Pas op voor nieuwe geldwisseldiensten en aflossingen van bankleningen

Pas op voor geldwisseldiensten op sociale netwerken

Geldwisseldiensten op sociale media rond het Chinese Nieuwjaar worden steeds populairder, maar ze brengen tegelijkertijd ook veel risico's met zich mee. Op dit moment is de vraag naar het omwisselen van kleingeld (nieuw geld) voor geluksgeld of het voorbereiden op consumentenactiviteiten tijdens de Tet-vakantie zeer groot, wat kansen heeft gecreëerd voor online geldwisseldiensten. Oplichters hebben echter van deze gelegenheid gebruikgemaakt door in te spelen op de psychologie en behoeften van mensen om met uiterst geavanceerde trucs fraude te plegen.

Pas op voor nieuwe geldwisseldiensten en goedkoop geluksgeld online. Foto: Afdeling Informatiebeveiliging ( Ministerie van Informatie en Communicatie ).

Er zijn veel slachtoffers geweest die transacties hebben gedaan om nieuw geld te wisselen, maar toen ze het geld terugkregen, bleek het niet te kloppen, of zelfs toen ze het terugkregen, bleek het vals geld te zijn. Er zijn veel gevallen bekend van mensen die geld hebben overgemaakt, maar waarbij de eigenaar van het sociale netwerkaccount het contact heeft geblokkeerd en is verdwenen, waardoor de storting van de klant is "gekraakt". Meestal beschouwen degenen die "in de val trappen" van oplichting en hun geld zien omwisselen voor vals geld, dit als "pech" en durven ze het niet aan de autoriteiten te melden, uit angst vervolgd te worden voor het kopen en verkopen van vals geld.

Naar aanleiding van bovenstaande informatie adviseert de afdeling Informatiebeveiliging mensen waakzaam te zijn tegenover onbekende personen en absoluut geen geld te wisselen via sociale netwerken om te voorkomen dat ze "ten prooi" worden van frauduleuze activiteiten. Gebruik alleen wisseldiensten van banken, financiële instellingen of gerenommeerde bedrijven met een legale exploitatievergunning. Controleer voor diensten op sociale netwerken vóór een transactie de feedback van oude klanten, beoordelingen of legale certificaten van de dienst; vergelijk wisselkoersen met de markt; vertrouw geen diensten met wisselkoersen die te hoog zijn in vergelijking met de markt. Wees op uw hoede voor diensten die een geldoverboeking vereisen voordat u de goederen ontvangt. Wanneer u personen opmerkt die vals geld bewaren of in omloop brengen of andere frauduleuze of winstgevende activiteiten uitvoeren, meld dit dan onmiddellijk bij de dichtstbijzijnde politiedienst voor maatregelen om deze te voorkomen en aan te pakken volgens de wettelijke bepalingen.

Zich voordoen als bankmedewerkers om leningen en vervaldata te frauderen

Door deze truc zijn veel mensen, vooral mensen die niet veel ervaring hebben in de financiële wereld, in de val van oplichters getrapt.

Meer specifiek, volgens de Dienst Informatiebeveiliging heeft de Onderzoekspolitie van de Provincie Dong Nai onlangs een besluit uitgevaardigd om de verdachte te vervolgen en een arrestatiebevel uitgevaardigd om Le Thi Huynh Nhu (geboren in 1998, woonachtig in het district Xuan Loc) aan te houden in verband met het misdrijf van "frauduleuze toe-eigening van eigendommen". Volgens de eerste onderzoeksresultaten deed Le Thi Huynh Nhu zich van december 2023 tot mei 2024 voor als bankmedewerker, omdat hij geld nodig had om schulden af ​​te lossen. Hij dwong klanten om geld te lenen om hun schulden af ​​te lossen (bijvoorbeeld door een man genaamd S. te misleiden om 16,2 miljard VND te lenen, 3,25 miljard VND te lenen van de heer D.TG), en vervolgens dit geld toe te eigenen. De Onderzoekspolitie van de Provincie Dong Nai heeft vastgesteld dat, hoewel de truc van Le Thi Huynh Nhu niet nieuw is, er nog steeds veel mensen worden misleid.

De slachtoffers doen zich vaak voor als medewerkers van een grote bank en bellen of sms'en klanten met het excuus "te informeren over voordelige kredietpakketten" of "kredietgegevens bij te werken". Vervolgens vragen ze de lener om persoonlijke informatie te verstrekken, zoals het nummer van de identiteitskaart, bankrekeningnummer, inkomen, leendoel... Als de klant een lening bij de bank heeft, meldt de dader "betaling verschuldigd" of "moet de lening worden verlengd". Ze vragen de klant om geld over te maken naar een andere rekening of persoonlijke financiële informatie te verstrekken om "de transactie te garanderen". Nadat het slachtoffer de instructies heeft vertrouwd en opgevolgd, zal de dader redenen aanvoeren om het slachtoffer te laten wachten, vervolgens alle communicatie blokkeren en al het geld in beslag nemen.

Illustratiefoto: Afdeling Informatiebeveiliging (Ministerie van Informatie en Communicatie)

Houd er rekening mee dat banken klanten niet proactief zullen bellen om rekeninggegevens, wachtwoorden of betalingsverzoeken telefonisch op te vragen. Meldingen over leningen, de vervaldatum van leningen of wijzigingen met betrekking tot uw rekening worden doorgaans verzonden via het officiële e-mailadres van de bank of via beveiligde kanalen zoals bank-apps, niet via de telefoon of vreemde berichten.

De afdeling Informatiebeveiliging raadt mensen aan om proactief het officiële telefoonnummer van de bank te bellen om de identiteit van de betrokkene te verifiëren. Verstrek absoluut geen persoonlijke informatie zoals identiteitskaart, bankrekeningnummer, OTP-code,... in welke vorm dan ook. Als iemand u vraagt ​​deze informatie te verstrekken, weiger dan onmiddellijk en breng de bank op de hoogte. Volg geen instructies van vreemden op, vooral niet met betrekking tot geldtransfers. Klik niet op vreemde links en download geen applicaties van onbekende oorsprong. Bij vermoeden van fraude dienen mensen zich onmiddellijk te melden bij het dichtstbijzijnde politiebureau voor instructies over hoe hiermee om te gaan.

Bron: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html