Military Commercial Joint Stock Bank (MB) er den første enheten i Vietnam som har tatt i bruk funksjonen for å identifisere falsk kontoinformasjon fra slutten av juni 2024. Denne funksjonen anses som spesielt nyttig i sammenheng med raskt utviklende informasjonsteknologi og stadig mer sofistikerte former for svindel.

Når kunder foretar en pengeoverføring, vil de motta en advarsel i tilfelle mottakeren er en potensielt svindelkonto. Dette lar kunder enkelt stoppe mistenkelige transaksjoner, noe som bidrar til å beskytte kontoene og eiendelene sine.

På investorkonferansen arrangert av MB ettermiddagen 5. august, der han svarte på VietNamNets spørsmål, delte Vu Thanh Trung, nestleder i styret med ansvar for digital transformasjon i MB, flere detaljer om denne funksjonen.

Ifølge Trung er funksjonen for svindeloppdagelse og -varsling et resultat av koordinering mellom MB og Department of Cyber ​​Security and High-Tech Crime Prevention (A05) i Ministry of Public Security . MB og A05 oppdaterer listen over alle kontoer som deltar i eller er relatert til svindel over hele landet. Denne listen har for tiden over 3000 kontoer, og vil bli oppdatert daglig. Før hver pengeoverføringstransaksjon for MB-kunder vil banken raskt sjekke om kontoen er på den mistenkelige listen eller ikke.

«Jeg bekrefter at dette kun er en liste over mistenkte kontoer, inkludert ekte svindelkontoer, men også mistenkelige kontoer. Vi advarer tydelig kunder før vi overfører penger om at mottakerkontoen er på listen over mistenkte kontoer», informerte Trung.

Bare i juli 2024, så snart denne funksjonen ble implementert, advarte MB 2700 kunder, og etter å ha mottatt nyheten stoppet 1500 kunder proaktivt transaksjoner.

W-brannalarm mb 34.jpg
MBs advarsel om mistenkelige kontoer. Foto: Tuan Nguyen

Nestlederen i styret i MB la til at på konferansen for å gjennomgå implementeringen av prosjektet om utvikling av dataapplikasjoner om befolkning, identifikasjon og elektronisk autentisering for å tjene nasjonal digital transformasjon i perioden 2022-2025, med en visjon for regjeringen frem mot 2030 (prosjekt 06) og koordineringsplan nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN mellom departementet for offentlig sikkerhet og statsbanken (SBV) om implementering av oppgavene i prosjekt 06, ble funksjonen for å oppdage og varsle om svindelkontoer raskt avtalt av alle banker som skulle legges inn i systemet i samordning med A05.

Som svar på spørsmålet om hvorfor banken ikke proaktivt stengte kontoen dersom det ble oppdaget at det var en svindelkonto åpnet hos MB, sa Vu Thanh Trung at banken bare kunne utstede en advarsel, og at stenging eller åpning av en kundes konto må gjøres i samsvar med loven, og at den ikke kan stenges automatisk.

Angående planen om å overta en svak bank, sa Luu Trung Thai, styreleder i MB, at banken har sendt planen og forslaget til State Bank of Vietnam. State Bank of Vietnam har også rapportert til regjeringen og er i ferd med å innhente meninger fra relevante departementer, avdelinger og filialer.

I følge planen vil det foreligge regjeringens uttalelse i tredje kvartal 2024, og hvis alt går etter planen, forventes den å bli godkjent i år.