Seperti yang dilaporkan oleh VietNamNet, Agensi Penyiasatan Keselamatan ( Kementerian Keselamatan Awam ) telah menyelesaikan Kesimpulan Siasatan Tambahan bagi kes Pelanggaran peraturan mengenai aktiviti perbankan dan aktiviti lain yang berkaitan dengan aktiviti perbankan; Memberi rasuah; Menerima rasuah dan Pemberian Pinjaman pada kadar faedah yang tinggi dalam urus niaga sivil.

Agensi Polis Penyiasatan mencadangkan untuk mendakwa Encik La Quang Binh (Pengerusi Lembaga Pengarah Syarikat ECPAY) atas jenayah Melanggar peraturan mengenai aktiviti perbankan, aktiviti lain yang berkaitan dengan aktiviti perbankan dan Rasuah.

Menurut kesimpulan penyiasatan, sejak 2016, kerana mempunyai hubungan kredit di sebuah bank, Encik La Quang Binh, kakaknya La Thi Phuong Lien dan orang bawahan mereka dengan jelas mengetahui peraturan undang-undang mengenai pemberian had kredit dan mengeluarkan pinjaman kepada pelanggan korporat.

Encik Binh sendiri memahami bahawa syarikatnya tidak mempunyai kapasiti kewangan, tidak menjalankan aktiviti pengeluaran dan perniagaan, dan tidak memenuhi syarat untuk diberikan had kredit untuk pengeluaran di bank.

62d15975dfc90.jpg
Foto ilustrasi

Tetapi untuk mempunyai wang untuk membayar pinjaman daripada institusi kredit, membayar pinjaman faedah tinggi daripada ramai individu, membayar kos operasi syarikat, dsb., Encik Binh bersubahat dengan beberapa pegawai bank, dan menugaskan kakaknya Lien dan pekerja untuk mencari dan membeli ratusan syarikat, menukar pendaftaran perniagaan, mencari wakil sah, mencipta dokumen palsu untuk mendapatkan had kredit VND ribu di bank, dan disburs ribuan bank.

Taikun La Quang Binh menggunakan wang itu untuk pelbagai tujuan yang berbeza dan kehilangan keupayaan untuk membayar, menyebabkan kerosakan serius terutamanya pada aset bank.

Menurut Polis Penyiasatan, Encik Binh juga berbincang, bersetuju, dan bersama-sama dengan yang lain, menyogok 200,000 saham EIN (bersamaan dengan 2 bilion VND) kepada Encik Dao Hoang Thang (pengarah bank) untuk menyelesaikan masalah itu supaya Syarikat Thinh Phat tidak akan dipindahkan kepada hutang lapuk dan terus menerima pengeluaran modal terhadap peraturan.

Siasatan menyimpulkan bahawa, apabila perniagaannya menghadapi masalah dan dia memerlukan banyak wang untuk menebusnya, Encik Binh meminjam wang pada kadar faedah yang tinggi di mana-mana. Salah seorang yang meminjamkan wang kepada Encik Binh ialah Encik Pham Quang Tao.

Dari Mac 2021 hingga April 2022, Encik Tao meminjamkan Encik Binh sejumlah VND 215 bilion dengan kadar faedah 0.3% - 0.45%/hari (dari VND 3,000 - 4,500/1 juta VND/hari, bersamaan dengan 109.5% - 5.7.2 kali lebih daripada 5.7 tahun 8.2 kali kadar faedah tertinggi dalam transaksi sivil yang ditetapkan dalam Perkara 468 Kanun Sivil). Jumlah faedah adalah lebih daripada VND 41.7 bilion.

Encik La Quang Binh membayar Encik Tao jumlah pokok sebanyak 188 bilion VND, masih berhutang 27 bilion VND. Setelah gagal membayar faedah pada masa berkali-kali, En. Binh terpaksa membayar faedah melebihi tahap yang ditetapkan.

Seorang lagi pemiutang Encik Binh ialah defendan Nguyen Hoai Anh (bekas Pengarah Besar Pelaburan Tin Viet dan Syarikat Saham Bersama Perniagaan). Sekitar Jun 2021, apabila dia mengetahui bahawa En. Binh memerlukan wang untuk membayar pinjaman di bank dan mengeluarkan aset yang dicagarkan, Pham Nhu Ha (bekas Timbalan Pengarah bank) dan Nguyen Hoai Anh berbincang dan bersetuju bahawa Ha tidak akan mengeluarkan pinjaman kepada syarikat En. Binh, memaksa hartawan Hoai Anh untuk meminjam wang dengan faedah tinggi ini.

Menurut agensi penyiasatan, En. Binh meminjam 120 bilion VND daripada En. Hoai Anh dengan perjanjian kadar faedah 0.4%/hari (4,000 VND/1 juta/hari, bersamaan dengan kadar faedah 146%/tahun, 7.3 kali lebih tinggi daripada kadar faedah tertinggi dalam urus niaga sivil).

Daripada pinjaman 120 bilion VND yang disebutkan di atas, Pham Nhu Ha menyumbang 2 bilion VND; baki 118 bilion VND disumbangkan oleh Hoai Anh, tetapi hanya 1.1 bilion VND daripada poketnya sendiri. Baki 116.9 bilion VND telah diambil daripada jumlah yang dikeluarkan oleh bank kepada Phuong Dung dan Syarikat Dai Nam.

Menjelang 14 Julai 2021, En. Binh telah memindahkan 9.6 bilion VND sebagai faedah kepada Hoai Anh.

2 bekas pemimpin bank meminjamkan wang pada kadar faedah yang tinggi, memperoleh berpuluh bilion dong

2 bekas pemimpin bank meminjamkan wang pada kadar faedah yang tinggi, memperoleh berpuluh bilion dong

Agensi penyiasatan berkata bahawa dua bekas pemimpin bank meminjamkan wang pada kadar faedah yang tinggi, memperoleh keuntungan berpuluh bilion dong. Sementara itu, seorang pengarah cawangan bank menerima rasuah dalam bentuk saham bernilai lebih 2 bilion dong untuk memberikan had kredit...
Taikun yang asetnya sedang diperiksa: La Quang Binh: Pemilik beberapa siri projek besar, hutang lapuk beribu-ribu bilion

Taikun yang asetnya sedang diperiksa: La Quang Binh: Pemilik beberapa siri projek besar, hutang lapuk beribu-ribu bilion

Encik La Quang Binh ialah peneraju banyak perusahaan dan projek besar, termasuk projek Royal Marina Centre - Swisstouches La Luna Resort yang memalukan.