Welke geldtransfers moet ik melden?

Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN van de Staatsbank, die de implementatie van een aantal artikelen van de Wet op de bestrijding van het witwassen van geld begeleidt, is gebaseerd op de bepalingen van circulaire nr. 09/2023/TT-NHNN en wijzigt en vult een aantal inhoudselementen aan om belemmeringen in het beheerproces weg te nemen. Tegelijkertijd waarborgt het de inzet van de regering om het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens te voorkomen en te bestrijden.

Veel nieuwe regelgeving op het gebied van anti-witwaspraktijken - Illustratiefoto.

In de circulaire worden met name de criteria en methoden voor het beoordelen van witwasrisico's van meldende instellingen duidelijk vastgelegd; het proces voor het beheer van witwasrisico's en de classificatie van klanten op basis van het witwasrisiconiveau; interne regelgeving ter bestrijding van witwassen; het meldregime voor transacties van grote bedragen; het meldregime voor verdachte transacties; en elektronische geldtransfers.

De rapporterende entiteit is verantwoordelijk voor het verzamelen van informatie en het melden aan de afdeling voor het bestrijden van witwassen van geld met behulp van elektronische gegevens bij het uitvoeren van geldtransfertransacties in de volgende gevallen: Geldtransfertransacties waarbij deelnemende organisaties zich in het binnenland bevinden en een waarde hebben van VND 500 miljoen of meer of een equivalent in vreemde valuta; geldtransfertransacties waarbij deelnemende organisaties buiten het grondgebied van Vietnam een waarde hebben van USD 1.000 of meer...

De waarde en de documenten die bij de douane moeten worden getoond bij het vervoer van edelmetalen (behalve goud) en edelstenen bedragen 400 miljoen VND. De waarde van overdrachtsinstrumenten bedraagt eveneens 400 miljoen VND.

De waarde van buitenlandse valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten en goud moet bij de douane bij de grensovergang worden aangegeven bij binnenkomst of vertrek uit het land, conform de huidige regelgeving van de Staatsbank met betrekking tot het meenemen van buitenlandse valuta in contanten, Vietnamese dong in contanten en goud bij binnenkomst of vertrek uit het land.

Circulaire 27 treedt in werking op 1 november 2025. Om er echter voor te zorgen dat rapporterende entiteiten voldoende voorbereidingstijd hebben, moeten rapporterende entiteiten tot 31 december 2025 interne regelgeving en risicobeheerprocedures blijven implementeren volgens de huidige regelgeving.

Vanaf 1 januari 2026 zijn rapporterende entiteiten verantwoordelijk voor het voltooien van de aanpassing en actualisering van interne regelgeving en risicobeheerprocessen om volledige naleving van de bepalingen van deze circulaire te garanderen en een geschikt informatietechnologiesysteem op te zetten om de rapportage via elektronische gegevens te bedienen. Zij moeten beschikken over een softwaresysteem om te scannen en te filteren op basis van zwarte lijsten, waarschuwingslijsten en lijsten met politiek invloedrijke personen, zoals voorgeschreven.

Bron: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html