Fremme kvantitativ risikostyring i finansnæringen

NDO – Kvantitativ risikostyring spiller en spesielt viktig rolle i finans- og forsikringsbransjen, for å minimere alle typer risikoer, inkludert kredittrisiko, markedsrisiko, likviditetsrisiko og operasjonell risiko, og for å gi tidlig varsling om virkningen i mulige fremtidige krisesituasjoner.

Den 2. november ved National Economics University koordinerte School of Technology med Fakultet for økonomisk matematikk for å organisere et vitenskapelig seminar med temaet «Kvantitativ risikostyring i 4.0-æraen: Innovasjon og anvendelse».

Programmet tiltrakk seg deltakelse fra mer enn 60 eksperter og forskere innen risikostyring fra statlige forvaltningsorganer, kommersielle banker, forsikringsselskaper og universiteter, i tillegg til deltakelse fra studenter og praktikanter med hovedfag i aktuarvitenskap og risikostyring ved Fakultet for økonomisk matematikk.

I sin åpningstale understreket førsteamanuensis dr. Bui Huy Nhuong, visepresident ved National Economics University: «Kvantitativ risikostyring er et viktig felt som har utviklet seg sterkt i Vietnam. Skolen er forpliktet til å skape de beste forutsetningene for å utvikle forsknings- og praksiskapasitet for elever på dette feltet, for å møte de økende behovene i samfunnet og den digitale økonomien.»

Kvantitativ risikostyring er et raskt voksende felt som bruker matematiske metoder og kvantitative modeller for å identifisere, vurdere og analysere risikoer. Det er et viktig verktøy for organisasjoner for å forebygge og minimere potensielle negative konsekvenser. Når organisasjoner implementerer effektiv risikostyring, beskytter de ikke bare profitten, men opprettholder også stabilitet, og forbedrer dermed konkurranseevnen i markedet.

Seminarscene.

I sammenheng med den økende utviklingen av stordata forbedres også kvantitative risikostyringsmetoder stadig med høyere nøyaktighet og effektivitet. Disse fremskrittene hjelper bedrifter og finansinstitusjoner med å forbedre sin evne til å forutsi og reagere på komplekse markedssvingninger, og dermed øke motstandskraften i krisesituasjoner.

Kvantitativ risikostyring har et bredt spekter av bruksområder innen mange felt, spesielt finans og forsikring. Organisasjoner som banker, forsikringsselskaper og investeringsfond må alle bruke kvantitative metoder for å håndtere ulike typer risikoer, inkludert kredittrisiko, markedsrisiko, likviditetsrisiko og operasjonell risiko.

Disse metodene hjelper også organisasjoner med å vurdere sin motstandskraft i krisesituasjoner, og sikrer at de kan oppfylle strenge regulatoriske standarder og beskytte eiendeler mot uventede svingninger.

Nguyen Thi Thuy Linh, seniorekspert innen juridisk og risikostyring ved Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank, presenterte en oversikt over risikostyringssystemet i vietnamesiske forretningsbanker og kommenterte at byggingen og utviklingen av risikostyringssystemer hjelper vietnamesiske banker med å forbedre seg i økende grad, noe som styrker tilliten til kunder og forvaltningsbyråer.

Fru Nguyen Thi Thuy Linh fortalte om moderne trender innen risikostyring med integrering av mange teknologier som AI og kulturelle og sosiale faktorer.

Fru Linh fortalte også om retningen rundt bruk av kunstig intelligens (KI) i risikovurderingssystemer, bygging av en bærekraftig risikostyringskultur, samt integrering av miljømessige, sosiale og styringsmessige faktorer for å skape et positivt og pålitelig bankimage.

Vuong Minh Giang, leder for avdelingen for risikostyringsmodeller og -verktøy i Vietcombank , fortalte om prosessen med å anvende kvantitative risikomodeller i forretningsbanker i Vietnam og understreket at statsbanken siden 2014 har pålagt banker å anvende internasjonale standarder for kapitalsikkerhet Basel II, og mange organisasjoner har fullført byggingen av Basel II-risikostyringsmodeller, A-IRB. Dette sikrer ikke bare sikkerheten i bankenes drift, men forbedrer også konkurranseevnen i det internasjonale markedet.

Seminaret «Kvantitativ risikostyring i 4.0-æraen: Innovasjon og anvendelse» ble holdt for å konsultere eksperter, og samtidig var det en mulighet for studenter og masterstudenter til å lære mer om opplæring innen dette feltet.

Seminaret er spesielt en verdifull mulighet for studenter ved University of Technology generelt, og studenter med hovedfag i økonomisk matematikk, forsikringsverdisetting og risikostyring (aktuar) ved Fakultet for økonomisk matematikk, til å få en dypere tilgang til feltet kvantitativ risikostyring, et felt som krever matematiske ferdigheter, dataanalyseevne og dyptgående finansiell og økonomisk kunnskap.

Samtidig er dette også en mulighet til å hjelpe den kvantitative risikostyringsbransjen med å få passende evaluering, og bli en viktig del av å hjelpe bedrifter og organisasjoner med å utvikle seg bærekraftig i den digitale tidsalderen.

Kilde: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html