Som rapportert av VietNamNet, har Sikkerhetsetterforskningsbyrået ( Ministeriet for offentlig sikkerhet ) fullført den supplerende etterforskningskonklusjonen i saken om brudd på forskrifter om bankvirksomhet og annen virksomhet knyttet til bankvirksomhet; gi bestikkelser; motta bestikkelser og utlån med høye renter i sivile transaksjoner.

Etterforskningspolitiet foreslo å tiltale La Quang Binh (styreleder i ECPAY Company) for brudd på forskrifter om bankvirksomhet, annen virksomhet knyttet til bankvirksomhet og bestikkelser.

Ifølge konklusjonen fra etterforskningen kjente La Quang Binh, søsteren hans La Thi Phuong Lien og deres underordnede tydelig til de juridiske forskriftene for tildeling av kredittgrenser og utbetaling av lån til bedriftskunder siden 2016, på grunn av et kredittforhold i en bank.

Herr Binh forstår selv at selskapene hans ikke har økonomisk kapasitet, ikke driver produksjon og forretningsvirksomhet, og ikke oppfyller vilkårene for å få innvilget kredittgrense for utbetaling i banken.

62d15975dfc90.jpg
Illustrasjonsfoto

Men for å ha penger til å betale ned lån fra kredittinstitusjoner, betale ned høyrentelån fra mange enkeltpersoner, betale driftskostnadene til selskaper osv., samarbeidet Binh med en rekke bankfunksjonærer og ga søsteren Lien og ansatte i oppdrag å finne og kjøpe hundrevis av selskaper, endre bedriftsregistreringer, finne juridiske representanter, lage falske dokumenter for å få kredittgrenser og utbetale tusenvis av milliarder av VND i en bank.

Tycoon La Quang Binh brukte pengene til mange forskjellige formål og mistet betalingsevnen, noe som forårsaket spesielt alvorlig skade på bankens eiendeler.

Ifølge etterforskningspolitiet diskuterte, avtalte og bestikket Binh også 200 000 EIN-aksjer (tilsvarende 2 milliarder VND) til Dao Hoang Thang (bankdirektør) for å løse problemet slik at Thinh Phat Company ikke skulle bli overført til dårlig gjeld og fortsette å motta kapitalutbetalinger i strid med regelverket.

Etterforskningen konkluderte med at da bedriften hans var i trøbbel og han trengte mye penger for å dekke opp, lånte herr Binh penger til høye renter overalt. En av personene som lånte penger til herr Binh var herr Pham Quang Tao.

Fra mars 2021 til april 2022 lånte Tao Binh et totalt beløp på 215 milliarder VND med en rente på 0,3 %–0,45 %/dag (fra 3000–4500 VND/1 million VND/dag, tilsvarende 109,5 %–164,25 %/år, fra 5,475 ganger til mer enn 8,2 ganger den høyeste renten i sivile transaksjoner foreskrevet i artikkel 468 i sivilloven). Den totale renten er mer enn 41,7 milliarder VND.

Herr La Quang Binh betalte herr Tao hovedstolen på 188 milliarder VND, og ​​skyldte fortsatt 27 milliarder VND. Etter å ha unnlatt å betale renter i tide mange ganger, måtte herr Binh betale renter som oversteg det foreskrevne nivået.

En annen kreditor til herr Binh er saksøkte Nguyen Hoai Anh (tidligere generaldirektør i Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Rundt juni 2021, da han fikk vite at herr Binh trengte penger til å betale ned lånet i banken og ta ut de pantsatte eiendelene, diskuterte Pham Nhu Ha (tidligere visedirektør i banken) og Nguyen Hoai Anh og ble enige om at Ha ikke ville utbetale lånet til herr Binhs selskap, noe som tvang denne magnaten til å låne penger fra Hoai Anh til høye renter.

Ifølge etterforskningsbyrået lånte Binh 120 milliarder VND fra Hoai Anh med en renteavtale på 0,4 %/dag (4000 VND/1 million/dag, tilsvarende en rente på 146 %/år, 7,3 ganger høyere enn den høyeste renten i sivile transaksjoner).

Av lånet på 120 milliarder VND som er nevnt ovenfor, bidro Pham Nhu Ha med 2 milliarder VND; de resterende 118 milliarder VND ble bidratt med av Hoai Anh, men bare 1,1 milliarder VND kom fra hans egen lomme. De resterende 116,9 milliarder VND ble tatt fra beløpet banken utbetalte til Phuong Dung og Dai Nam Companies.

Innen 14. juli 2021 hadde Binh overført 9,6 milliarder VND i renter til Hoai Anh.

To tidligere bankledere låner ut penger til høye renter og tjener titalls milliarder dong

To tidligere bankledere låner ut penger til høye renter og tjener titalls milliarder dong

Etterforskningsbyrået sa at to tidligere bankledere lånte ut penger til høye renter og tjente titalls milliarder dong i fortjeneste. I mellomtiden mottok en bankfilialdirektør bestikkelser i form av aksjer verdt mer enn 2 milliarder dong for å innvilge en kredittgrense...
Tycoon hvis eiendeler blir sjekket: La Quang Binh: Eier av en rekke enorme prosjekter, tap på tusenvis av milliarder

Tycoon hvis eiendeler blir sjekket: La Quang Binh: Eier av en rekke enorme prosjekter, tap på tusenvis av milliarder

Herr La Quang Binh er leder for mange store foretak og prosjekter, inkludert det skandaløse Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort-prosjektet.