Utvide omfanget av bankaksjonærer til besteforeldre, barnebarn, oldebarn...

Da Vu Hong Thanh, leder av nasjonalforsamlingens økonomiske komité, forklarte og mottok uttalelser fra representanter i nasjonalforsamlingen om utkastet til revidert lov om kredittinstitusjoner ettermiddagen 15. januar, sa han at «dette er en svært vanskelig, komplisert og svært spesialisert lov».

Leder av nasjonalforsamlingens økonomiske komité, Vu Hong Thanh, taler på møtet

Derfor tar prosessen med å koordinere med Statsbanken for å motta og revidere lovutkastet også mye tid.

Thanh bekreftet imidlertid at viktige tiltak for å fullføre lovutkastet for å forbedre kredittinstitusjonenes styrings- og ledelseskapasitet har blitt håndtert, slik at man har unngått en situasjon der kredittinstitusjoner manipulerer, dominerer og misbruker makt.

I tillegg har kravene til informasjonsåpenhet blitt betraktelig forbedret. Spesielt har mekanismen for inspeksjon, undersøkelse og tilsyn av kredittinstitusjoners interne drift, samt ansvaret til relevante etater som Statens tilsyn eller Finansdepartementet, også blitt supplert og forbedret.

«Det forventes at de to etatene rett etter dette møtet, fra i kveld, vil begynne å undersøke og motta og behandle tilbakemeldingene, og innen morgenen 17. januar vil de ha et utkast til rapport om mottakelsen og forklaringen fra Nasjonalforsamlingens stående komité, og innen 18. januar vil de være kvalifisert til å sende den inn til Nasjonalforsamlingen for behandling og godkjenning», sa Thanh.

Når det gjelder bekymringene til mange delegater knyttet til håndtering av krysseierskap, manipulasjon og dominans av kredittinstitusjoner, sa lederen av den økonomiske komiteen: «dette er en ekstremt viktig sak, ett tiltak er ikke nok, alle tiltak må være forenlige og synkroniserte».

Kan for eksempel forskriften om utvidelse av omfanget av nærstående parter håndtere alt krysseierskap, dominans eller manipulasjon av kredittinstitusjoner? Thanh viste også til tilfellet med SCB bank, selv om det individuelle eierskapet nå bare er 5 %, «men folk spør denne personen, de låner navnet til den personen for å stå i deres navn».

Derfor er det ikke nok å bare fastsette det i loven, men det må også være i organiseringen, implementeringen og tilsynet slik delegaten foreslo. For tiden finnes det prosjekter innen informasjonsteknologi for å kunne kontrollere og føre tilsyn med disse aktivitetene.

«Jeg vil gjerne be delegatene fra nasjonalforsamlingen om tillatelse til å utvide omfanget av relaterte emner til besteforeldre på farssiden, besteforeldre på morssiden, tanter, onkler og til og med barnebarn, det vil si fem generasjoner. Dette er et nødvendig tiltak for å kontrollere krysseierskap», understreket lederen av nasjonalforsamlingens økonomiske komité.

I tillegg har lovutkastet også tatt hensyn til meninger, og redusert eierandel for aksjonærer som er organisasjoner, aksjonærer og nærstående personer. For aksjonærer som er organisasjoner er den nåværende reguleringen 15 %, mens lovutkastet fastsetter en reduksjon til 10 %. Aksjonærer, organisasjoner og nærstående personer på 20 %, og det fastsetter også en reduksjon til 15 %.

Når det gjelder spørsmålet om tidlig intervensjon, har det vært aksept og justeringer i forhold til utkastet som ble lagt frem for nasjonalforsamlingen på den 6. sesjonen. Dersom bankene har overvunnet de ufullstendige kriteriene for tidlig intervensjon, vil det da bli et dokument for å stoppe intervensjonen eller ikke? Nasjonalforsamlingens stående komité vil koordinere med statsbanken for å håndtere denne saken, og sikre harmoni mellom forholdene.

Bedrifter synes det er vanskelig å låne kapital «som en 5 år gammel baby som akkurat får morsmelk»

I en kommentar til lovutkastet ettermiddagen 15. januar uttrykte delegat Nguyen Quang Huan (Binh Duong-delegasjonen) bekymring over at lovutkastet ikke nevnte kredittinstitusjoner eller forretningsbanker som støtter oppstartsbedrifter. Oppstartsbedrifter i økonomien er som nyfødte babyer i en familie, «tørste etter kapital slik nyfødte babyer trenger morsmelk».

I utviklede land er det veldig enkelt for oppstartsbedrifter å få tilgang til lån, fordi banker bare trenger å ansette uavhengige konsulenter for å vurdere om prosjektet er gjennomførbart eller ikke. I så fall kan de låne ut kapital og bruke selve prosjektet som sikkerhet. I Vietnam må bedrifter som ønsker å låne kapital ha sikkerhet utenfor prosjektet. Under normale forhold må vanlige bedrifter akkumulere eiendeler etter 3 til 5 års akkumulering.

«Dermed vil bedrifter ha forutsetninger for å få tilgang til lån etter fem år med oppstart av en bedrift, akkurat som babyer bare får morsmelk når de er fem år gamle. Det vil være mange babyer med veksthemning, og andelen små og mikrobedrifter i Vietnam for 90 % vil ikke bli bedre», sa delegat Huan.

Han foreslo også at utkastkomiteen skulle studere og legge til flere forskrifter for å støtte oppstartsbedrifter, slik at Vietnam kan bli en oppstartsnasjon i likhet med noen andre land i verden.

Kildekobling: https://thanhnien.vn/mo-rong-doi-tuong-lien-quan-co-dong-so-huu-ngan-hang-toi-ong-ba-chau-chat-185240115190855672.htm