ທະນາຄານ, ອະສັງຫາລິມະສັບ, ຊັບສິນ crypto ມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຟອກເງິນ

ສໍາລັບຊັບສິນ crypto, ມີສິດເທົ່າທຽມທົ່ວໄປແມ່ນສໍາລັບຫົວຂໍ້ທີ່ຈະສ້າງໂຄງການ 'ສະອາດ', ຫຼັງຈາກນັ້ນໃຊ້ຊັບສິນ crypto ທີ່ຜິດກົດຫມາຍເພື່ອຊື້ຄືນໂຄງການເຫຼົ່ານີ້ແລະໂອນເງິນຄືນກ່ອນທີ່ຈະ ' crashing' ໂຄງການເພື່ອລົບລ້າງຮ່ອງຮອຍ.

Báo Đầu tư•29/12/2024

ວັນທີ 16 ຕຸລານີ້, ທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ (SBV) ໄດ້ຈັດກອງປະຊຸມສຳມະນາເຜີຍແຜ່ຖະແຫຼງການເລກທີ 27/2025/TT-NHNN, ມະຕິເລກທີ 05/2025/NQ-CP ແລະ ຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງແຫ່ງຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ ແລະ ການສະໜອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ.

ຕາມຜົນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງລະດັບຊາດກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ, ນັກຊ່ຽວຊານກ່າວວ່າ, ຂະແໜງການທະນາຄານແລະອະສັງຫາລິມະຊັບມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ຈະຟອກເງິນ. ຜູ້ຕາງໜ້າທະນາຄານແຫ່ງລັດ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ຂະແໜງທະນາຄານສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນພົວພັນກັບການຟອກເງິນ ເຊິ່ງມີຕົ້ນກຳເນີດມາຈາກອາດຊະຍາກຳເປັນຕົ້ນແມ່ນ: ການພະນັນ; ການສໍ້ໂກງຊັບສິນ; ແລະການສໍ້ລາດບັງຫຼວງ.

ຈໍານວນບົດລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສໃນຂະແຫນງການນີ້ໃນປີທີ່ຜ່ານມາກວມເອົາ 92% ຂອງຈໍານວນການລາຍງານທັງຫມົດ (8,358 ທຸລະກໍາ). ຄະດີຟອກເງິນເປັນປົກກະຕິບາງກໍລະນີໃນຂະແໜງການນີ້ແມ່ນຄະດີຂອງທ້າວ Van Thinh Phat, ຄະດີ Truong My Lan ແລະຄະດີສົມຮູ້ຮ່ວມຄິດ.

ນອກຈາກນີ້, ຂະແໜງອະສັງຫາລິມະຊັບຍັງມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຟອກເງິນ, ເນື່ອງຈາກທຸລະກໍາຈໍານວນຫຼວງຫຼາຍ ແລະ ມູນຄ່າການເຮັດທຸລະກໍາສູງ ແລະ ຄວາມສາມາດໃນການປົກປິດແຫຼ່ງທີ່ມາຂອງຊັບສິນ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຍັງມີສະຖານະການການປະກາດມູນຄ່າການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ, ການຈ່າຍເງິນສົດແລະການເຮັດທຸລະກໍາແບບ spontaneous, ແລະລະບົບຂໍ້ມູນລູກຄ້າບໍ່ພຽງພໍ.

ທ່ານ ເລຮ່ວາງຈູງ, ປະທານສະມາຄົມອະສັງຫາລິມະຊັບນະຄອນ ໂຮ່ຈີມິນ (HoREA) ຕີລາຄາສູງ Circular 27, ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ລະບຽບການໃນວົງການຈະຊຸກຍູ້ຄວາມໂປ່ງໃສຂອງຕະຫຼາດ, ສະກັດກັ້ນການຟອກເງິນຜ່ານອະສັງຫາລິມະຊັບ, ແມ່ນຊ່ອງທາງການລົງທຶນຂະໜາດໃຫຍ່ທີ່ມີທຸລະກໍາທີ່ຊັບຊ້ອນສາມາດຂຸດຄົ້ນຫາແຫຼ່ງເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍຢ່າງສະດວກ.

ການຟອກເງິນແມ່ນຂ້ອນຂ້າງທົ່ວໄປໃນຊັບສິນ crypto. ຜູ້ຕາງຫນ້າຂອງຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບຂອງລັດໄດ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຫຼາຍອາການຂອງການຟອກເງິນໃນຕະຫຼາດຊັບສິນ crypto.

