役立つと述べた。

これは、電子取引の透明性と安全性を高めつつ、ベトナムの金融システムがマネーロンダリング防止に関する国際基準に準拠していることを保証するために必要な措置である。

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出典: https://baonghean.vn/chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-nhnn-cap-nhat-moi-nhat-10309719.html