暗号資産市場と銀行におけるマネーロンダリングの防止

ベトナム国家銀行（SBV）は10月16日午前、ハノイでライブおよびオンラインのワークショップを開催し、マネーロンダリング防止法の複数の条項の実施をガイドする2025年9月15日付通達第27/2025/TT-NHNN号と、暗号資産市場の試験運用に関する決議第05/2025/NQ-CP号に含まれるマネーロンダリング防止コンテンツの普及について説明した。同時に、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する国家リスク評価の結果を更新した。

Báo Tin Tức•16/10/2025

写真のキャプション — ベトコムバンク本店の顧客取引カウンター。写真・イラスト：トラン・ヴィエット/VNA

ワークショップで講演したベトナム国家銀行のグエン・ゴック・カイン副総裁は、ベトナム政府がマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金供与の防止と対策に関する国家行動計画の実施を加速させている状況において、このワークショップの開催は極めて重要であると強調した。また、地政学や国際金融市場における多くの変動、そしてベトナム経済の開放性向上を背景に、この分野におけるリスクの特定、管理、最小化がこれまで以上に喫緊の課題となっていることを強調した。

副総裁は、10月15日に開催されたマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金供与の防止と対策に関する国家運営委員会の会合において、運営委員会委員長のホー・ドゥック・フォック副首相が、運営委員会の常設機関である国家銀行に対し、法的枠組みの整備を重要な柱とする3つの戦略的行動グループの実施において、各省庁および支部と引き続き緊密に連携するよう要請したと述べた。また、副首相は報道機関に対し、マネーロンダリング、テロ資金供与、および関連する法律違反の防止に関する義務を産業界と国民が明確に理解し、適切かつ十分に履行できるよう、広報活動を強化するよう要請した。

ワークショップでは、マネーロンダリング対策局（SBV）のグエン・ティ・ミン・トー副局長が、マネーロンダリング対策法の複数の条項の実施を規定する2025年9月15日付通達第27/2025/TT-NHNN号（通達第09/2023/TT-NHNN号に代わる）の主要内容について説明しました。この通達は2025年11月1日から発効し、2025年12月31日までの移行期間を設けています。組織や企業が積極的に内部プロセスの改善、技術革新、コンプライアンス管理メカニズムの整備を行うことを支援するものです。

グエン・ティ・ミン・ト氏によると、通達第27号は、2022年にマネーロンダリング防止法の複数の条項を実施するための詳細な指針を示しており、実際の実施プロセスにおける困難や障害の除去に重点を置いている。注目すべき新たな点としては、マネーロンダリングリスクの評価基準と方法、リスクレベルに応じた顧客分類プロセス、マネーロンダリング防止に関する内部規則、大口取引、疑わしい取引、電子送金に関する報告制度、そして期限、報告様式、電子データフォームに関する新たな規則などが挙げられる。

特に、この通達はリスクに基づく管理の原則を強調し、組織に対し、顧客関係を定期的に更新、評価、監視し、取引が身分証明書の記録および正当な資金源と一致していることを確保することを義務付けています。これは、ベトナムが金融活動作業部会（FATF）にコミットしている国家行動計画の行動計画5の実現に向けた重要な一歩です。

ワークショップでは、通達第27号の公布と並行して、2025年9月9日付ベトナム政府暗号資産市場試行に関する決議第05/2025/NQ-CP号に規定されているマネーロンダリング対策の内容も紹介されました。決議第05号の実施は、試行段階における法的枠組みを確立し、デジタル資産セクターの管理された発展の基盤を構築するための重要な一歩と考えられています。

ベトナム国家銀行は、試験段階においては、マネーロンダリング防止規制の厳格な遵守が国家の金融・経済システムの安全と持続可能な発展を確保するための前提条件であると強調した。

ワークショップでは、2023～2025年の期間におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する国家リスク評価の結果と、2027年までの実施計画の更新にも時間を費やした。これは、2027～2028年にベトナムで実施される予定のアジア太平洋マネーロンダリング対策グループ（APG）の多国間評価に向けた重要な準備ステップとなる。

国立銀行と公安省の代表者によると、国家リスク評価は、2022年のマネーロンダリング対策法とFATF国際基準の規定に基づいて実施され、高リスクの分野とセクターを明確に特定して適切な予防措置を策定することを目的としている。