ເຊັ່ນ: ການຂູດຮີດລະບົບການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງການແລກປ່ຽນຊັບສິນ crypto (ການນໍາໃຊ້ເອກະສານປອມ / ອະນຸຍາດໃຫ້ເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່); ການປະສົມຊັບສິນ crypto ຜິດກົດໝາຍກັບຊັບສິນທາງກົດໝາຍ; legalizing ຊັບສິນ crypto ທີ່ຜິດກົດຫມາຍໂດຍການໂອນມູນຄ່າໃຫ້ກັບຊັບສິນ crypto-ເອກະຊົນ (ຫຼຽນຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ) ເພື່ອແລກປ່ຽນກັບຊັບສິນ crypto-ທາງດ້ານກົດຫມາຍ; ການໂອນຊັບສິນ crypto ລະຫວ່າງ blockchains ແລະການນໍາໃຊ້ຂົວທຸລະກໍາເພື່ອເຮັດໃຫ້ຄວາມສັບສົນໃນການຕິດຕາມ (Chain-hopping/Cross-chain Bridge).

ທ່ານ ໂຕ ເຈີ່ນຮວ່າ, ຮອງຫົວໜ້າກົມພັດທະນາຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ຄະນະກຳມາທິການຫຼັກຊັບແຫ່ງລັດ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ບັນດາອົງການຈັດຕັ້ງ ແລະ ສ່ວນບຸກຄົນໄດ້ຜ່ານຜ່າລະບົບການຢັ້ງຢືນຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເວທີການບໍລິການດ້ວຍການສະໜອງເອກະສານປອມເພື່ອປະຕິບັດການໂອນເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍ. ວິຊາດັ່ງກ່າວຍັງໄດ້ໃຊ້ປະໂຫຍດຈາກການເຮັດທຸລະກໍາລະຫວ່າງບຸກຄົນໂດຍຜ່ານ "ຕະຫຼາດສີດໍາ" ເພື່ອຊື້ແລະຂາຍຊັບສິນ crypto ໂດຍກົງດ້ວຍເງິນສົດ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຄວາມຫຍຸ້ງຍາກທີ່ສຸດທີ່ຈະກໍານົດແມ່ນການກະທໍາຂອງ "ການຜະສົມ" ຊັບສິນ crypto ໃນເວລາທີ່ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການພຽງແຕ່ສາມາດກໍານົດບຸກຄົນທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນ crypto, ໃນຂະນະທີ່ຕົ້ນກໍາເນີດຂອງຊັບສິນ crypto ມັກຈະບໍ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ວິຊາດັ່ງກ່າວຍັງໄດ້ໂອນຊັບສິນ crypto ຜ່ານ blockchains, ການສ້າງທຸລະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍທີ່ມີມູນຄ່າຕ່ໍາກວ່າລະດັບເຕືອນໄພ, ນໍາໄປສູ່ຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຕິດຕາມ.

ວິທີການຟອກເງິນອີກອັນຫນຶ່ງໂດຍຜ່ານຊັບສິນ crypto ແມ່ນສໍາລັບຫົວຂໍ້ທີ່ຈະສ້າງໂຄງການ "ສະອາດ", ຫຼັງຈາກນັ້ນໃຊ້ຊັບສິນ crypto ທີ່ຜິດກົດຫມາຍເພື່ອຊື້ຄືນໂຄງການເຫຼົ່ານີ້ແລະໂອນເງິນຄືນກ່ອນທີ່ຈະ "ຂັດ" ໂຄງການເພື່ອລົບລ້າງຮ່ອງຮອຍທັງຫມົດ.

ຕາມທ່ານພົນໂທ Dam Van Minh, ນັກຂ່າວກົດໝາຍ, ກົມຮັກສາຄວາມປອດໄພພາຍໃນສູນກາງ ( ກະຊວງຕຳຫຼວດ ), ດ້ວຍການພັດທະນາທາງດ້ານອິນເຕີເນັດ ແລະ ຊັບສິນດິຈິຕອລ, ປະຊາຊົນ ຫວຽດນາມ ເຂົ້າຮ່ວມຊື້-ຂາຍຊັບສິນດິຈິຕອລແມ່ນໃຫຍ່ຫຼວງຫຼາຍ, ດ້ວຍບັນຊີຂອງຊາວຫວຽດນາມ ປະມານ 26 ລ້ານບັນຊີ.

ທ່ານ Dam Van Minh ໃຫ້ຮູ້ວ່າ, ມາຮອດຈຸດເວລານີ້, ຫວຽດນາມ ຍັງບໍ່ທັນໄດ້ບັນທຶກບັນດາກໍລະນີນຳໃຊ້ຊັບສິນດີຈີຕອນເພື່ອສະໜອງທຶນການກໍ່ການຮ້າຍ. ທ່ານມິນກ່າວວ່າ, “ຄວາມສ່ຽງຂອງການສະໜອງທຶນການກໍ່ການຮ້າຍຜ່ານສິນຊັບດິຈິຕອນຢູ່ຫວຽດນາມແມ່ນຕ່ຳ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຜູ້ຕາງໜ້າກະຊວງປ້ອງກັນຄວາມສະຫງົບກ່າວວ່າ: ຄວາມສ່ຽງຂອງການຟອກເງິນຍັງຢູ່ໃນລະດັບທີ່ໜ້າເປັນຫ່ວງ. ດັ່ງນັ້ນ, ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງປະເມີນຄວາມສາມາດຂອງອົງການຈັດຕັ້ງແລະແຫຼ່ງຂອງລູກຄ້າທີ່ມີປັດໃຈຄວາມສ່ຽງສະເພາະຂອງການຟອກເງິນແລະການສະຫນອງທຶນຂອງຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ແທນທີ່ຈະພຽງແຕ່ປະເມີນໃນລັກສະນະທົ່ວໄປເຊັ່ນທຸລະກິດແລະສະມາຄົມວິຊາຊີບໃນປະຈຸບັນ.

