Nieuwe regels voor geldtransfers naar het buitenland vanaf 15 maart 2025

Vanaf 15 maart 2025 treedt de Gedragscode voor uitgaande geldovermakingen in werking. Deze code is bedoeld om misbruik van mazen in de wet voor illegale transacties te voorkomen en te controleren.

Uniforme en transparante 'speeltuin' van gegevens en documenten

De behoefte om geld naar het buitenland over te maken wordt steeds populairder, kredietinstellingen heeft de ontwikkeling van interne regelgeving versterkt, met inbegrip van regelgeving over documenten en certificaten met betrekking tot transacties met buitenlandse geldtransfers voor ingezetenen die Vietnamese staatsburger zijn.

Volgens de Vietnamese Bankenvereniging voldoen de huidige vormen van geldtransfers naar het buitenland echter nog steeds niet aan de behoeften, zijn ze niet geschikt en niet consistent tussen kredietinstellingen. Bovendien zijn de interne regels voor documenten en geldtransfercertificaten van elke bank verschillend.

De behoefte om geld naar het buitenland over te maken wordt steeds populairder. Illustratieve foto

Gezien de praktische behoefte aan eenrichtingsovermakingen naar het buitenland voor inwoners die Vietnamese staatsburgers zijn, heeft de Vietnam Banking Association voorgesteld om een uniforme gedragscode en regels voor overmakingen naar het buitenland (de Code) te ontwikkelen.

De gedragscode is opgesteld door 27 leden van verschillende grote aangesloten banken met ervaring in valutatransacties, zoals BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank en de buitenlandse werkgroep BWG. Na meer dan 15 maanden implementatie, waarbij vele stappen werden doorlopen, werd de gedragscode op 7 februari 2025 gepubliceerd en officieel van kracht vanaf 15 maart 2025.

De Code biedt een kader voor de lijst en principes voor het verstrekken van documenten die moeten worden gevolgd bij het uitvoeren van transacties om vreemde valuta te kopen, over te maken en mee te nemen naar het buitenland door ingezetenen die Vietnamese staatsburger zijn voor de volgende doeleinden: Eenrichtingsgeldtransfer van Vietnam naar het buitenland: studeren, medische behandeling in het buitenland; zakenreizen, reizen , bezoeken in het buitenland; betalen van vergoedingen en kosten aan het buitenland; verstrekken van subsidies aan familieleden die in het buitenland wonen; overmaken van erfenisgeld aan erfgenamen die in het buitenland wonen; overmaken van geld in geval van vestiging in het buitenland.

Onderwerpen van toepassing zijn banken en buitenlandse bankfilialen die een vergunning hebben om zaken te doen en valutadiensten te verlenen en die lid zijn van de Vietnamese Bankenvereniging; banken en buitenlandse bankfilialen die een vergunning hebben om zaken te doen en valutadiensten te verlenen en die geen lid zijn van de Vietnamese Bankenvereniging, maar ervoor kiezen de Gedragscode toe te passen.

Op de conferentie over de implementatie van de "Uniforme Gedrags- en Praktijkcode" staat de lijst en de principes voor het verstrekken van documenten voor geldtransfertransacties Op de ochtend van 27 februari zei mevrouw Nguyen Cam Tam, directeur van het BIDV Payment Center (lid van de Vietnamese Bankenvereniging, de centrale instantie die de Code heeft opgesteld), dat dit de eerste reeks regels is die de Vietnamese Bankenvereniging heeft gecoördineerd met grote commerciële banken om een uniforme en transparante speeltuin voor gegevens en documenten te creëren. Hierbij worden verschillen in de visie van banken op transactieverwerking en tekenen van oneerlijke concurrentie vermeden.

Volgens mevrouw Nguyen Cam Tam is de ontwikkeling van de Gedragscode niet alleen voortgekomen uit de strijd tegen het witwassen van geld en het uitbuiten van mazen in de wet om illegaal geld naar het buitenland over te maken, maar ook uit het feit dat er in het transactieproces situaties voorkomen die buiten de huidige wettelijke documenten vallen. "Als we alleen op juridische documenten vertrouwen om de situatie aan te kunnen, kunnen we de realiteit niet bijbenen, terwijl de vraag naar transacties toeneemt", aldus mevrouw Tam.

Beperk illegale geldtransfers

Door de Gedragscode te ontwikkelen en bekend te maken, hoopt de Vietnamese Bankenvereniging banken te helpen deze consequent te implementeren bij klanten in het hele land, en zo de daarmee samenhangende risico's te minimaliseren. Tegelijkertijd zal het overheidsinstanties en functionele instanties helpen om geldtransfers naar het buitenland effectiever te controleren, illegale geldtransfers te beperken, bij te dragen aan de stabilisatie van de valutamarkt en wisselkoersen te stabiliseren om investeerders aan te trekken.

Voor de mensen biedt de Gedragscode een oplossing wanneer ze geld overmaken naar het buitenland. In plaats van naar een bank met de juiste regelgeving te moeten gaan om geld over te maken, zoals voorheen, hoeven ze nu alleen nog maar naar de dichtstbijzijnde bank te gaan die geld overmaakt naar het buitenland, en hun behoeften op het gebied van geld overmaken worden vervuld.

Bij de evaluatie van de Code benadrukte de heer Nguyen Quoc Hung, vicevoorzitter en secretaris-generaal van de Vietnamese Bankenvereniging, dat de Code een uniforme juridische corridor zal creëren in de regelgeving voor geldtransfers naar het buitenland; illegale handelingen met betrekking tot geldtransfers naar het buitenland zal voorkomen en beperken. De verantwoordelijkheid voor het naleven van wettelijke voorschriften en het voorkomen van witwassen van geld zal bevorderen. commerciële banken en bankmedewerkers die internationale geldtransferdiensten aan klanten verlenen in een gezamenlijke speeltuin.

Volgens de heer Nguyen Quoc Hung creëert de Code met name een wettelijke basis voor de bescherming van banken. Tegelijkertijd vormt het de basis voor de Staatsbank, het inspectie- en toezichtsorgaan van de Staatsbank en het Ministerie van Openbare Veiligheid om op deze Code te vertrouwen en een gemeenschappelijke basis te hebben in het proces van inspectie, onderzoek en beoordeling of banken al dan niet voldoen aan de regelgeving ter bestrijding van witwassen.

De heer Nguyen Quoc Hung verklaarde verder dat de Gedragscode geen juridisch document is, maar dat het de basis vormt voor de implementatie ervan als marktpraktijk door banken. "Tijdens het implementatieproces zal het Opstelcomité de regelgeving blijven absorberen en herzien in overeenstemming met het voorstel om nauwlettend de operationele praktijken van kredietinstellingen te volgen", aldus de heer Hung.

Bron