Pemindahan wang dalam talian sebanyak 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan

Ini adalah salah satu kandungan penting dalam Pekeliling 09/2023/TT-NHNN yang membimbing pelaksanaan beberapa artikel Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, yang baru dikeluarkan oleh Bank Negara.

Pekeliling ini menetapkan kriteria dan kaedah untuk menilai risiko pengubahan wang haram entiti pelapor; proses pengurusan risiko pengubahan wang haram dan klasifikasi pelanggan mengikut tahap risiko pengubahan wang haram; rejim pelaporan untuk transaksi bernilai tinggi yang mesti dilaporkan; rejim pelaporan untuk transaksi yang mencurigakan, dsb.

Pemindahan wang dalam talian sebanyak 500 juta VND atau lebih mesti dilaporkan kepada agensi pencegahan pengubahan wang haram (Foto: Hoang Ha)

Menurut Pekeliling 09/2023/TT-NHNN, bagi transaksi domestik, penyedia perkhidmatan pembayaran mesti melaporkan kepada Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (Bank Negara) setiap transaksi pemindahan wang elektronik domestik dengan nilai VND 500 juta atau lebih atau bersamaan dalam mata wang asing. Urus niaga pemindahan wang elektronik antarabangsa dengan nilai USD 1,000 atau lebih atau setara dalam mata wang asing lain juga mesti dilaporkan kepada Bank Negara.

Kandungan maklumat mengenai laporan transaksi pemindahan wang elektronik dipandu dengan agak terperinci oleh Bank Negara.

Sehubungan itu, mengenai maklumat institusi kewangan yang memulakan dan benefisiari, maklumat pelaporan termasuk nama transaksi institusi atau cawangan transaksi; alamat ibu pejabat (atau kod bank untuk pemindahan wang elektronik domestik, kod SWIFT untuk pemindahan wang elektronik antarabangsa); negara penerima dan pemindahan.
Maklumat tentang pelanggan individu yang mengambil bahagian dalam transaksi pemindahan wang elektronik termasuk nama penuh, tarikh lahir; nombor kad pengenalan atau nombor pengenalan warganegara atau nombor pengenalan peribadi atau nombor pasport; nombor visa kemasukan (jika ada); alamat pendaftaran kediaman tetap atau kediaman semasa yang lain (jika ada); kewarganegaraan (mengikut dokumen transaksi).

Maklumat tentang pelanggan yang merupakan organisasi yang mengambil bahagian dalam transaksi pemindahan wang elektronik termasuk nama transaksi penuh dan singkatan (jika ada); alamat ibu pejabat; nombor lesen pertubuhan atau nombor pendaftaran perniagaan atau kod cukai; negara di mana ibu pejabat terletak.

Maklumat transaksi termasuk nombor akaun (jika ada); jumlah; jenis mata wang; jumlah ditukar kepada Dong Vietnam (jika mata wang urus niaga adalah mata wang asing); sebab dan tujuan transaksi; kod transaksi; tarikh transaksi;…

Sebaliknya, Bank Negara juga berkata bahawa transaksi pemindahan wang elektronik yang tidak perlu dilaporkan termasuk: transaksi pemindahan wang yang berasal daripada transaksi menggunakan kad debit, kad kredit atau kad prabayar untuk membayar barangan dan perkhidmatan; pemindahan wang dan transaksi pembayaran antara institusi kewangan di mana pemula dan penerima adalah kedua-dua institusi kewangan.

Sebelum ini, dalam draf Keputusan Perdana Menteri telah menetapkan nilai transaksi bernilai besar hendaklah dilaporkan kepada Bank Negara mengikut peruntukan Fasal 2, Perkara 25 Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram, nilai transaksi yang perlu dilaporkan ialah 300 juta VND.

Sementara itu, menurut cadangan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan mengenai Pengubahan Wang Haram (FATF), ambang yang disyorkan untuk nilai transaksi boleh dilaporkan ialah 15,000 USD (bersamaan dengan 375 juta VND).

Menurut Bank Negara, peraturan terperinci urus niaga bernilai tinggi yang mesti dilaporkan bertujuan menyumbang kepada peningkatan keberkesanan kerja pencegahan pengubahan wang haram; selaras dengan keperluan dan piawaian antarabangsa mengenai pencegahan pengubahan wang haram yang Vietnam wajib laksanakan atas dasar memastikan kemerdekaan dan autonomi ekonomi , memastikan keselamatan monetari, keselamatan kewangan negara...

Sumber