暗号資産を通じたマネーロンダリングのリスク

9月15日、ベトナム国家銀行（SBV）総裁は、通達09/2023/TT-NHNNに代わる通達27/2025/TT-NHNN（11月1日発効）を発行し、マネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施を指示し、暗号資産市場のパイロットに関する政府決議05の内容を広めました。

この文書では、マネーロンダリングとテロ資金供与に関する国家リスク評価の結果も更新されている。

10月16日午前に開催された普及ワークショップにおいて、マネーロンダリング対策局（SBV）のグエン・ティ・ミン・トー副局長は、通達第27号はリスクに基づく管理の原則を強調していると述べた。したがって、組織は定期的にマネーロンダリングリスクを評価し、口座を持たない顧客や取引が少ない顧客を含む顧客の特定と検証のプロセスを構築する必要がある。

報告主体は定期的にビジネス関係を監視し、取引が正当な資金源および顧客識別記録と一致していることを確認する必要があります。

ワークショップでは、国家証券委員会証券市場開発部の副部長ト・トラン・ホア氏が、暗号資産を通じたマネーロンダリングの手口が世界中で多発していると警告した。

ホア氏によると、組織や個人は偽造文書を提供することでサービスプラットフォームの認証システムを回避し、違法な送金を行っている。また、対象者は「ブラックマーケット」を通じた個人間の取引を利用して、現金で暗号資産を直接売買している。

しかし、最も識別が難しいのは、暗号資産の出所が認証されていないことが多く、サービスプロバイダーが暗号資産を所有する個人しか識別できない場合、暗号資産を「混合」する行為です。

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ワークショップには、経営機関、証券会社、ファンドマネージャー、保険会社、不動産会社、公証人、会計士、監査人、カジノ、金トレーダーなどが参加しました。

さらに、対象者はブロックチェーンを通じて暗号資産を転送し、警告しきい値を下回る値のさまざまな取引を多数作成したため、追跡が困難になりました。

暗号資産を介したマネーロンダリングのもう1つの方法は、対象者が「クリーン」なプロジェクトを作成し、その後、違法な暗号資産を使用してこれらのプロジェクトを買い戻し、資金を送金してから、プロジェクトを「クラッシュ」させてすべての痕跡を消去することです。

中央内務局（ 公安省）の法律担当記者ダム・ヴァン・ミン中佐によると、インターネットとデジタル資産の発展に伴い、デジタル資産の売買に参加するベトナム人の数は非常に多く、ベトナム人が所有するアカウントは推定2,600万件に上るという。

ダム・ヴァン・ミン氏は、ベトナムでは今のところデジタル資産がテロ資金に利用された事例は記録されていないと述べた。「ベトナムにおいてデジタル資産を通じたテロ資金供与のリスクは低い」とミン氏は述べた。

しかし、公安部の担当者は、マネーロンダリングのリスクは依然として懸念されるレベルにあると述べた。そのため、現在のように企業や専門家団体といった一般的な評価ではなく、マネーロンダリングやテロ資金供与の具体的なリスク要因を持つ組織の能力や顧客の出所を評価する必要がある。

不動産を通じた価格高騰とマネーロンダリングを防ぐ

ホーチミン市不動産協会（HoREA）の代表であるレ・ホアン・チャウ会長は、通達第27号は不動産市場の透明性と安全性を高めるための大きな前進であると述べた。

不動産は、複雑な取引を伴う大規模な投資チャネルであり、不正な資金源を合法化するために容易に悪用される可能性があるため、マネーロンダリングのリスクが高い分野です。そのため、27号通達は適切なタイミングで発布され、より厳格な法的枠組みの構築、リスクの防止、投資家の信頼強化に貢献しました。

不動産協会の代表者は、通達第27号の最も重要なメッセージは、コンプライアンスと透明性の促進であると述べた。「この通達が厳格に実施されれば、市場の健全な運営に貢献し、不動産取引を通じた投機、価格高騰、マネーロンダリングといった現象を抑制することができるだろう」と強調した。

同関係者によると、不動産クレジットがシステム全体の未払い債務総額の約24％を占める状況では、透明性の高いキャッシュフロー管理が極めて必要だという。

「今年の最初の9ヶ月間で、不動産関連消費者信用は主に住宅購入と修繕向けで12%以上増加しました。これは人々の真のニーズを反映しています。しかしだからこそ、管理機関や信用機関は、消費者信用を悪用してマネーロンダリングを隠蔽しないよう、より厳重な監視を行う必要があるのです」と彼は警告した。

HoREA会長は、コンプライアンス意識を高めるために、企業、特に証券会社、取引フロア、投資家に対する研修、指導、法的普及を推進することを提案した。

出典: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html