Pani Truong My Lan manipulowała pieniędzmi SCB Bank i przywłaszczała je.

Zgodnie z wynikami śledztwa przeprowadzonego przez Agencję Śledczą Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, w trakcie swojej działalności Grupa Van Thinh Phat zbudowała ekosystem Van Thinh Phat obejmujący ponad 1000 przedsiębiorstw, w tym spółki zależne i firmy członkowskie w kraju i za granicą, podzielone na wiele warstw, przy czym setki osób zatrudnionych jest jako przedstawiciele prawni lub krewni; funkcjonariusze i pracownicy Grupy Van Thinh Phat są podzieleni na 4 główne grupy, które utrzymują ze sobą bliskie relacje.

Do tych 4 grup należą: grupa wietnamskich instytucji finansowych (w tym: SCB Bank, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company), w której SCB odgrywa szczególnie ważną rolę, będąc narzędziem finansowym zapewniającym kapitał dla przedsiębiorstw w ekosystemie Van Thinh Phat;

Grupy spółek prowadzące działalność gospodarczą w Wietnamie (w większości w sektorach nieruchomości, gastronomii, hoteli itp.) to spółki o dużym kapitale zakładowym, posiadające udziały kontrolne w spółkach zależnych i spółkach członkowskich, takich jak An Dong Investment Group Joint Stock Company itp.);

Grupa spółek zwana w Wietnamie „firmami widmami” (utworzona w celu wykorzystywania podmiotów prawnych do wnoszenia kapitału na inwestycje w projekty, pożyczania pieniędzy z banków, przeprowadzania restrukturyzacji zadłużenia lub podpisywania umów o współpracy i budownictwie...);

Grupa sieciowa firm zagranicznych : Pani Truong My Lan zbudowała sieć wielu firm-wydmuszek na terytoriach i w krajach „rajów podatkowych”, aby obsługiwać inwestycje i działalność biznesową za granicą lub wykorzystywać nazwę „zagranicznych inwestorów” do inwestowania w Wietnamie, z zadaniem zarządzania kapitałem i aktywami rodziny pani Truong My Lan za granicą.

Agencja śledcza ustaliła, że ​​pani Truong My Lan nakazała grupie oskarżonych z Van Thinh Phat Group tworzenie, otrzymywanie przelewów i wykorzystywanie tysięcy podmiotów prawnych do zaciągania pożyczek, przekazywania lub otrzymywania pieniędzy z zagranicy, emitowania obligacji, realizacji projektów, restrukturyzacji własności akcji między spółkami oraz przekazywania akcji i aktywów osobom fizycznym zgodnie z celami pani Truong My Lan i jej wspólników.

Pani Truong My Lan. Zdjęcie udostępnione przez policję.

Wśród nich jest duża liczba „firm widmo”, założonych bez żadnej działalności gospodarczej, a ich jedynym zadaniem jest zaciąganie pożyczek w banku SCB, tworzenie fałszywych planów pożyczkowych i legalizowanie wypłacania pieniędzy z banku SCB na potrzeby pani Truong My Lan.

Pani Truong My Lan nakazała również grupie osób z Van Thinh Phat Group zatrudnienie i polecenie tysiącom osób zaciągnięcia pożyczek w SCB Bank, występowanie w roli przedstawicieli prawnych „firm widmo”, działanie jako zabezpieczenie, działanie jako akcjonariusze, otwieranie kont w celu otrzymywania pieniędzy i wypłacania gotówki, aby służyć celom pani Truong My Lan.

Realizując politykę wykorzystywania operacji Banku do mobilizacji kapitału w celu zaspokojenia potrzeb biznesowych Grupy i spółek w ekosystemie Van Thinh Phat, pani Truong My Lan przejęła 3 banki prywatne, kupując i posiadając większość akcji tych banków, aby manipulować operacjami w celach osobistych.

W szczególności od grudnia 2011 r., dzięki temu, że ktoś inny posiadał jej akcje, pani Truong My Lan posiadała 81,43% akcji Saigon Commercial Joint Stock Bank (starego) na nazwiska 32 akcjonariuszy; 98,74% akcji Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank na nazwiska 36 akcjonariuszy i 80,46% akcji First Commercial Joint Stock Bank na nazwiska 24 akcjonariuszy.

Po fuzji tych trzech banków 1 stycznia 2012 r. pod nazwą Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB Bank) pani Lan nadal zwracała się do 73 akcjonariuszy z prośbą o posiadanie 85,606% akcji NG SCB, a także kontynuowała skupowanie akcji SCB i wykorzystywanie osób fizycznych do ich nabycia, aby zwiększyć wskaźnik posiadania akcji w tym banku do 91,545% od 1 stycznia 2018 r.

