4 geavanceerde financiële oplichtingspraktijken die u moet kennen om te voorkomen dat u 'alles verliest'

(Dan Tri) - Denk niet dat je niet voor de gek te houden bent. De onderstaande, geraffineerde trucs kunnen zelfs financieel slimme mensen in de val lokken als ze hun waakzaamheid verliezen.

Emily Guy Birken deelde onlangs met een vriendin een pitch die ze had gekregen en die eindigde met een paniekerige 'afronding'. Birken zei dat ze het aanbod nog steeds overwoog, omdat het haar beloofde te helpen klanten te vinden voor haar freelancewerk.

“Hoe weet je dat het geen oplichterij is?”, vroeg een vriend.

De onverwachte vraag verraste Birken. Ze had de opdringerige verkooppraat al vanaf het begin herkend en was zelfs bereid het gesprek te verlaten. Toch aarzelde ze een beetje over het aanbod.

Na een paar seconden nadenken kon Birken uitleggen hoe ze wist dat dit geen echte oplichting was. Het bedrijf bood een echte service: potentiële klanten identificeren en contacteren, iets wat de auteur zelf ook had kunnen doen. Ze waren niet aan het oplichten, ze gebruikten gewoon agressieve verkooptechnieken.

De vraag van je vriend is echter een waardevolle herinnering aan hoe gemakkelijk het is om slachtoffer te worden van beleggingsfraude, of het nu gaat om je bedrijf of je persoonlijke financiële toekomst. Daarom is het belangrijk om de meest voorkomende soorten beleggingsfraude te begrijpen en te weten hoe je ze kunt herkennen.

De aard van de oplichting blijft onveranderd.

Ondanks de steeds geavanceerdere methoden en moderne technologische snufjes blijft de kern van beleggingsfraude onveranderd. Ze bestaan ​​al zo lang als de Nigeriaanse prins die de eerste phishingmail verstuurde.

Zelfs zogenaamde 'moderne' oplichtingspraktijken, zoals de ineenstorting van het FTX-cryptovaluta-imperium van Sam Bankman-Fried of de waanvoorstellingen rondom NFT's (non-fungible tokens), maken gebruik van dezelfde inherente menselijke zwakheden: hebzucht, angst om iets te missen (FOMO) en de misvatting dat het mogelijk is om geld te verdienen zonder de investering echt te begrijpen.

Daarom zijn de meeste beleggingsfraudes niets meer dan herhalingen van decennia oude fraudegevallen.

De financiële wereld groeit, maar biedt ook een voedingsbodem voor geavanceerde oplichtingspraktijken (illustratie: Adobe Stock).

Hieronder staan ​​vier veelvoorkomende vormen van oplichting waar iedereen in kan trappen. Ook vertellen we hoe je ze kunt herkennen en kunt voorkomen dat je erin trapt.

Belofte van "enorme" winsten, geen risico

Een eeuw geleden schokte Charles Ponzi Boston door 50% rendement te beloven in slechts 45 dagen op investeringen in internationale postzegels. De essentie van een piramidespel is dat er geen sprake is van echte investeringsactiviteit. In plaats daarvan wordt het geld van nieuwe investeerders gebruikt om eerdere investeerders af te betalen, waardoor de illusie van aantrekkelijke, consistente rendementen ontstaat.

Dit model kan alleen overleven als er nieuw geld blijft binnenstromen. Wanneer het vertrouwen afneemt of beleggers massaal hun kapitaal terugtrekken, stort het hele systeem in. Een typisch voorbeeld is de Bernie Madoff-zwendel in 2008, die tientallen miljarden dollars aan verliezen veroorzaakte.

De meest voor de hand liggende signalen zijn beloftes van onredelijk hoge rendementen in korte tijd, regelmatig uitgekeerd en vrijwel risicoloos. Als een "beleggingskans" te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo.

Pump-and-Dump: Manipulatie van aandelen- en cryptokoersen voor winst

Dit is een regelrechte marktmanipulatietactiek, vaak gericht op kleine, onbekende aandelen of beginnende cryptoprojecten. Oplichters kopen tegen lage prijzen en verspreiden vervolgens geruchten of promoten massaal om een ​​FOMO-effect (fear of missing out) te creëren, waardoor de prijzen omhoogschieten. Wanneer de prijzen pieken, verkopen ze stilletjes, waardoor latere beleggers met "hete kolen" achterblijven.

Deze vorm is erg populair op minder betrouwbare beurzen of sociale netwerksites, waar de informatie niet geverifieerd is en kuddegedrag gemakkelijk gemanipuleerd kan worden.

Het meest kenmerkende teken is wanneer je een aanbod krijgt dat vleiend en dringend klinkt, zoals: "Iemand zo slim als jij mag deze unieke kans niet missen" of "Schiet op, deze kans is bijna verkeken!". Tactieken die een beroep doen op emoties, met name hebzucht en angst, zijn altijd een teken van oplichterij.

Oplichting met vooruitbetaling: beloof veel geld, vraag om kleine bedragen

Dit is een oplichterij die inspeelt op hebzucht met een aantrekkelijke belofte: u ontvangt een zeer groot geldbedrag – een investering, een erfenis of een onverwachte bonus – maar om dit te ontvangen, moet u vooraf een ‘kleine vergoeding’ betalen, die onder vele namen bekendstaat als ‘rekeningopeningskosten’, ‘verwerkingskosten’ of ‘legale kosten’...

Maar zodra u het geld overmaakt, verdwijnt dat ‘grote bedrag’ als een zeepbel, samen met de persoon die zojuist contact met u heeft opgenomen.

Elk aanbod waarbij u vooraf geld moet overmaken om een ​​groot bedrag te ontvangen, zou een waarschuwingssignaal moeten zijn. Bij legitieme financiële transacties zijn alle kosten transparant, zijn er duidelijke contracten en worden er nooit louche betalingen vooraf gevraagd.

Imitatiefraude: zich voordoen als experts, banken of familieleden om vertrouwen te winnen

De opkomst van deepfake-technologie en AI heeft imitatie eenvoudiger en gevaarlijker gemaakt. Oplichters kunnen zich voordoen als iedereen: financieel experts, bankmedewerkers of uw dierbaren. Ze nemen contact met u op via e-mail, sociale media of zelfs telefoongesprekken met 'echt klinkende' stemmen en lokken u vervolgens naar professioneel ontworpen nepwebsites.

Een moment van onoplettendheid kan ertoe leiden dat u persoonlijke gegevens vrijgeeft of zelfs geld overmaakt, in opdracht van de oplichter.

De meest voor de hand liggende signalen zijn onverwachte financiële aanbiedingen van mensen of organisaties die je kent, maar die je via onofficiële kanalen hebt benaderd, vaak vergezeld van links of verzoeken om gevoelige informatie. Wees altijd sceptisch en controleer de identiteit van de persoon met wie je contact opneemt, vooral als het gesprek over geld gaat. Vertrouw nooit iemand alleen maar omdat hij of zij "er legitiem uitziet".

Financiële oplichting wordt steeds geavanceerder, maar de rode draad is nog steeds hetzelfde: hebzucht, haast of de angst om iets te missen. Het hoofd koel houden, de feiten grondig controleren en nooit overhaast geld overmaken of persoonlijke informatie verstrekken, is de beste verdediging. In de beleggingswereld geldt: als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo.

Bron: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/4-chieu-tro-lua-dao-tai-chinh-tinh-vi-ban-can-biet-de-tranh-mat-trang-20250530183437948.htm