Forskrifter om valutavekslingsaktiviteter i nabostater

Den vietnamesiske statsbanken har utstedt rundskriv 04/2023/TT-NHNN som regulerer aktivitetene til valutavekslingsagenter i naboland.

Rundskrivet beskriver tydelig aktivitetene til valutavekslingsagenter i land som deler grenser. Følgelig har valutavekslingsagenter i land som deler grenser kun lov til å operere i form av bruk av vietnamesiske dong til å kjøpe valuta fra land som deler grenser fra enkeltpersoner i kontanter, med unntak av tilfellene spesifisert i punkt 2 i denne artikkelen.

Valutavekslingsagenter fra naboland som befinner seg i venteområdet ved internasjonale grenseporter og hovedgrenseporter, har lov til å selge valuta fra naboland i kontanter for vietnamesiske dong til enkeltpersoner i henhold til forskriftene.

En økonomisk organisasjon kan i en valutavekslingsavtale i et naboland avtale med et autorisert kredittinstitusjon om å plassere et valutavekslingsbyrå i et naboland på ett eller flere steder i landgrenseområdet eller den økonomiske sonen ved grensen der den økonomiske organisasjonen har sitt hovedkontor eller sin filial.

Valutavekslingsagenter fra naboland som befinner seg i venteområdet for utgang ved internasjonale grenseporter og hovedgrenseporter har lov til å selge valuta fra naboland i kontanter til utenlandske personer som har fullført utreiseprosedyrer.

Ved salg av valuta fra et naboland med en verdi tilsvarende 20 000 000 VND (tjue millioner vietnamesiske dong) eller mindre, skal valutavekslingsagenten i nabolandet kreve at personen fremviser utreisedokumenter i samsvar med bestemmelsene i loven om utreise for utlendinger.

Ved videresalg av valuta fra et naboland med en verdi tilsvarende over VND 20 000 000 (tjue millioner vietnamesiske dong) til en person som har vekslet valuta fra et naboland, skal valutavekslingsagenten i nabolandet be personen om å fremvise utreisedokumenter i samsvar med loven om utlendingers utreise, og fakturaen (kvitteringen) fra valutavekslingen stemplet av et lisensiert kredittinstitusjon eller valutavekslingsagenten i nabolandet. Fakturaen (kvitteringen) fra valutavekslingen er kun gyldig for personen til å kjøpe tilbake valuta fra nabolandet innen 90 dager fra datoen som er angitt på fakturaen (kvitteringen). Valutavekslingsagenten i nabolandet må tilbakekalle fakturaen (kvitteringen) fra personens forrige valutaveksling.

Maksimumsgrensen for valutaen fra et naboland som en person kan kjøpe tilbake, skal ikke overstige beløpet som er vekslet som er angitt på fakturaen (kvitteringen).

Salgsperiode, kontantbeholdning i naboland

Valutavekslingsagenten i et naboland må selge alle kontanter i nabolandets valuta som er kjøpt (i tillegg til den gjenværende kontantbeholdningen) til det autoriserte kredittinstitusjonen ved slutten av hver virkedag. Dersom valutavekslingsagenten i et naboland befinner seg langt fra det autoriserte kredittinstitusjonen og reiser er vanskelige, skal det autoriserte kredittinstitusjonen, basert på den faktiske situasjonen, forhandle med den økonomiske organisasjonen om en tidsfrist for salg av de kjøpte kontantene, men ikke mer enn 7 virkedager.

Valutavekslingsagenter fra naboland har lov til å opprettholde en daglig kontantbeholdning i nabolandets valuta i henhold til avtalen mellom det autoriserte kredittinstitusjonen og den økonomiske organisasjonen, men den maksimale beholdningen er ikke mer enn 40 000 000 VND (førti millioner vietnamesiske dong) for å betjene nabolandets valutavekslingsaktiviteter. Ved behov for å øke beholdningen (inkludert tilfeller av overskridelse av den maksimale beholdningen), må den økonomiske organisasjonen gjennomføre prosedyrer for å justere registreringsbeviset for valutavekslingsagenter fra naboland i henhold til lovbestemmelsene.

Ansvar for autoriserte kredittinstitusjoner

I henhold til rundskrivet skal det autoriserte kredittinstitusjonen vurdere å inngå en kontrakt for valutavekslingsbyrå i nabolandet basert på behovet for å utvide valutavekslingsnettverket i nabolandet og den økonomiske organisasjonens oppfyllelse av vilkårene for å fungere som valutavekslingsagent i nabolandet.

Organisere kortsiktige opplæringskurs i ferdigheter til å gjenkjenne valutaen til land som deler grenser, hvordan man registrerer fakturaer, fører registre, ferdigheter til å utarbeide rapporter i henhold til lovbestemmelser om bekjempelse av hvitvasking av penger og utstede sertifikater til ansatte hos valutavekslingsagenter i land som deler grenser etter fullførte opplæringskurs.

Tilby programvare for valutavekslingsagenter i naboland for å administrere og overvåke valutavekslingsaktiviteter i naboland i henhold til vilkårene til autoriserte kredittinstitusjoner og økonomiske organisasjoner som fungerer som valutavekslingsagenter i naboland.

Regelmessig eller plutselig inspisere og overvåke valutavekslingsaktivitetene i nabolandet til den autoriserte agenten. Dersom det oppdages at nabolandets valutavekslingsagent bryter bestemmelsene i nabolandets valutavekslingsavtale og de lovbestemte bestemmelsene om valutavekslingsaktiviteter i nabolandet, skal det autoriserte kredittinstitusjonen håndtere bruddet i henhold til avtalene som er inngått i nabolandets valutavekslingsavtale.

Ved opphør av en valutavekslingsavtale med et naboland, må det autoriserte kredittinstitusjonen skriftlig varsle statsbankfilialen i grenseprovinsen i området innen 10 virkedager fra opphørsdatoen.

Dette rundskrivet trer i kraft fra 1. august 2023.

Ifølge regjeringens elektroniske avis null

Kildekobling: https://baolaocai.vn/quy-dinh-ve-hoat-dong-dai-ly-doi-tien-cua-nuoc-co-chung-bien-gioi-post370068.html