Sytuacja finansowa SCB Bank na dzień 30 czerwca 2017 r. była bardzo zła. W istocie, w tym czasie SCB Bank miał ujemny kapitał własny, ale pani Truong My Lan nakazała pracownikom SCB tuszowanie, składanie nieuczciwych raportów i stosowanie sztuczek w celu przekupywania inspektorów, aby ci tuszowali i składali nieuczciwe raporty na temat sytuacji SCB Bank.

Wyrafinowane przywłaszczenie pieniędzy z banku SCB

Agencja śledcza ustaliła, że ​​pani Truong My Lan i jej wspólnicy mogli wypłacać i przywłaszczać pieniądze z SCB za pomocą pożyczkowych sztuczek, z pomocą osób zatrudnionych w firmach wyceniających. Osoby te zmówiły się z osobami zatrudnionymi w SCB w celu wystawiania certyfikatów wyceny, legitymizujących wnioski pożyczkowe grupy pani Truong My Lan – Van Thinh Phat Group.

Aby wypłacić pieniądze z SCB, pani Truong My Lan i jej wspólnicy, oprócz korzystania z „firm widmo”, posłużyli się również zabezpieczeniami, które nie spełniały wymogów prawnych, wielokrotnie zawyżając ich wartość.

Oprócz sztuczki polegającej na opróżnieniu banku SCB z pieniędzy, pani Truong My Lan nakazała również swoim wspólnikom opróżnienie banku SCB poprzez wymianę i wycofanie cennych aktywów zabezpieczonych z banku SCB w celu wykorzystania ich na potrzeby pani Lan i grupy Van Thinh Phat.

Aby zalegalizować wypłacanie pieniędzy na własne cele, uniknąć wykrycia przez władze i mieć możliwość śledzenia przepływu pieniędzy w celu wykrywania naruszeń, pani Truong My Lan nakazała swoim podwładnym przeprowadzenie bardzo wyrafinowanych działań.

Konkretnie rzecz biorąc, pani Lan nakazała swoim wspólnikom, aby za pomocą wymyślonych fałszywych schematów pożyczkowych wypłacali i przelewali pieniądze na konta „widmowych” osób fizycznych i prawnych, aby wyprowadzać pieniądze z systemu SCB lub umożliwiali osobom fizycznym i prawnym wypłacanie gotówki w celu odcięcia przepływu gotówki.

Z powodu powyższych naruszeń, zadłużenie kapitałowe i odsetkowe w SCB rosło, co doprowadziło do konieczności uwzględnienia złych długów w grupie 5. Aby ukryć część złych długów, zmniejszyć saldo kredytowe i móc kontynuować pożyczanie i wypłacanie pieniędzy zgodnie z „fałszywymi” zapisami „firm widmo”, aby nadal przywłaszczać sobie pieniądze z SCB, pani Truong My Lan i jej wspólnicy sprzedali złe długi VAMC, a następnie odsprzedali je na kredyt „firmom widmo” utworzonym przez grupę Van Thinh Phat.

Pani Truong My Lan i jej wspólnicy przywłaszczyli sobie ponad 304,096 miliardów VND.

Według Agencji Śledczej Policji, od 1 stycznia 2018 r. do 7 października 2022 r. pani Truong My Lan zleciła utworzenie 916 fałszywych wniosków o pożyczki w celu wypłacenia i przywłaszczenia środków z banku SCB. Do tej pory zadłużenie z tych pożyczek przekroczyło 545 039 mld VND. Z czego saldo główne wynosi ponad 415 666 mld VND.

Cała zdefraudowana kwota była przeznaczona na cele osobiste pani Lan. Jednak policja śledcza ustaliła, że ​​wiele pozostałych aktywów stanowiących zabezpieczenie pożyczek grupy Truong My Lan było cennych, a SCB Bank obecnie je monitoruje i nimi zarządza. W związku z tym, stosując zasadę na korzyść oskarżonego, policja śledcza ustaliła, że ​​pani Lan i jej wspólnicy byli odpowiedzialni za defraudację ponad 304 096 miliardów VND. Ponadto defraudacja pani Lan spowodowała również stratę w wysokości ponad 129 372 miliardów VND.

Jest to kwota odsetek wynikająca z wyżej wymienionego sprzeniewierzonego kapitału. Policja Śledcza wyjaśniła również, że w latach 2012–2022 podmioty SCB i inne podmioty powiązane pożyczały pieniądze z naruszeniem przepisów i do tej pory nie udało im się odzyskać kapitału w wysokości ponad 677 286 mld VND oraz odsetek w wysokości ponad 193 315 mld VND.

Źródło: https://vietnamnet.vn/ba-truong-my-lan-thao-tung-chiem-doat-tien-ngan-hang-scb-2216306.html