Peraturan mengenai aktiviti pertukaran mata wang negara bersempadan

Bank Negara Vietnam telah mengeluarkan Pekeliling 04/2023/TT-NHNN yang mengawal selia aktiviti ejen pertukaran mata wang di negara bersempadan.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

Pekeliling itu dengan jelas menetapkan aktiviti ejen pertukaran mata wang negara berkongsi sempadan. Sehubungan itu, ejen pertukaran mata wang negara berkongsi sempadan hanya dibenarkan beroperasi dalam bentuk menggunakan Dong Vietnam untuk membeli mata wang negara berkongsi sempadan daripada individu secara tunai, kecuali untuk kes yang dinyatakan dalam Klausa 2 Artikel ini.

Ejen pertukaran mata wang negara bersempadan yang terletak di kawasan menunggu keluar di pintu sempadan antarabangsa dan pintu sempadan utama dibenarkan menjual mata wang negara bersempadan secara tunai untuk Dong Vietnam kepada individu mengikut peraturan.

Organisasi ekonomi mungkin bersetuju dengan institusi kredit yang dibenarkan dalam kontrak agensi pertukaran mata wang negara bersempadan untuk menempatkan agensi pertukaran mata wang negara bersempadan di satu atau lebih lokasi di kawasan sempadan darat atau zon ekonomi pintu sempadan di kawasan tempat organisasi ekonomi itu mempunyai ibu pejabat atau cawangannya.

Ejen pertukaran mata wang negara bersempadan yang terletak di kawasan menunggu keluar di pintu sempadan antarabangsa dan pintu sempadan utama dibenarkan menjual mata wang negara bersempadan secara tunai kepada individu asing yang telah menyelesaikan prosedur keluar.

Dalam kes menjual mata wang negara bersempadan dengan nilai bersamaan dengan VND 20,000,000 (Dua puluh juta Dong Vietnam) atau kurang, ejen pertukaran mata wang negara bersempadan itu hendaklah menghendaki individu itu mengemukakan dokumen keluar mengikut peruntukan undang-undang mengenai keluar orang asing.

Dalam kes menjual semula mata wang negara bersempadan dengan nilai yang bersamaan dengan lebih VND 20,000,000 (Dua puluh juta Dong Vietnam) kepada individu yang telah menukar mata wang negara bersempadan, ejen pertukaran mata wang negara bersempadan hendaklah meminta individu tersebut mengemukakan dokumen keluar mengikut undang-undang mengenai keluarnya warga asing, dan invois pertukaran mata wang tersebut oleh institusi yang dikreditkan. ejen pertukaran mata wang negara bersempadan. Invois (resit) pertukaran mata wang hanya sah untuk digunakan oleh individu untuk membeli semula mata wang negara bersempadan dalam tempoh 90 hari dari tarikh yang dinyatakan pada invois (resit). Ejen pertukaran mata wang negara bersempadan mesti menarik balik invois (resit) pertukaran mata wang individu sebelum ini.

Had maksimum untuk mata wang negara bersempadan yang boleh dibeli balik oleh individu adalah tidak melebihi jumlah wang yang ditukar yang dinyatakan pada invois (resit).

Tempoh jualan, baki tunai negara bersempadan

Ejen pertukaran mata wang negara bersempadan mesti menjual semua wang tunai mata wang negara bersempadan yang dibeli (sebagai tambahan kepada baki tunai yang tinggal) kepada institusi kredit yang dibenarkan pada penghujung setiap hari bekerja. Sekiranya lokasi ejen pertukaran mata wang negara bersempadan jauh dari institusi kredit yang dibenarkan dan perjalanan sukar, institusi kredit yang dibenarkan hendaklah, berdasarkan keadaan sebenar, berunding dengan organisasi ekonomi mengenai had masa untuk menjual tunai yang dibeli, tetapi tidak melebihi 07 hari bekerja.

Ejen pertukaran mata wang negara bersempadan dibenarkan mengekalkan baki tunai harian mata wang negara bersempadan mengikut perjanjian antara institusi kredit yang dibenarkan dan organisasi ekonomi, tetapi baki maksimum tidak melebihi VND 40,000,000 (Empat puluh juta Dong Vietnam) untuk menjalankan aktiviti pertukaran mata wang negara bersempadan. Sekiranya perlu menambah baki (termasuk kes melebihi baki maksimum), organisasi ekonomi mesti menjalankan prosedur untuk melaraskan Sijil pendaftaran ejen pertukaran mata wang negara sempadan mengikut peruntukan undang-undang.

Tanggungjawab institusi kredit yang dibenarkan

Menurut Pekeliling itu, institusi kredit yang diberi kuasa hendaklah mempertimbangkan untuk menandatangani kontrak untuk agensi pertukaran mata wang negara bersempadan berdasarkan keperluan untuk mengembangkan rangkaian pertukaran mata wang negara bersempadan dan kepuasan organisasi ekonomi terhadap syarat untuk bertindak sebagai ejen pertukaran mata wang negara bersempadan.

Mengadakan kursus latihan jangka pendek mengenai kemahiran mengenali mata wang negara berkongsi sempadan, cara merekod invois, menyimpan rekod, kemahiran membuat laporan yang timbul mengikut peraturan undang-undang mengenai pencegahan pengubahan wang haram dan mengeluarkan Sijil kepada pekerja ejen pertukaran mata wang negara berkongsi sempadan selepas menamatkan kursus latihan.

Menyediakan perisian untuk ejen pertukaran mata wang negara bersempadan untuk mengurus dan memantau aktiviti pertukaran mata wang negara bersempadan mengikut syarat institusi kredit yang dibenarkan dan organisasi ekonomi bertindak sebagai ejen pertukaran mata wang negara bersempadan.

Secara berkala atau tiba-tiba memeriksa dan memantau aktiviti pertukaran mata wang negara sempadan ejen yang diberi kuasa. Jika ejen pertukaran mata wang negara bersempadan didapati melanggar peruntukan kontrak agensi pertukaran mata wang negara bersempadan dan peruntukan undang-undang mengenai aktiviti pertukaran mata wang negara bersempadan, institusi kredit yang diberi kuasa hendaklah mengendalikan pelanggaran tersebut mengikut perjanjian yang ditandatangani dalam kontrak agensi pertukaran mata wang negara bersempadan.

Dalam kes penamatan kontrak agensi pertukaran mata wang dengan negara bersempadan, dalam tempoh 10 hari bekerja dari tarikh penamatan kontrak, institusi kredit yang dibenarkan mesti memberitahu secara bertulis cawangan Bank Negara di wilayah sempadan di kawasan tersebut.

Pekeliling ini berkuat kuasa mulai 1 Ogos 2023.

Menurut Akhbar Elektronik Kerajaan null

Pautan sumber