Huizenprijzen overstijgen de inkomens ruimschoots, en jongeren vertonen vier verschillende gedragingen op de vastgoedmarkt.

De groeiende kloof tussen huizenprijzen en inkomens maakt het voor millennials en generatie Z steeds moeilijker om een ​​eigen huis te bezitten. Dit heeft geleid tot de ontwikkeling van verschillende consumptiepatronen op de vastgoedmarkt binnen vier groepen.

De kloof tussen inkomen en huizenprijzen wordt groter, wat leidt tot de vorming van verschillende consumptiepatronen op de vastgoedmarkt, verdeeld over vier groepen. - Foto: CONG TRIEU

Dit was ook een onderwerp dat door vastgoedexperts werd besproken tijdens de Vietnam Real Estate Conference - VRES 2025, georganiseerd door Batdongsan.com.vn op 11 en 12 december in Ho Chi Minh-stad.

De inspanning om een ​​eigen huis te bezitten: de meest voorkomende, maar ook de meest zware.

Het rapport over het sentiment op de vastgoedmarkt voor het laatste kwartaal van 2025, samengesteld door Batdongsan.com.vn, is gebaseerd op een enquête onder meer dan 1.000 respondenten. Volgens het rapport behoort de verhouding tussen huizenprijzen en inkomen in Hanoi en Ho Chi Minh-stad tot de hoogste ter wereld , en ligt deze ver boven het wereldwijde gemiddelde van 11,5 keer.

In de leeftijdsgroep van 18-24 jaar huurt 55% een woning en woont 42% bij familie. Zelfs in de leeftijdsgroep van 25-34 jaar is bijna de helft nog steeds niet in staat een eigen huis te bezitten. Dit weerspiegelt de toenemende financiële druk te midden van stijgende levenskosten en voortdurend oplopende huizenprijzen.

Deze redenen hebben geleid tot de vorming van vier typische 'consumentenprofielen' op de vastgoedmarkt, die een duidelijke differentiatie weerspiegelen in de financiële mogelijkheden en marktpsychologie van jongeren van vandaag.

Tot wel 95% van de gehuwden met kinderen wil de komende 5 jaar een huis kopen, maar het grootste obstakel blijft het inkomen. 55% van degenen met een inkomen onder de 30 miljoen VND per maand vindt de huizenprijzen "te hoog", wat leidt tot een aanzienlijke afname van het vertrouwen in het kopen van een huis.

Om hun doel, het bezitten van een eigen huis, te bereiken, koos 29% ervoor om parttime te werken, spaarde 26% geld, kocht 23% goud en was de meerderheid bereid om bij banken te lenen (meestal 30-50% van de waarde van de woning). Van deze opties bleven appartementen de meest populaire keuze voor hun eerste woning, waarbij de belangrijkste criteria de wettelijke naleving en de reputatie van de projectontwikkelaar waren.

Uit het onderzoek bleek ook dat de vraag naar woningen in Ho Chi Minh-stad hoger is dan in Hanoi , dankzij een diverser aanbod van betaalbare woningen.

In Ho Chi Minh-stad kiest 58% van de jongeren ervoor om langdurig te huren in plaats van de druk van schulden te trotseren. In Hanoi is dit percentage 42%. - Illustratie: CONG TRIEU

De groep "langdurige huurders": zij geven de voorkeur aan ervaringen boven een permanente verblijfplaats.

Een deel van de jongeren kiest ervoor om langdurig te huren in plaats van de druk van schulden te dragen; in Ho Chi Minh-stad is 58% van deze groep alleenstaand en in Hanoi is dat 42%.

De meest voorkomende redenen waarom ze nog geen huis hebben gekocht, zijn onder andere de wens naar flexibiliteit in hun woonsituatie, het vermijden van de last van langlopende leningen en het gevoel dat huren "financieel efficiënter" is. Ze besteden minder dan 30% van hun inkomen per maand aan huur en geven prioriteit aan de kwaliteit van de woning, de locatie en de voorzieningen.

Opvallend genoeg investeerde slechts 15% van deze groep hun spaargeld in onroerend goed, terwijl de meerderheid het besteedde aan reizen , ervaringen of bijscholing.

Zelfstandige groep: koopt wanneer ze over voldoende financiële middelen beschikken.

Deze groep bestaat uit mensen ouder dan 35 jaar die getrouwd zijn en een huis kopen met hun eigen spaargeld. 56% kocht hun eerste huis tussen de 30 en 34 jaar, meestal nadat ze financiële stabiliteit hadden bereikt.

De helft van hen sloot geen banklening af bij de aankoop van hun eerste woning, maar vertrouwde in plaats daarvan op spaargeld en steun van familie. Van degenen die wel een lening afsloten, lag de gemiddelde hypotheeklast tussen de 20 en 40% van het huishoudinkomen.

Ondanks dat ze al een eigen huis bezitten, is 85% van de ondervraagde jongeren van plan om de komende 5 jaar meer vastgoed te kopen. Bouwgrond en rijtjeshuizen blijven populaire investeringsmogelijkheden.

De erfgenamen: hebben al bezittingen, maar willen er nog meer bijkopen.

Deze groep heeft het voordeel dat ze al rijtjeshuizen, percelen grond of appartementen bezitten die ze van familie hebben geërfd. Alleenstaanden verhuren de panden vaak, terwijl gehuwden er zelf in wonen of ze leeg laten staan ​​om het vermogen te behouden.

Opvallend is dat 80% aangaf de komende vijf jaar nog steeds meer vastgoed te willen kopen, met name huizen, percelen en appartementen.

Het algemene beeld laat zien dat jonge Vietnamezen voor de grootste uitdaging in jaren staan ​​om hun droom van een eigen huis te verwezenlijken. De verschillen in gedrag tussen de vier groepen wijzen erop dat de vastgoedmarkt een fase ingaat waarin nieuwe 'woonstijlen' ontstaan, maar inkomensdruk en huizenprijzen blijven centrale problemen waarvoor geen duidelijke oplossingen zijn.

De grootste belemmering: een laag inkomen en gecompliceerde procedures.

Naast de aanhoudend hoge huizenprijzen wijst het rapport op een sterke toename van de vraag naar sociale woningbouw, met name in Hanoi, dat koploper is in het aantal voltooide projecten in de periode 2021-2024.

Echter, 70% van de respondenten is van mening dat de procedures voor sociale huisvesting te ingewikkeld zijn, waardoor het moeilijk is om de geschiktheid aan te tonen, en bijna de helft maakt zich zorgen over concurrentie van speculanten.

Terug naar het onderwerp

MILJOENEN

Bron: https://tuoitre.vn/gia-nha-vuot-xa-thu-nhap-nguoi-tre-chia-thanh-4-nhom-hanh-vi-tren-thi-truong-bat-dong-san-2025121113354258.htm