ທ່ານຮອງຜູ້ວ່າການທະນາຄານແຫ່ງລັດ ຫວຽດນາມ ຫງວຽນຫງອກແຄງ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ໃນສະພາບການຜັນແປຫລາຍຢ່າງຂອງການເຄື່ອນໄຫວ ທາງດ້ານພູມສາດ , ຕະຫຼາດການເງິນສາກົນ ແລະ ພື້ນຖານເສດຖະກິດຫວຽດນາມ ເປີດກວ້າງ, ຄວາມຮຽກຮ້ອງຕ້ອງການກຳນົດ ແລະ ແກ້ໄຂບັນດາຄວາມສ່ຽງກ່ຽວກັບການປ້ອງກັນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ, ການເງິນກໍ່ການຮ້າຍ, ການສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດຍຸດໂທປະກອນ.

ປະຕິບັດຂອບກົດໝາຍປ້ອງກັນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ, ສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ຜູ້ກໍ່ການຮ້າຍ, ສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດຍຸດໂທປະກອນ ເພື່ອປະກອບສ່ວນຢ່າງຕັ້ງໜ້າເຂົ້າໃນການປະຕິບັດແຜນການປ້ອງກັນ, ຕ້ານການຟອກເງິນ, ສະໜອງທຶນໃຫ້ແກ່ການແຜ່ຂະຫຍາຍອາວຸດຍຸດໂທປະກອນທີ່ ລັດຖະບານ ໄດ້ວາງອອກ.

ທ່ານນາງ ຫງວຽນທິມິງທົວ, ຮອງຫົວໜ້າກົມຕ້ານການຟອກເງິນ ໃຫ້ຮູ້ວ່າ: ຖະແຫຼງການສະບັບເລກທີ 27/2025/TT-NHNN ໄດ້ຮັບການປັບປຸງ, ແນໃສ່ຊີ້ນໍາ, ແກ້ໄຂບາງຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ, ອຸປະສັກຕົ້ນຕໍຂອງບັນດາຫົວໜ່ວຍລາຍງານໃນໄລຍະປະຕິບັດ.

ການປ່ຽນແປງລວມມີ: ເງື່ອນໄຂ ແລະ ວິທີການປະເມີນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນຂອງບັນດາຫົວໜ່ວຍລາຍງານ; ຂະບວນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນ ແລະ ການຈັດປະເພດລູກຄ້າຕາມລະດັບຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນ; ລະບຽບການພາຍໃນກ່ຽວກັບການສະກັດກັ້ນ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ; ລະບອບການລາຍງານສໍາລັບທຸລະກໍາມູນຄ່າຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ຕ້ອງໄດ້ຮັບການລາຍງານ; ລະບອບການລາຍງານສໍາລັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ; ທຸລະກໍາການໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກ; ລະບອບການລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາໂອນເງິນເອເລັກໂຕຣນິກ; ແບບຟອມແລະກໍານົດເວລາສໍາລັບການລາຍງານຂໍ້ມູນເອເລັກໂຕຣນິກ; ການແກ້ໄຂແລະເພີ່ມເຕີມຕໍ່ກັບເອກະສານຊ້ອນທ້າຍໃນແບບຟອມສໍາລັບການລາຍງານການປະເມີນຄວາມສ່ຽງຢູ່ໃນອົງການຈັດຕັ້ງແລະແບບຟອມສໍາລັບການລາຍງານທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ.

Circular 27 ຍັງເນັ້ນຫນັກເຖິງຫຼັກການຂອງການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ, ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ອົງການຈັດຕັ້ງປັບປຸງແລະປະເມີນຄວາມສ່ຽງການຟອກເງິນເປັນໄລຍະ, ແລະພັດທະນາຂະບວນການສໍາລັບການກໍານົດແລະກວດສອບລູກຄ້າ, ລວມທັງຜູ້ທີ່ບໍ່ມີບັນຊີຫຼືທຸລະກໍາຈໍານວນຫນ້ອຍ.

ຫນ່ວຍງານລາຍງານຕ້ອງຕິດຕາມກວດກາຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດຢ່າງເປັນປົກກະຕິ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການເຮັດທຸລະກໍາສອດຄ່ອງກັບແຫຼ່ງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍແລະບັນທຶກການກໍານົດລູກຄ້າ.

ທີ່ມາ: https://baodautu.vn/ngan-hang-bat-dong-san-tai-san-ma-hoa-tiem-an-nguy-co-rua-tien-cao-d414294.html