Ramai orang telah menuduh ketua kumpulan pinjaman tidak rasmi melakukan penipuan dan penyelewengan aset.

(Baothanhhoa.vn) - Mengambil bahagian dalam skim pinjaman tidak rasmi dengan harapan untuk mengumpul aset, berpuluh-puluh isi rumah di komune Quang Hop (daerah Quang Xuong) kini berada dalam keadaan cemas, bimbang mereka mungkin kehilangan berbilion-bilion dong. Marah dengan keadaan ini, 53 isi rumah telah memfailkan aduan terhadap Cik Bui Thi Tuoi di kampung Phuong Co, komune Quang Hop, menuduhnya melakukan penipuan dan penyelewengan aset dengan gagal membuat pembayaran seperti yang dijanjikan, menunjukkan tanda-tanda melanggar undang-undang.

Penduduk komune Quang Hop bimbang kehilangan berbilion-bilion dong akibat skim pinjaman tidak rasmi yang gagal. Foto: Tien Dong

Cik Bui Thi Cuc, yang tinggal di kampung Binh Danh, komune Quang Hop, telah lama menjadi peserta dalam persatuan simpanan dan kredit bergilir (ROSCA) bersama Cik Tuoi. Pada tahun-tahun sebelumnya, Cik Tuoi membayar dengan segera, tetapi dari 2021 hingga 2023, Cik Cuc menyumbang hampir 500 juta VND kepada Cik Tuoi, namun masih belum dibayar. Cik Cuc berkongsi: "Saya menyertai banyak kumpulan ROSCA dengan Cik Tuoi, ada yang 2 juta VND sesaham, ada yang 3 juta VND sesaham, malah saya turut mencarum untuk anak-anak saya, jadi caruman bulanan berjumlah 15-20 juta VND. Setiap bulan saya membayar secara tunai, dan Cik Tuoi merekodkannya dalam lejar, tetapi dia tidak dapat membayar saya dalam lejar. dokumen penyelesaian, tetapi sehingga hari ini, dia tidak membayar saya satu sen pun.”

Begitu juga, keluarga Encik Le Van Thanh di kampung Linh Hung juga merupakan salah satu isi rumah yang mempunyai lebih 400 juta VND "terperangkap" kerana menyertai skim simpanan berputar di komune Quang Hop. Encik Le Van Thanh berkongsi: "Sejak sekian lama, isteri dan anak-anak saya membayar skim simpanan itu kepada Cik Tuoi melalui pindahan wang melalui bank. Apabila tiba giliran kami, dia akan membayar kami faedah beberapa dolar setiap bulan. Namun, apabila keluarga mengalami kecemasan dan meminta bayaran, dia terus menangguhkannya, memberi alasan untuk mengelak."

Ramai peserta dalam skim simpanan bergilir adalah warga emas atau mereka yang berada dalam keadaan sukar, yang menyertainya dengan harapan dapat menjimatkan wang, tetapi kini mereka bimbang kehilangannya. Contohnya, Puan Le Thi Hoai dan suaminya, kedua-duanya berusia lebih 65 tahun, tinggal di kampung Binh Danh dan menghadapi pelbagai kesukaran. Suaminya bekerja sebagai pengawal keselamatan dengan pendapatan hanya 2 juta VND sebulan, dan dia menjual sayur-sayuran dan telur untuk menambah pendapatan mereka. Semua gaji suaminya digunakan untuk membayar skim tersebut, tetapi kini penganjur skim telah mengumumkan muflis. Puan Hoai berkata: "Saya menggunakan semua gaji pengawal keselamatan suami saya untuk membayar skim itu, dan jumlah yang dibayar setakat ini ialah 87 juta VND. Apabila saya meminta wang itu kepada Puan Tuoi, dia berjanji untuk membayar pada Julai 2024, tetapi ia tidak pernah datang. Saya pergi bertanya semula pada Mac 2025, tetapi masih tiada wang."

Menurut penduduk tempatan, Cik Tươi sebelum ini bekerja sebagai peniaga di Pasar Lý di komune Quảng Hợp dan mempunyai sejarah panjang menjalankan persatuan simpanan dan kredit berputar (ROSCA). Beliau juga kerap meminta derma dan memberikan sokongan kepada kawasan yang terjejas akibat bencana alam dan wabak, sekali gus mendapat kepercayaan ramai peniaga kecil di Pasar Lý serta penduduk di komune yang menyertai ROSCA beliau. Peraturan menetapkan bahawa setiap peserta menyumbang 2 hingga 3 juta VND sesaham, dan kaedah pembayaran melibatkan merekod mata pada sekeping kertas; orang yang mendapat markah tertinggi menerima wang terlebih dahulu. Ahli membayar secara tunai atau memindahkan wang ke akaun bank di bawah nama Cik Tươi. Pada mulanya, dia membuat pembayaran secara relatifnya. Walau bagaimanapun, mulai sekitar 2021, pembayaran dalam ROSCA yang dianjurkan oleh Cik Tươi mendedahkan banyak penyelewengan dan kekurangan ketelusan. Apabila tiba giliran mereka untuk mengutip wang itu, Puan Tươi sering memberitahu peserta bahawa orang lain telah membida lebih tinggi untuk menerima wang terlebih dahulu, tetapi dia tidak akan mendedahkan identiti orang itu.

