Banken verhogen klantbescherming tegen verdachte transacties

Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB ) heeft zojuist de implementatie aangekondigd van een automatische waarschuwingsfunctie voor geldtransacties naar rekeningen waarbij tekenen van fraude of oplichting worden vermoed.

Concreet zal het VIB-systeem vanaf 23 oktober 2025, wanneer een klant geld overmaakt naar een begunstigde rekening die tekenen van onregelmatigheden vertoont, automatisch een waarschuwing op het scherm weergeven of direct aan de balie een melding sturen. Klanten kunnen er proactief voor kiezen om de transactie te stoppen om de gegevens te controleren of door te gaan als de ontvanger is geauthenticeerd.

Deze functionaliteit wordt synchroon toegepast op alle bankkanalen, waaronder MyVIB, VIB Business, VIB Corp, internetbankieren en directe transacties. De toepassing van het automatische waarschuwingsmechanisme helpt gebruikers niet alleen om te voorkomen dat ze in de valkuil van online fraude trappen, maar versterkt ook het vertrouwen in het digitale banksysteem.

VIB raadt klanten ook aan de gegevens van de ontvanger zorgvuldig te controleren, vooral wanneer er een waarschuwing verschijnt. Maak absoluut geen geld over op verzoek van verdachte oproepen of berichten.

De Vietnamese Bank voor Landbouw en Plattelandsontwikkeling ( Agribank ) was een van de pioniers in het waarschuwen voor verdachte en frauduleuze rekeningen met de implementatie van de AgriNotify-service op Agribank Plus vanaf medio juli 2025.

Wanneer klanten het rekeningnummer van de ontvanger invoeren, voordat ze een overschrijvingstransactie uitvoeren binnen het Agribank-systeem of NAPAS 24/7 snelle geldtransfer, vergelijkt de service dit automatisch met de database van de autoriteiten ( Ministerie van Openbare Veiligheid , Staatsbank, enz.) en de interne database.

Als een rekening op de lijst met vermoedelijke fraude- of oplichtingspraktijken voorkomt, geeft het systeem direct een melding dat de ontvangende rekening mogelijk op de lijst met vermoedelijke risico's staat. Ook worden klanten gewaarschuwd om hier rekening mee te houden bij het doen van transacties.

Niet alleen VIB of Agribank, maar ook veel andere grote commerciële banken zijn bezig met de ontwikkeling van een waarschuwingssysteem voor verdachte transacties. Vietcombank heeft de automatische waarschuwingsfunctie voor ontvangende geldrekeningen met tekenen van fraude geïntegreerd in Napas 24/7 snelle geldtransfers via de VCB Digibank-app.

VietinBank gaat vanaf september 2025 het interne waarschuwingssysteem van SIMO testen. Daarnaast gaan BIDV en MB hun technologische infrastructuur upgraden, de beveiliging verbeteren en transacties in realtime monitoren.

Opvallend is dat MB de functie "Steel Shield" heeft toegevoegd aan de MBBank-app, die klanten waarschuwt wanneer ze geld overmaken naar verdachte rekeningen. De bank is ook lid van het Fraud Prevention Information Network – waar banken gegevens delen en samenwerken om financiële fraude op te sporen en te voorkomen.

Experts zeggen dat de gelijktijdige inzet van waarschuwingsfuncties een sterke transformatie van de bankensector weerspiegelt in de context van toenemende cybercriminaliteit. Waar banken in het verleden risico's voornamelijk afhandelden nadat ze zich hadden voorgedaan, draagt het mechanisme voor vroegtijdige waarschuwing nu bij aan de transformatie van het risicomanagementmodel naar een proactief, datagedreven en sectoroverschrijdend samenwerkingsmodel.

De heer Nguyen Duc Lenh, adjunct-directeur van de Staatsbank van Vietnam, vestiging Regio 2, zei dat commerciële banken systemen voor vroegtijdige waarschuwing promoten als een proactief "schild" tegen de risico's van hightechcriminaliteit, als aanvulling op oplossingen voor biometrische authenticatie.

Dankzij realtime transactiemonitoring en het direct versturen van waarschuwingen naar klanten zijn veel verdachte transacties tijdig gedetecteerd en voorkomen. Gegevensbronnen van autoriteiten en lijsten met frauduleuze personen en gedragingen worden ook regelmatig bijgewerkt, waardoor banken hun mogelijkheden voor risico-identificatie kunnen verbeteren.

De heer Lenh is van mening dat op de lange termijn de vorming van een "Service Information Center"-model, dat banken en functionele instanties (politie, belastingdienst, verzekeringen, enz.) met elkaar verbindt, een noodzakelijke stap zal zijn om klanten te beschermen en de veiligheid van het financiële en bancaire systeem in het digitale tijdperk te waarborgen.

Uit gegevens die de Staatsbank onlangs heeft vrijgegeven, blijkt dat het waarschuwingssysteem voor frauduleuze rekeningen van de Staatsbank meer dan VND 1.790 miljard aan verdachte transacties heeft helpen voorkomen. Hierdoor konden 468.000 klanten na slechts vijf maanden proefdraaien hun verlies voorkomen.

Het versterken van de verdediging van burgers en financiële instellingen tegen cyberbeveiligingsrisico's is niet alleen een interne aangelegenheid van elke bank, maar ook een strategische prioriteit op nationaal niveau.

In deze context is het Verdrag van Hanoi van de Verenigde Naties tegen cybercriminaliteit, gehouden op 25 en 26 oktober 2025, van bijzonder belang. Dit is het eerste internationale strafrechtelijke instrument van de Verenigde Naties, bedoeld om een kader te creëren voor wereldwijde samenwerking op het gebied van onderzoek, gegevensuitwisseling en technische bijstand op het gebied van cyberbeveiliging.

Deskundigen stellen dat Vietnam, wanneer het verdrag wordt geratificeerd en in de praktijk wordt gebracht, de kans krijgt om zijn rol als "gastheer" om te vormen tot een praktische coördinatiecapaciteit, door het juridisch kader te perfectioneren en de intersectorale samenwerking uit te breiden. Dit zal niet alleen de veiligheid van het financiële en bancaire systeem versterken, maar ook bijdragen aan een veiligere en transparantere digitale omgeving voor burgers en bedrijven.

Bron: https://baotintuc.vn/kinh-te/ngan-hang-gia-tang-lop-bao-ve-khach-hang-truoc-cac-giao-dich-dang-ngo-20251023160712491.htm