W ostatnim czasie w całym kraju odnotowano szereg przypadków bankructwa kas oszczędnościowo-kredytowych lub oszukańczego przywłaszczenia majątku przez właścicieli kas oszczędnościowo-kredytowych, w wyniku czego wiele osób straciło swój majątek, a kwota skradzionych pieniędzy sięgała miliardów dongów. Pomimo regularnego nagłaśniania i ostrzegania przez władze, przypadki bankructwa kas oszczędnościowo-kredytowych nadal się zdarzają. Wynika to z braku czujności wielu uczestników, niedokładnego zrozumienia przepisów prawnych, praw, obowiązków i związanych z nimi zobowiązań prawnych oraz z subiektywnego podejścia do uczestnictwa w kasach oszczędnościowo-kredytowych.
Niedawno Wydział Śledczy Policji Okręgu Ly Nhan w prowincji Ha Nam wydał decyzję o wszczęciu postępowania karnego i postawieniu przed sądem oskarżonego Doan Thi Sang (urodzonego w 1983 r.), zamieszkałego we Wiosce 1, gminie Chinh Ly, okręgu Ly Nhan, prowincji Ha Nam, pod zarzutem oszustwa i przywłaszczenia mienia.
Wykorzystując zaufanie ludzi, którzy chcieli z nimi grać i fakt, że gracze w klanach nie znali się, Sang założył klany, aby zbierać pieniądze.
Z powodu braku równowagi finansowej i niemożności dalszego płacenia, Sang dopuścił się oszustwa, podszywając się pod osobę, która chciała je kupić w tamtych okresach, tak aby móc zabrać ze sobą te osoby i przywłaszczyć sobie nieruchomość.
Wykorzystując powyższe sztuczki, przed ucieczką z okolicy, Sang utworzył 27 linii klanów, wabiąc ponad 800 osób do gry (co odpowiadało ponad 1300 pozycjom w klanie) w celu przywłaszczenia sobie nieruchomości.
W agencji śledczej Doan Thi Sang przyznała: „Ponieważ mój biznes przynosił straty, większość osób, które przychodziły kupić moje nazwiska rodzinne, miała już dowody wpłat, więc je zabrałam. Kiedy zorientowałam się, że nie mogę już płacić właścicielom, uciekłam z tego miejsca”.
Hui, działają w oparciu o zaufanie i mechanizm samokontroli, zazwyczaj osobą kontrolującą i zarządzającą grupą jest właściciel. Większości uczestników brakuje czujności, nie rozumieją oni do końca przepisów prawnych, praw, obowiązków i związanych z nimi zobowiązań prawnych.
Jako jedna z wielu osób, które uczestniczyły w finansowaniu Doan Thi Sang, pani Pham Thi Ngoc powiedziała: „Każdego miesiąca moja rodzina odkładała pieniądze, aby przekazać je 8 częściom rodziny. Łączna kwota, którą wpłaciłam, wynosi 241 milionów i 20 tysięcy dongów. Do marca 2024 roku według kalendarza księżycowego pani Sang i jej mąż uciekli z okolicy. Teraz moja rodzina jest bardzo zdezorientowana i zmartwiona, nie wiedząc, kiedy odzyskamy wpłacone pieniądze”.
Hui to rodzaj mobilizacji kapitału na pożyczki i oszczędności w formie dobrowolnej, z niewielką rozgłosem między podmiotami, działający w oparciu o zaufanie i osobiste, dobrowolne relacje. Właściciel nie potrzebuje zabezpieczenia ani nie udziela uczestnikom pełnych informacji. Chociaż prawo stanowi, że aby uczestniczyć w hui, uczestnicy muszą wyrazić pisemną zgodę i mogą zażądać poświadczenia notarialnego, w rzeczywistości uczestnicy wyrażają zgodę głównie ustnie, za pomocą dokumentów sporządzonych odręcznie. Chociaż liczba uczestników jest duża, niewiele o sobie wiedzą, mają skąpe informacje o sytuacji ekonomicznej i celach właściciela hui.
W rzeczywistości większość osób w tych miejscowościach, które uczestniczą w hazardzie, to pracownicy o niskich dochodach, właściciele małych firm... którzy co miesiąc składają rodzinne oszczędności, aby grać w gry hazardowe, a nawet pożyczają pieniądze, aby się do nich przyczynić.
Jednak wielu właścicieli, wykorzystując tę sytuację, dopuściło się oszustw i przywłaszczenia majątku, w wyniku czego wielu członków zostało „z pustymi rękami”, popadło w długi, straciło majątek wynoszący co najmniej dziesiątki milionów dongów, a w najlepszym przypadku nawet miliardy dongów, co poważnie wpłynęło na bezpieczeństwo i porządek w danej miejscowości, a także wywołało oburzenie społeczne.
Omawiając tę kwestię, major Nguyen Duc Thao, zastępca szefa zespołu dochodzeniowo-śledczego policji dystryktu Ly Nhan w prowincji Ha Nam, ostrzegł: Kiedy ludzie potrzebują pożyczyć pieniądze lub zdeponować oszczędności, powinni zwrócić się do instytucji kredytowych, takich jak banki, i unikać grania w hui, ponieważ wiąże się to z bardzo dużym ryzykiem niepowodzenia hui i dużym ryzykiem utraty pieniędzy.
W związku z ostatnimi przypadkami niespłacania pożyczek, które mają miejsce w całym kraju, a w szczególności w prowincji Ha Nam, Departament Bezpieczeństwa Publicznego zaleca, aby w celu uniknięcia oszustw i utraty majątku, które wpływają na codzienne życie każdej rodziny, ludzie wybierali odpowiednie i bezpieczne formy inwestowania, oszczędzania i akumulacji, unikając przy tym uczestnictwa w ryzykownych grupach oszczędzania i akumulacji, które wiążą się z ryzykiem przejęcia ich majątku. Jednocześnie powinni oni dokładnie znać przepisy prawne dotyczące wkładu kapitałowego, aby zapewnić sobie swoje uzasadnione prawa i interesy oraz uniknąć ryzyka.
Źródło
Komentarz (0)