Pada akhir skim simpanan bergilir, apabila ahli meminta bayaran daripada Cik Tươi, beliau memberikan pelbagai alasan untuk menangguh, mengelak, dan tidak bekerjasama, malah menunjukkan sikap menentang mereka yang menyumbang. Pengesahan awal mendedahkan bahawa jumlah amaun yang disumbangkan oleh 53 isi rumah di komune Quảng Hợp kepada penganjur skim adalah melebihi 5.9 bilion VND. Pada tahun 2024, banyak isi rumah di komune melaporkan perkara itu kepada pihak berkuasa tempatan dan agensi berkaitan, tetapi ia masih tidak dapat diselesaikan. Kerana marah, 53 individu itu secara kolektif memfailkan aduan.

Pengerusi Jawatankuasa Rakyat Komune Quang Hop, Dao Nguyen Dung, berkata: "Apabila menerima kes itu, kami meminta organisasi hui untuk mematuhi peraturan undang-undang, dan pada masa yang sama, mengesahkan, menyemak dan berulang kali menjemput Cik Bui Thi Tuoi - ketua hui - untuk bekerja. Pada masa ini, Cik Tuoi masih menetap di tempat itu, tetapi kini beliau masih belum bermastautin di tempat itu. tidak memulangkan wang hui kepada isi rumah seperti yang dilakukan sehingga menimbulkan kemarahan penduduk di komune Pada tahun 2024, Polis Komune menyediakan fail awal untuk dipindahkan ke Polis Daerah, kemudian terus memindahkannya kepada Polis Daerah apabila Polis Daerah dibubarkan.

Menurut Pengerusi Jawatankuasa Rakyat komune Quang Hop, pihak berkuasa tempatan telah menugaskan pasukan polis komune untuk terus memantau keadaan, mengikuti perkembangan dengan teliti, dan mencegah sebarang isu keselamatan dan ketenteraman yang timbul di kawasan itu.

Mengenai kes ini, Peguam Vu Van Tra (Firma Undang-undang Son Tra, di bawah Persatuan Peguam Wilayah Thanh Hoa ) menyatakan: Skim pinjaman tidak rasmi di komune Quang Hop menunjukkan banyak penyelewengan, seperti: Mengeksploitasi psikologi orang yang mengambil bahagian dalam skim pinjaman dengan harapan mendapat keuntungan, serta pemahaman terhad mereka tentang undang-undang, untuk memikat ramai. Pada mulanya, penganjur skim melaksanakan semua tanggungjawab, seperti mewujudkan skim yang betul, memastikan peserta mencukupi, mengutip bayaran tepat pada masanya, dan membayar jumlah penuh prinsipal dan faedah kepada peserta. Walau bagaimanapun, kemudian, apabila ramai orang tiba untuk mengambil ansuran mereka, penganjur meminta penangguhan atau penangguhan pembayaran, dengan mendakwa bahawa "ahli lain telah mendaftar untuk mengutip ansuran mereka," kemudian mengisytiharkan muflis dan mengelak pembayaran... Dalam kes ini, penganjur juga gagal untuk mendedahkan secara terbuka senarai peserta dan mereka yang mengutip ansuran, tidak mempunyai dokumentasi dan rekod ansuran yang telus untuk membuat pembayaran dan pada masa yang ditetapkan gagal. pada asasnya boleh difahami sebagai menggunakan kaedah penipuan untuk menipu dan memperuntukkan harta orang lain. Tingkah laku ini mempunyai implikasi jenayah seperti yang termaktub dalam Perkara 174 Kanun Keseksaan 2015, dipinda dan ditambah pada tahun 2017, mengenai jenayah "Fraudulent appropriation of property."

Berdepan dengan kekecewaan penduduk komune Quang Hop yang mengelilingi keruntuhan persatuan simpanan dan kredit, pihak berkuasa perlu segera campur tangan untuk mengesahkan, menyiasat, menjelaskan dan mengendalikan kes itu secara menyeluruh, memastikan hak rakyat yang sah dan memastikan kestabilan keselamatan dan ketenteraman di kawasan itu.

Viet Huong

Sumber: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm