Problematyczne pożyczki na kwotę biliona dolarów udzielone córkom Van Thinh Phata i Dong Tama w Sacombank

[reklama_1]

Rządowa Inspekcja (GIA) ogłosiła niedawno wnioski z inspekcji dotyczące obowiązków Banku Państwowego Wietnamu (SBV) i instytucji kredytowych (CI) w zakresie wdrażania projektu restrukturyzacji systemu CI i projektu postępowania z długami nieściągalnymi w latach 2013–2017.

W szczególności, Inspektorat Rządowy zalecił rozpatrzenie wyników kontroli szeregu wniosków kredytowych w Sacombank w tym okresie. W szczególności, zwrócono się do Sacombanku o ścisłe monitorowanie postępów w realizacji projektu kredytobiorcy, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), oraz zażądano od klienta zobowiązania się do uzupełnienia własnego kapitału, aby zapewnić źródło kapitału zgodnie z postępem w realizacji projektu.

TTCP zalecił również, aby Sacombank ściśle kontrolował pożyczki spółki akcyjnej Dong Tam oraz sytuację finansową tego przedsiębiorstwa w związku z pożyczką udzieloną w Oddziale Centralnym; wezwał klientów do podjęcia działań w celu przezwyciężenia nierównowagi finansowej. W przypadku braku podjęcia działań w celu przezwyciężenia powyższej sytuacji, dług musi zostać odzyskany przed terminem płatności.

Zgodnie z umową kredytową zawartą z Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company), Sacombank zobowiązany jest również do ponownego obliczenia odsetek karnych od dnia 4 sierpnia 2017 r.

„Imprint” Van Thinha Phata w Saigon Imprint

Wiadomo, że na dzień 10 października 2021 r. zadłużenie Saigon Imprint Company w Sacombank wynosi 2335 mld VND. Przedsiębiorstwo realizuje szereg projektów deweloperskich, ale wszystkie są opóźnione, co wpływa na sposób spłaty zadłużenia zgodnie z planem kredytowym.

Zatwierdzając pożyczkę dla Saigon Imprint, Sacombank nie dokonał oceny warunku pożyczki w zakresie „posiadania zdolności finansowej do spłaty zadłużenia”, jak określono w Okólniku 09/2016 Banku Państwowego.

Firma Saigon Imprint została założona w 2015 r. Jej przedstawicielem prawnym jest pani Truong Hue Van, córka rodziny Van Thinh Phat.

W październiku 2022 r. pani Truong Hue Van została oskarżona i tymczasowo zatrzymana w celu zbadania przestępstwa oszukańczego przywłaszczenia mienia wraz z panią Truong My Lan, przewodniczącą Van Thinh Phat Group.

*Informacje o Saigon Imprint na portalu rejestracji działalności gospodarczej.*

Saigon Imprint to firma specjalizująca się w świadczeniu usług zarządzania i obsługi projektów, w które inwestuje Van Thinh Phat, takich jak: The Garden Mall (należący do Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centrum dzielnicy 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon,...

*Inwestorem projektu Saigon Garden jest Van Thinh Phat, a zarządza Dau An Saigon. (zdjęcie: DASG).*

Bau Thang i powiązane firmy

Również zgodnie z wnioskami z kontroli, zadłużenie klienta Dong Tam Joint Stock Company w Sacombank na dzień 31 sierpnia 2018 r. wynosiło 237 miliardów VND, na dzień 10 października 2021 r. wynosiło 29 miliardów VND i zostało zaklasyfikowane przez bank jako dług grupy 1.

Jednakże Sacombank nie wycenił i nie zatwierdził pożyczek dla Dong Tama w sposób dokładny; nie przeprowadził pełnej analizy i nie zebrał informacji oraz dokumentów potwierdzających źródło spłaty klienta; Sacombank nawet udzielił kredytu Dong Tamowi na spłatę pożyczek w samym Sacombanku.

W trakcie procesu udzielania pożyczki dla Dong Tam, Sacombank zatwierdził częściowe zwolnienie zabezpieczenia, ale nie przeprowadził wyceny zabezpieczenia.

Audyty po udzieleniu kredytu przeprowadza się zazwyczaj bez oceniania lub aktualizowania postępów realizacji planu klienta.

Spółka akcyjna Dong Tam (Grupa Dong Tam) została założona w 2002 roku przez przedsiębiorcę Vo Quoc Thanga (Bau Thang) jako założyciela i przedstawiciela prawnego.

Grupa Dong Tam działa w obszarze produkcji i handlu materiałami budowlanymi, handlu nieruchomościami, dzierżawy gruntów w parkach przemysłowych, dzierżawy fabryk, inwestycji joint venture, stowarzyszeń itp.

Przewodniczący zarządu Vo Quoc Thang znany jest pod pseudonimem „Pan Thang”, ponieważ Dong Tam był dawniej sponsorem drużyny piłkarskiej Long An .

Pan Thang urodził się w 1967 roku i był członkiem Zgromadzenia Narodowego XI kadencji. Był przewodniczącym rady dyrektorów banku akcyjnego Kien Long Commercial Joint Stock Bank, a następnie zrezygnował z tego stanowiska w 2018 roku ze względu na przepisy znowelizowanej ustawy o instytucjach kredytowych, zgodnie z którymi przewodniczący rady dyrektorów banku nie może być członkiem rady dyrektorów innych przedsiębiorstw.

Wśród wyżej wymienionych klientów Sacombanku, pozostałą firmą jest Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Warto zauważyć, że Soai Rap Company jest przedsiębiorstwem należącym do ekosystemu Dong Tam Group.

Soai Rap ma tę samą „stałą siedzibę” w Long An co Dong Tam i działa w branży produkcji materiałów budowlanych z gliny. Przedsiębiorstwo zostało założone w 2015 roku, a jego przedstawicielem prawnym jest pan Thai Quoc Kiet.

Pan Kiet jest również przedstawicielem przedsiębiorstw w ekosystemie Dong Tam, takich jak: oddział Tay Ninh, oddział Ca Mau, biuro przedstawicielskie 3/2, biuro przedstawicielskie Hai Thuong Lan Ong, biuro przedstawicielskie Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

26 maja 2022 r. na stronie internetowej Dong Tam Group pojawiła się informacja o powołaniu pana Thai Quoc Kiet na stanowisko dyrektora sprzedaży w Ho Chi Minh City i regionie południowo-wschodnim - Dong Tam Trading Company Limited (spółka zależna Dong Tam Group).

Na dzień 31 sierpnia 2018 r. zadłużenie Soai Rap w Sacombank wynosiło 803 mld VND. Na dzień 10 października 2021 r. przedsiębiorstwo nie posiadało już żadnego zadłużenia w banku.

Jednakże inspektorat rządowy stwierdził, że Sacombank pożyczył pieniądze Soai Rap na realizację projektu, ale postęp prac był powolny, co wpłynęło na skuteczność inwestycji i planu biznesowego zatwierdzonego przez bank oraz na źródło spłaty zadłużenia zgodnie z planem pożyczkowym.

Ponadto Sacombank błędnie zaklasyfikował dług. Zgodnie z umową klient miał zapłacić odsetki po raz pierwszy 4 sierpnia 2017 r., ale w rzeczywistości zapłacił odsetki 28 lutego 2017 r. (6 miesięcy opóźnienia, co odpowiada 208 dniom) i musiał przenieść dług do grupy 4, ale Sacombank nadal klasyfikował go jako grupę 1.

TTCP zauważył, że Soai Rap spłacił odsetki terminowo i w całości do daty płatności odsetek przypadającej na sierpień 2018 r. Agencja ta nadal jednak zalecała Sacombankowi ponowne naliczenie odsetek karnych od 4 sierpnia 2017 r., zgodnie z umową kredytową.

Źródło