オープンエンド型ファンド投資：持続的な資産成長を望む投資家にとって賢明な選択

投資は金持ちの特権ではない

多国籍企業の中間管理職を務めるミン・アンさん（36歳）は、かつて投資は大きな資金や深い専門知識を持つ人だけが行う遠いものだと考えていました。しかし、2019年に個人資産運用セミナーを受講した後、彼女は毎月1,000万ドンを積み立て、ベトナムで人気が高まっている現代的な投資形態であるオープンエンド型株式ファンドに定期的に投資し始めました。

「市場について学ぶ時間があまりなくても、株式投資ができることに気づきました。定期的に投資することは貯蓄に似ていますが、私のお金は体系的かつ規律正しく投資されているのです」と彼女は語った。

5年後、その定期的な投資はプラスの結果をもたらしました。資産が大幅に増加しただけでなく、住宅購入から子供の教育資金の準備まで、長期的な財務計画への取り組みも始まりました。

オープンエンド型ファンドは、投資家が資金をプールし、ポートフォリオ運用を専門の投資専門家に委託する集団投資の一形態です。柔軟性、透明性、少額から始められるという利点から、長期投資を希望するものの、自身で投資を行う時間や専門知識が不足している若者や多忙な人々にとって理想的な選択肢になりつつあります。

不動産や金などの投資チャネルと比較すると、オープンエンド型ファンドは数十万VNDの資本で始めることができ、いつでも資本を引き出すことができるため、投資家にとってより便利に参加できます。

ヴィナキャピタル・ファンド・マネジメント・カンパニーのデータによると、6月15日までの5年間のサイクルにおいて、同社が運用するオープンエンド型ファンドは、市場の大幅な調整にもかかわらず、目覚ましい成長を記録しました。例えば、VINACAPITAL-VESAFファンドとVINACAPITAL-VEOFファンドは、それぞれ平均年率22.3%と18.2%の複利リターンを達成し、同時期のベンチマークであるVN指数の年率9.6%を大きく上回りました。

例えば、株式ファンドに毎月1,000万ドンを5年間投資した場合、投資総額は6億ドンになります。年間平均利回りがわずか12%と仮定すると、約8億1,700万ドンの資産を積み立てることができます。

Đầu tư quỹ mở: Lựa chọn thông minh cho nhà đầu tư muốn tài sản tăng bền vững - 1 — 6月15日現在、VinaCapitalが運用する株式ファンドとバランスファンドの5年間の複利平均収益率（写真：VinaCapital）。

投資と貯蓄：切り離せない二つの要素

多くの人が投資は貯蓄の代替手段だと誤解していますが、金融の専門家は、この2つのツールは密接に連携して活用すべきだと述べています。貯蓄は、病気、失業、予期せぬ出費といった緊急事態に備えて、短期的な流動性を確保するためのものです。一方、投資は中長期的に資産を増やすためのツールであり、住宅購入、早期退職、子供の教育投資といった大きな目標の実現に役立ちます。

一般的な目安としては、生活費の3～6か月分に相当する貯蓄を維持し、残りは収益を生み出す可能性のある投資に振り向けるのが良いでしょう。早い段階から投資を始め、規律を保つことで、投資家は長期的な資産形成において重要な要素である複利の力を活用することができます。

ビナキャピタルファンドマネジメントカンパニーの副社長であるCFAのグエン・ホアイ・トゥー氏によると、オープンエンドファンドの投資家にとって最も重要な要素は、長期的な投資の考え方を持ち、安定した精神を維持し、短期的な市場変動にあまり注意を払わないことです。

「その理由は、VinaCapitalが長期成長が見込まれる最高の事業を厳選し、適正な価格で買収したからです。事業が成長するにつれて、投資価値は時間とともに自動的に増加していくでしょう」とトゥー氏は説明した。

投資はもはや富裕層や市場に精通した人々の特権ではなくなったと言えるでしょう。オープンエンド型ファンドの発展により、忙しい人や少額の資金しか持っていない人でも、誰でもシンプルかつ体系的、そして効果的な方法で投資を始めることができるようになりました。

投資と貯蓄は対立する選択肢ではなく、むしろ補完し合うものです。両者を組み合わせる方法を知ることで、誰もがより安定し、柔軟で、積極的な経済的な未来を築くことができます。

出典: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm