De Staatsbank van Vietnam heeft circulaire 04/2023/TT-NHNN uitgegeven, waarin de activiteiten van wisselkantoren in aangrenzende landen worden gereguleerd.
De circulaire stipuleert duidelijk de activiteiten van wisselkantoren van landen met gemeenschappelijke grenzen. Wisselkantoren van landen met gemeenschappelijke grenzen mogen daarom alleen handelen door middel van het contant kopen van valuta van landen met gemeenschappelijke grenzen van particulieren met Vietnamese dong, met uitzondering van de gevallen zoals gespecificeerd in clausule 2 van dit artikel.
Wisselkantoren van grensoverschrijdende valuta die zich in de wachtruimte bij internationale grensovergangen en hoofdgrensovergangen bevinden, mogen overeenkomstig de regelgeving valuta van grensoverschrijdende valuta tegen Vietnamese dong aan particulieren verkopen.
Een economische organisatie kan met een erkende kredietinstelling in een wisselkantoorovereenkomst van een buurland overeenkomen om een wisselkantoor van een buurland te vestigen op een of meer locaties in het landgrensgebied of de economische grenszone in de plaats waar de economische organisatie haar hoofdkantoor of filiaal heeft.
Wisselkantoren van grensoverschrijdende valuta die zich in de wachtruimte bij internationale grensovergangen en hoofdgrensovergangen bevinden, mogen valuta van grensoverschrijdende valuta tegen contant geld verkopen aan buitenlanders die de uitreisprocedure hebben doorlopen.
Bij verkoop van valuta van een buurland met een waarde gelijk aan VND 20.000.000 (twintig miljoen Vietnamese dong) of minder, zal de wisselagent van het buurland van de persoon eisen dat hij/zij uitreisdocumenten overlegt in overeenstemming met de wettelijke bepalingen inzake uitreis van buitenlanders.
In geval van wederverkoop van valuta van een buurland met een waarde van meer dan VND 20.000.000 (twintig miljoen Vietnamese dong) aan een persoon die valuta van een buurland heeft gewisseld, zal de wisselagent van het buurland de persoon verzoeken om uitreisdocumenten te overleggen in overeenstemming met de wet inzake uitreis van buitenlanders, en de factuur (ontvangstbewijs) van de valutawissel, afgestempeld door een erkende kredietinstelling of de wisselagent van het buurland. De factuur (ontvangstbewijs) van de valutawissel is alleen geldig voor de persoon om valuta van het buurland terug te kopen binnen 90 dagen vanaf de datum vermeld op de factuur (ontvangstbewijs). De wisselagent van het buurland moet de factuur (ontvangstbewijs) van de vorige valutawissel van de persoon intrekken.
De maximale limiet voor de valuta van een buurland die een individu kan terugkopen, mag niet hoger zijn dan het bedrag dat op de factuur (bon) staat vermeld.
Verkoopperiode, contant saldo van aangrenzende landen
De wisselagent van een buurland moet aan het einde van elke werkdag al het gekochte contante geld van de valuta van het buurland (plus het resterende kassaldo) verkopen aan de erkende kredietinstelling. Indien de locatie van de wisselagent van een buurland ver van de erkende kredietinstelling ligt en reizen moeilijk is, onderhandelt de erkende kredietinstelling, op basis van de feitelijke situatie, met de economische organisatie over de termijn voor de verkoop van het gekochte contante geld, met een maximum van 7 werkdagen.
Wisselkantoren van aangrenzende landen mogen een dagelijks contant saldo in de valuta van het aangrenzende land aanhouden, conform de overeenkomst tussen de erkende kredietinstelling en de economische organisatie. Het maximale saldo mag echter niet meer bedragen dan VND 40.000.000 (veertig miljoen Vietnamese dong) om de wisselactiviteiten van het aangrenzende land te ondersteunen. Indien het saldo moet worden verhoogd (inclusief gevallen waarin het maximumsaldo wordt overschreden), moet de economische organisatie procedures uitvoeren om het registratiecertificaat van wisselkantoren van aangrenzende landen aan te passen volgens de wettelijke bepalingen.
Verantwoordelijkheden van erkende kredietinstellingen
Volgens de circulaire moet de erkende kredietinstelling overwegen een contract te ondertekenen voor een wisselkantoor in het aangrenzende land, op basis van de noodzaak om het wisselkantoornetwerk van het aangrenzende land uit te breiden en de naleving door de economische organisatie van de voorwaarden om op te treden als wisselkantoor in het aangrenzende land.
Organiseer korte trainingen over vaardigheden voor het herkennen van valuta van landen met gemeenschappelijke grenzen, het registreren van facturen, het bijhouden van administratie, vaardigheden voor het opstellen van rapporten die voortvloeien uit wettelijke voorschriften inzake het voorkomen van witwassen. Geef certificaten af aan werknemers van wisselkantoren van landen met gemeenschappelijke grenzen na het voltooien van de trainingen.
Lever software voor wisselkantoren van aangrenzende landen om de wisselactiviteiten van aangrenzende landen te beheren en te bewaken, conform de voorwaarden van geautoriseerde kredietinstellingen en economische organisaties die optreden als wisselkantoren van aangrenzende landen.
Inspecteer en controleer periodiek of plotseling de valutawisselactiviteiten van het buurland van de gemachtigde agent. Indien wordt vastgesteld dat de valutawisselagent van het buurland de bepalingen van het wisselagentschapscontract van het buurland en de wettelijke bepalingen inzake valutawisselactiviteiten van het buurland overtreedt, zal de gemachtigde kredietinstelling de overtreding afhandelen volgens de overeenkomsten die in het wisselagentschapscontract van het buurland zijn ondertekend.
Bij beëindiging van een wisselkantoorovereenkomst met een buurland dient de erkende kredietinstelling binnen 10 werkdagen vanaf de datum van beëindiging van de overeenkomst het filiaal van de Staatsbank in de grensprovincie in het gebied schriftelijk op de hoogte te stellen.
Deze circulaire treedt in werking op 1 augustus 2023.
Bronlink
Reactie (0)